题库过关2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷(含答案)

题库过关题库过关 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、负责基金销售的管理人员应取得（）。A.基金投资管理资格 B.基金销售业务资格 C.基金从业资格 D.基金销售管理资格【答案】C 2、（2017 年真题）下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）。A.年度报告 B.季度报告 C.净值公告 D.半年度报告【答案】A 3、(2017 年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额 B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险 C.某投资者只有 90 万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷 100 万元，以达到 100 万元的起始认购金额 D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D 4、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐日备份并异地妥善存放 C.逐月备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放【答案】B 5、公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。A.办理基金备案手续 B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 C.编制月度基金报告 D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【答案】C 6、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A 7、下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。A.增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险 B.收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险 C.收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益 D.增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益【答案】D 8、关于某基金公司信息披露工作，以下说法错误的是（）。A.公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作 B.业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息 C.业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核 D.信息披露岗对业务部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露【答案】B 9、同一私募基金产品的投资者持有期间超过（），无须再次进行投资者风险评估。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.4 年【答案】C 10、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较 B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础 C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管 D.以上说法都对【答案】D 11、(2016 年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 13、下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（）。A.公司是否独立运作 B.公司员工工资是否符合规定 C.公平交易制度建设及执行情况 D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B 15、说法正确的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管 B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障 C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障 D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作【答案】B 16、（2016 年真题）以下选项中不属于 QDII 基金临时公告中的特殊披露要求中的是（）。A.汇率变动 B.变更投资顾问 C.变更境外托管人 D.境外诉讼【答案】A 17、2013 年，()专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法【答案】B 18、以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。A.是风险投资可承受的最高损失限额 B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益 C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大 D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降【答案】D 19、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念【答案】B 20、下列关于股票基金的说法，错误的是（）。A.股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中 B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高 C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 D.股票型基金 80%以上的资产为股票资产【答案】A 21、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.财务公司【答案】D 22、（2016 年真题）关于道德的说法中，正确的是（）。A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化 B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的 C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范 D.职业道德属于基本道德规范【答案】C 23、具体基金客户服务流程不包括（）。A.服务宣传与推介 B.互动交流 C.受理投诉 D.公布基金招募说明书【答案】D 24、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日 B.次日 C.第三日 D.第五日【答案】B 25、（2017 年真题）基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、(2017 年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.5的赎回费 B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.75的赎回费 C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 7 日的投资人收取的不低于 1.5的赎回费 D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 3 个月的投资人收取的不低于 0.5的赎回费【答案】D 27、基金上市交易公告书应披露事项有（）持有人户数持有人结构以及前 10 名持有人财务状况报表重大事件揭示 A.B.C.D.【答案】D 28、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集 B.基金的发售 C.基金的申购 D.基金的认购【答案】A 29、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A.企业 B.居民 C.金融机构 D.政府【答案】C 30、（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.收入型 B.避税型 C.增长型 D.货币市场型【答案】C 31、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。A.5000 万元 B.1 亿元 C.2 亿元 D.5 亿元【答案】C 32、(2017 年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、在（）办理私募基金管理人登记。A.中国证监会 B.中国银保监会 C.中国基金业协会 D.证券交易所【答案】C 34、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 35、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。体现了公司风险管理的（）原则。A.适时性 B.独立性 C.全面性 D.定性和定量相结合【答案】D 36、下列选项不属于后台运营部门的是（）。A.资金清算部 B.信息技术部 C.注册登记部 D.风险管理部【答案】D 37、关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。A.交易与清算的分离 B.基金会计与公司会计的分离 C.投资与交易的分离 D.清算与核算的分离【答案】D 38、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 39、货币市场基金的主要投资对象包括（）。A.股票 B.1 年以内的银行定期与存款 C.可转换债券 D.剩余期限在 397 天以上的债券【答案】B 40、（）是正当竞争的基础。A.公平竞争 B.合法竞争 C.合理竞争 D.有序竞争【答案】B 41、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 42、根据中国证监会 2007 年 3 月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。A.认购费用=认购金额（1-认购费率）B.认购费用=认购金额*认购费率 C.认购费用=净认购金额*认购费率 D.认购费用=净认购金额（1-认购费率）【答案】C 43、下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（）。A.QDII 基金 B.QFII 基金 C.基金中基金（FOF）D.交易所交易基金（ETF）【答案】D 44、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.组合投资、分散风险 B.独立托管、保障安全 C.严格监管、信息透明 D.利益共享、最低保障【答案】D 45、自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次 A.每个月 B.9 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】D 46、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门 B.督察长 C.管理层 D.监事会【答案】B 47、（2018 年真题）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1 年 B.3 个月 C.6 个月 D.1 个月【答案】B 48、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购 B.份额认购 C.差额认购 D.一篮子股票认购【答案】A 49、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。A.资产负债 B.风险应对与评估 C.内部环境 D.目标设定【答案】A 50、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】A 51、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人的权利不包括（）。A.对基金托管人损害其合法权益提起诉讼 B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】B 52、(2017 年)证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。A.取消资格 B.没收违法所得 C.罚款 D.电话提示、警告【答案】D 53、(2016 年)ETF 份额申购和赎回的程序不包括（）。A.申购和赎回申请的提出 B.申购和赎