企业法律顾问考试真题解析——民商与经济法律知识（第九至十一章）

企业法律顾问考试真题解析民商与经济法律知识（第九至十一章）第九章  金融法一、单项选择题（每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1. 根据商业银行法的规定，商业银行在我国境内设立分支机构的，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的运营资金额。拨付各分支机构运营金额的总和，不得超过总行资本金总额的（    ）。A. 40B. 50C. 60D. 65答案：C2. 根据信托法的规定，受托人因处理信托事务而对第三人所负债务，以（    ）承担。A. 受托人财产B. 信托财产C. 委托人财产D. 委托人财产、受托人财产以及信托财产按比例答案：B3. 采取要约收购的方式收购上市公司股份的，收购人下列行为中符合证券法规定的是（    ）。A. 在收购要约确定的承诺期限内，公开声明撤销其收购要约B. 在收购期限内，超出要约的条件买入被收购公司的股票C. 向被收购公司持股5以上的股东开出特别收购条件D. 在收购行为完成之后的第十三个月，卖出被收购公司的股票答案：D4. 2006年7月10日，甲签发了一张一个月到期的汇票，收款人为乙，丙为付款人。2006年7月15日，乙将汇票背书转让给丁。2006年7月20日，丁向丙提出承兑时遭拒绝，并制作拒绝证书。丁对乙行使追索权的期间至（    ）。A. 2006年10月20日止B. 2007年1月20日止C. 2007年7月20日止D. 2008年7月20日止答案：B5. 依据保险法规定，人寿保险的被保险人或受益人对保险人请求给付保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起（    ）不行使而消灭。A. 1年B. 2年C. 5年D. 10年答案：C6. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币（    ）万元。A. 5000B. 10000C. 15000D. 20000答案：A7. 商业银行因行使抵押权，质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（    ）年内予以处分。A. 2B. 3C. 4D. 5答案：A8. 某公司董事甲获悉本公司将收购某上市公司股份的消息后，便提前购入该上市公司股票4000股。收购开始后，该上市公司的股票大幅度上涨，甲获利。甲的行为属于（    ）。A. 短线交易B. 内幕交易C. 操纵市场D. 欺诈客户答案：B9. 甲向乙背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，乙接受汇票后背书转让给丙。如果甲与乙之间的房屋买卖合同被解除，则甲可以（    ）。A. 请求乙返还汇票B. 请求乙返还已支付的房款C. 请求丙返还汇票D. 请求付款人停止支付票据上的款项答案：B10. 人身保险合同成立后，可以解除合同的是（    ）。A. 投保人B. 保险人C. 被保险人D. 受益人答案：A11. 根据中国人民银行法的规定，下列各项中，属于中国人民银行的法定业务的是（    ）。A. 对政府财政透支B. 直接认购、包销国债和其他政府债券C. 向商业银行提供贷款D. 向企业和个人提供担保答案：C12. 根据商业银行法的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（    ）。A. 100亿元人民币B. 50亿元人民币C. 20亿元人民币D. 10亿元人民币答案：D13. 某商业银行的分支机构违反资产负债比例管理有关规定发放贷款，应当由（    ）责令该分支机构改正，并处罚款和没收违法所得。A. 该商业银行B. 中国人民银行C. 银行业监督管理机构D. 工商行政管理部门答案：C14. 银行业金融机构应当遵循的审慎经营规则的具体内容包括（    ）、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等。A. 成本管理B. 存款准备金C. 风险管理D. 利率管理答案：C15. 根据信托法的规定，受托人死亡或者被依法宣告死亡的，产生的法律后果为（    ）。A. 信托关系终止B. 受益人权利义务终止C. 受托人的信托职责终止D. 由受托人的继承人继续履行信托职责答案：C16. 上市公司持有股份5以上的股东（非该公司股票承销商），将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，则该股票在买卖中所获得的利益应当（    ）。A. 归本人所有B. 归公司所有C. 由本人和公司共有D. 由证券监督管理机构没收答案：B17. 以要约收购方式进行上市公司收购的，收购要约的期限为（    ）。A. 15日内B. 20日内C. 不少于30日，不超过60日D. 不少于30日，不超过90日答案：C18. 根据保险法的规定，除保险合同另有约定外，保险责任开始后，（    ）的投保人不得解除合同。A. 人寿保险B. 健康保险C. 家庭财产保险D. 货物运输保险答案：D19. 下列选项中属于中国人民银行法定职责的是（    ）。A. 发行金融债券B. 买卖政府债券C. 办理国内外结算D. 经营国家外汇储备答案：D20. 下列选项中不符合商业银行法规定的是（    ）。A. 商业银行可以发放中长期贷款B. 商业银行发放贷款应当与借款方订立书面合同C. 商业银行对关系人不能发放贷款D. 商业银行发放贷款应当遵循资产负债比例管理的规定答案：C21. 上市公司收购 ，收购人对所持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后（    ）内不得转让。