《国际金融》试题及参考答案(二).docx

《国际金融》试题及答案61. 金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风 险控制措施A. 适当B. 简化C. 强化D. 一定62. 金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D）A. 合规部门B. 业务部门C. 内审部门D. 培训部门63. 国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A. 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》B. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C. 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》D. 《联合国反腐败公约》64. （B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪A. 禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B. 禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C. 打击跨国有组织犯罪公约D. 反腐败公约65. 将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A ）A. 放置阶段B. 离析阶段C. 融合阶段D. 汇总阶段66. 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的 主观记录和资料C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理67. FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的 反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提 供范本。

A. 反洗钱建议B. 不合作国家和地区名单C. 洗钱类型报告D. 最佳实践报告68. 对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（0A. 属于金融机构内部保密信息B. 直接关系到客户洗钱风险分类C. 不需要对客户保密D. 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施69. 联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》A. 1999 年B. 20 年C. 23 年D. 26 年70. 金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级， 确保客户风险等级符合实际风险情况A. 定期B. 不定期C. 长期D. 定期或不定期71. 客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以 及代表其进行交易的人此外，还包括那些对法人或法律实体行使最 终有效控制的人A. 受益人B. 托管人C. 业务经办人D. 授权委托人72. 目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门A. 19B. 23C. 26D. 2573. 我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A. 法人可以构成洗钱犯罪主体B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定74. 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。

A. 业务部门的检查一般是在现场执行B. 合规部门的检查主要是在非现场执行C. 合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D. 内审部门一般是通过现场稽核审计75. 对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A. 分别提交大额交易和可疑交易报告B. 只提交大额交易报告C. 只提交可疑交易报告D. 两个报告均不需要提交76. 在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审 核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A. 全面性B. 持续性C. 重点识别D. 审慎性77. 我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A. 25B. 26C. 27D. 2878. （C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京 召开A. 23B. 2012C. 24D. 201379. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客 户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共 和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份 识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A. 规范B. 规定C. 监督D. 管理80. 金融行动特别工作组（FATF ）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A. 1996 年B. 23 年C. 29 年D. 2012 年81. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是 一项（C）义务A. 应尽B. 反洗钱。

法定D.常规83. 客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）A. 客户因素包括个人客户和企业客户B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信 誉和外界评价C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、 所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素84. 我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）A. 毒品犯罪B. 黑社会性质犯罪C. 贪污受贿犯罪D. 故意杀人罪85. 委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确 双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的 客户身份识别措施A. 反洗钱B. 识别客户身份C. 客户洗钱风险D. 客户交易资料保存86. 以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）A. 实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门B. 合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情 况进行监督检查C. 业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D. 内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监 督检查87. 利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本 身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）。

A. 客户身份风险因素B. 客户地域风险因素C. 客户行业风险因素D. 客户交易风险因素88. 建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A. 提高金融机构的风险意识B. 防御外部监管C. 加强金融机构的自我约束和风险管理D. 保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险89. 《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D）A. 金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期 改正B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派 出机构责令限期改正C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D. 金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱 行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改 正90. 金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建 议》是在哪一年（B）A. 1989 年B. 1990 年C. 1992 年D. 1999 年1.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的 基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖 融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应0）来自于其他国家 （地区）的客户A. 高于B. 略高于C. 低于D. 略低于102. 下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C）A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种 信息B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C. 不利于管理层作出正确决策D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用103. 以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规 则是在哪一年（B）A. 21B. 24C. 28D. 2010104. 客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素105. 金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-1106. «打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织107 .可疑交易报告通常不包括（D）A. 涉嫌洗钱的可疑交易B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D. 协助司法机关开展调查的资金交易108. 国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。

A. 1988B. 1992C. 21D. 23109. 客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）A. 全面性B. 间歇性C. 持续性D. 保密性112. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身 份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户 更新资料信息A. 资金来源B. 经济状况C. 经营活动D. 资金用途113. FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》A. 2012B. 2011C. 2010D. 29114. 反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）A. 现场检查B. 现场走访C. 反洗钱调查D. 高管约谈115.23年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D）A. 指导、部署金融业反洗钱工作B. 负责反洗钱的资金监测C. 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督D. 对金融机构高管人员任职资格进行任免116. «反腐败公约》由联合国于（A）年发布A. 23B. 26C. 2013D. 1990117. 《反腐败公约》由（A）发布A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织118. 金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据是（D）A. 40+9项建议B. 40+8项建议C. 40条建议D. 新40条建议119. 义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（C）A. 至少每季度评估一次B. 至少每半年评估一次C. 至少每年评估一次D. 至少每两年评估一次120. 证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A. 双方不能互相透露客户信息B. 确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C. 双方独立履行反洗钱义务D. 不恰当的客户身份识别措施121. 因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产 所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请， 受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在受到申 请之日内（30日）内进行审查处理。

122. 以下哪类金融。