(农村商业银行操作风险管理)文献综述.docx

(农村商业银行操作风险管理)文献综述 农村商业银行操作风险管理文献综述 1前言 农村商业银行的前身是农村信用社，是经济环境和历史下的特殊产物除了国内，其他国家基本没有农村商业银行的概念，更没有农村信用社的概念面对特定的服务地区和特殊的服务群体，以及受历史因素、发展规模、公司治理、人员素质等客观情况的影响，使农村商业银行在风险防范意识和防范能力方面相对滞后，其操作风险管理的形式更加严峻从操作风险本身来看，其表现形式多样、分布及发生范围广，农村商业银行面对宏观经济转型、农村金融产品创新力度加大、风险集中爆发的情况下，新的管理制度、人员管理及队伍建设未能跟得上，更加容易爆发操作风险在新的形势下，有效防控农村商业银行的操作风险，是提升农村商业银行发展质量和效益的核心工作之一，也使促进农合机构提升竞争力，有效服务农村供给侧改革、服务三农的关键 2国外文献研究现状 2.1国外关于操作风险的定义和分类 上世纪30年代，以walterStwart在《制造业产品质量的经济控制》一文当中，涉及到了操作风险，不仅仅从理论角度进行了阐述，而且从实证角度，使用了计量的方法进行了开创性的研究。

但是，由于操作风险在当时并没有凸思出太多的问题且造成影响，因此操作风险的研巧也一度受到了搁浅11017年，英国银行家协会将操作风险定义为由于认为失误以及犯罪活动和不完善的控制程序所导致的风险事故这一定义的提出，使得人们对于操作风险的认识有所提升，并为日后研究工作的开展提供了正确的方向到2003年，巴塞尔银行监管委员会逐步将操作风险纳入到银行风险当中，并在《操作风险管理与监管的稳健原则》一文中提出了操作风险的影响和危害，并完善了操作风险管理的体系和框架同时，巴塞尔银行监管委员会也提出了操作风险的分类，主要包括：内部欺诈、外部欺诈、雇佣活动与经营场所安全；客户、产品及业务操作；实体资产损坏；业务异常和系统失误；执行、交割及流程管理；交易认定、传递和程序管理失误 2.2关于操作风险管理 此后，由于银行金融机构操作风险问题频发，巴塞尔银行监管委员会更加关 农村商业银行操作风险管理文献综述 1前言 农村商业银行的前身是农村信用社，是经济环境和历史下的特殊产物除了国内，其他国家基本没有农村商业银行的概念，更没有农村信用社的概念面对特定的服务地区和特殊的服务群体，以及受历史因素、发展规模、公司治理、人员素质等客观情况的影响，使农村商业银行在风险防范意识和防范能力方面相对滞后，其操作风险管理的形式更加严峻。

从操作风险本身来看，其表现形式多样、分布及发生范围广，农村商业银行面对宏观经济转型、农村金融产品创新力度加大、风险集中爆发的情况下，新的管理制度、人员管理及队伍建设未能跟得上，更加容易爆发操作风险在新的形势下，有效防控农村商业银行的操作风险，是提升农村商业银行发展质量和效益的核心工作之一，也使促进农合机构提升竞争力，有效服务农村供给侧改革、服务三农的关键 2国外文献研究现状 2.1国外关于操作风险的定义和分类 上世纪30年代，以walterStwart在《制造业产品质量的经济控制》一文当中，涉及到了操作风险，不仅仅从理论角度进行了阐述，而且从实证角度，使用了计量的方法进行了开创性的研究但是，由于操作风险在当时并没有凸思出太多的问题且造成影响，因此操作风险的研巧也一度受到了搁浅11017年，英国银行家协会将操作风险定义为由于认为失误以及犯罪活动和不完善的控制程序所导致的风险事故这一定义的提出，使得人们对于操作风险的认识有所提升，并为日后研究工作的开展提供了正确的方向到2003年，巴塞尔银行监管委员会逐步将操作风险纳入到银行风险当中，并在《操作风险管理与监管的稳健原则》一文中提出了操作风险的影响和危害，并完善了操作风险管理的体系和框架。

同时，巴塞尔银行监管委员会也提出了操作风险的分类，主要包括：内部欺诈、外部欺诈、雇佣活动与经营场所安全；客户、产品及业务操作；实体资产损坏；业务异常和系统失误；执行、交割及流程管理；交易认定、传递和程序管理失误 2.2关于操作风险管理 此后，由于银行金融机构操作风险问题频发，巴塞尔银行监管委员会更加关 。