A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 12个月答案：D22. 投保人和保险人订立保险合同后，保险人开始承担保险责任的时间是（    ）。A. 合同成立的时间B. 合同生效的时间C. 投保人交付保险费的时间D. 投保人和保险人双方约定的承担保险责任的时间答案：D二、多项选择题（每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）23. 根据商业银行法的规定，某商业银行从事的下列行为中，违反法律规定的有（    ）。A. 投资100万元人民币建设自用办公大楼的附属设施B. 投资某信托投资公司C. 投资某证券公司D. 向该商业银行的董事发放信用贷款答案：B、C、D24. 依据信托法的规定，信托设立之后，在信托文件未规定终止的特别条件时，信托终止的情形有（    ）。A. 信托目的不能实现B. 受托人死亡C. 当事人协商同意终止信托D. 受托人辞任答案：A、C25. 为股票发行出具审计报告，资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员从事的下列行为中，违反证券法规定的有（    ）。A. 在该股票承销期内买卖该种股票B. 在该股票承销期满后的第120日买卖该种股票C. 自接受上市公司委托之日后第3日买卖该种股票D. 完成上市公司委托的工作之后在上述文件公开后的第7天买卖该种股票答案：A、B、C26. 依据票据法的规定，银行本票必须记载的事项有（    ）。A. 出票日期B. 付款日期C. 收款人名称D. 出票人签章答案：A、C、D27. 2006年5月9日，张某为其爱人谢某投保了保险金额为10万元的两全保险（两全保险又称生死保险，是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡，或在保险期间届满仍生存对，保险人按照保险合同承担给付保险金责任的人寿保险）。谢某书面同意并认可了上述保险金额，保险期限为10年，保险费于当日一次性支付。2008年2月5日，谢某自杀。根据保险法的规定，下列表述中，正确的有（    ）。A. 保险人不承担给付保险金的责任B. 保险人应承担给付保险金的责任C. 对投保人已支付的保险费，保险人应按保险单退还其现金价值D. 对投保人已支付的保险费，保险人可不按保险定退还其现金价值答案：A、C28. 下列关于商业银行资产负债比例管理的表述中，正确的有（    ）。A. 资本充足率不得低于8B. 贷款余额与存款余额的比例不得低于75C. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25D. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10答案：A、C、D29. 属于信托绝对无效情形的有（    ）。A. 信托资产不能确定B. 委托人设立信托损害其债权人利益C. 受益人不能确定D. 专以讨债为目的设立的信托答案：A、C、D30. 下列关于票据伪造的表述错误的有（    ）。A. 伪造人只负票据责任，不负其他责任B. 被伪造人应当负票据责任C. 伪造人不负票据责任，但应当负民事责任D. 被伪造人不负票据责任，但应当负其他责任答案：A、B、D31. 保险责任开始后，不得被解除的保险合同有（    ）。A. 信用保险合同B. 货物运输保险合同C. 人身保险合同D. 运输工具航程保险合同答案：B、D32. 证券交易过程中，损害客户利益的欺诈行为有（    ）。A. 挪用客户委托买卖的证券或者客户账户上的资金B. 违背客户的委托为其买卖证券C. 以自已为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或证券交易量D. 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件答案：A、B、D33. 根据商业银行法的规定，商业银行设立分支机构应当遵循的规定有（    ）。A. 设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准B. 在我国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额C. 应当按行政区划设立分支机构D. 设立的分支机构应当具有法人资格答案：A、B34. 根据证券法的规定，证券发行过程中，应当聘请保荐人的情形有（    ）。A. 发行人采用承销方式申请公开发行股票的B. 发行人采用承销方式申请公开发行可转换为股票的债券的C. 发行人申请公开发行不可转换为股票的债券的D. 发行人申请非公开发行新股的答案：A、B35. 汇票到期日前，持票人可以行使追索权的情形有（    ）。A. 汇票被拒绝承兑B. 背书人死亡、逃匿C. 承兑人或者付款人死亡、逃匿D. 承兑人或者付款人被依法宣告破产答案：A、C、D36. 票据的物的抗辩包括（    ）。A. 票据无效的抗辩B. 票据权利已经消灭的抗辩C. 否定票据行为有效成立的抗辩D. 债权人欠缺受领资格的抗辩答案：A、B、C37. 被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，声称发生保险事故，并向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人（    ）。A. 有权拒绝赔偿或者给付保险金B. 应当继续履行保险合同，加倍收取保险费C. 可以解除保险合同，但应当退还保险费D. 有权解除保险合同，并不退还保险费答案：A、D38. 下列关于信托的表述中，正确的有（    ）。A. 受托人按委托人的意愿以委托人的名义从事信托行为B. 受托人为受益人的利益对信托财产权进行处分C. 受托人为特定目的对信托财产权进行管理D. 信托关系的成立要以有效转移信托财产为要件答案：B、C、D39. 国