题库检测2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷A卷(含答案)

题库检测题库检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷职业道德与业务规范每日一练试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60 B.16-70 C.18-60 D.18-70【答案】D 2、（2017 年真题）张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。A.该基金公司将保障张三的投资增值 B.该基金公司为张三提供资产管理服务 C.张三需支付该基金公司一定的费用 D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系【答案】A 3、(2017 年)下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式 B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任 C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任 D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】C 4、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 5、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。A.基金销售的规模 B.基金机构网点的数量 C.基金机构的客户数量 D.销售基金的保有量【答案】D 6、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金客户 D.基金当事人【答案】C 7、封闭式基金发售方式主要有（）。A.金额认购和证券认购 B.证券认购和网上发售 C.网上发售和网下发售 D.网下发售和金额认购【答案】C 8、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以（）。A.承诺收益 B.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述 C.夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩 D.制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料【答案】D 9、基金管理人在基金发售（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.1 日 B.3 日 C.5 日 D.10 日【答案】B 10、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/4【答案】C 11、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价 B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价 C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价 D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】A 12、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价 C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格【答案】A 13、（2016 年真题）基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.家庭住址 B.从业资质证明 C.所在营业网点 D.从业资质证明编号【答案】A 14、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.2 亿 B.5000 万 C.1 亿 D.1.5 亿【答案】C 15、(2017 年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多 B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律 C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B 16、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性 B.客观性 C.公正性 D.专业性【答案】C 17、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 0.9 元，市场交易价格为 0.65 元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A 18、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损 20 万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）A.I、II、B.II、IV C.I、D.、IV【答案】A 19、基金销售机构应该建立科学的（）等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。A.聘用 B.培训 C.考评 D.以上都是【答案】D 20、(2016 年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C 21、封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括（）。A.投资目的不同 B.期限不同 C.份额限制不同 D.交易场所不同【答案】A 22、同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近 1 年末净资产不低于（）万元；最近 1 年末金融资产不低于（）万元；具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；是专业投资者 A.3000、1000、3 B.3000、2000、15 C.2000、2000、10 D.2000、1000、2【答案】D 23、（2020 年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性 B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产 C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记 D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】C 24、（2017 年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.5的赎回费 B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.75的赎回费 C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 7 日的投资人收取的不低于 1.5的赎回费 D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 3 个月的投资人收取的不低于 0.5的赎回费【答案】D 25、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 D.办理基金备案手续【答案】D 26、依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查 B.调查取证 C.限制交易 D.刑事处罚【答案】D 27、目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】B 28、基金公司董事会依法行使以下职权（）。A.B.C.D.【答案】D 29、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（）。A.成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果 B.在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比 C.要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态 D.控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果【答案】C 30、(2016 年)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小 B.广泛 C.相同 D.不确定【答案】B 32、（）不是伞型基金的特点。A.简化管理 B.强大的扩张功能 C.降低成本 D.结构单一【答案】D 33、（）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A.投资产品教育 B.资产配置教育 C.投资者权益保护 D.投资决策教育【答案】C 34、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期提供产品净值信息【答案】A 35、（2017 年真题）基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（）。A.自主开发原则、门禁原则、授权原则 B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则 C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则 D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则【答案】B 36、(2017 年)下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A.不公平对待不同投资组合 B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害 C.基金宣传材料有误导性陈述 D.基金净值计算差错【答案】D 37、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，下列做法正确的是（）。A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入 B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动 C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合 D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖【答案】C 38、针对影子银行风险，需要改善的是（）。A.加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念 B.强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配 C.强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递 D.建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节【答案】D 39、(2017 年)关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行 B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一 C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范 D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用【答案】A 40、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A.真实性、准确性和实用性 B.及时性、真实性和效益性 C.规范性、完整性和及时性 D.真实性、准确性和完整性【答案】D 41、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B.开放式基金没有固定的存续期限 C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D.开放式基金具有独立法人资格【答案】D 42、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 43、（2017 年真题）根据中华