模拟考试试卷B卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识强化训练试卷A卷附答案

模拟考试试卷模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之证券投卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识强化训练试卷资基金基础知识强化训练试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在持有期为 3 年，置信水平为 90的情况下，若计算的风险价值为 50 万元，则表明该投资者的资产组合（）。A.在 3 年中的损失有 90的可能性不会超过 50 万元 B.在 3 年中的损失有 90的可能性会超过 50 万元 C.在 3 年中的收益有 90的可能性不会超过 50 万元 D.在 3 年中的收益有 90的可能性会超过 50 万元【答案】A 2、固定利率债券是由政府和（）发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值；通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。A.中央政府 B.地方政府 C.企业 D.合伙企业【答案】C 3、在现实中，计算基金的持有区间收益率需要考虑的情况不包括（）。A.基金可能包含多个不同的证券 B.每个证券发放红利或利息的时间都一样 C.基金的投资者在区间内会有申购和赎回 D.基金的投资者会带来更多的资金进出【答案】B 4、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。A.下行风险标准差 B.贝塔系数（）C.风险敞口 D.风险价值【答案】B 5、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述.认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司将增发新股给予认股权证的持有人的权证.备兑权证是股份公司发行的,行权时上市公司将已有的老股按照行权价格转让给备兑权证的持有人权证则以上两种表述（）。A.错误，正确 B.两者均错误 C.正确，错误 D.两者均正确【答案】C 6、以下基金利润来源中（）不属于已实现收益的构成部分。A.债券投资收益 B.手续费返还 C.存款利息收入 D.公允价值变动损益【答案】D 7、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。A.柜台竞价 B.自由竞价 C.连续竞价 D.集合竞价【答案】D 8、在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是（）。A.权益乘数大则资产净利率大 B.权益乘数大则净资产收益率大 C.权益乘数等于股东权益比率的倒数 D.权益乘数大则财务风险大【答案】A 9、开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。A.每个交易日 B.每周 C.每月 D.每季度【答案】A 10、目前，我国 A 股印花税的税率为（）。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】A 11、在我国，证券交易所的决策机构是（）A.会员大会 B.专门委员会 C.董事会 D.理事会【答案】D 12、假定 H 银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为 5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后 4 年每年增加 0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为 5000 美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（360 天年计）。A.68.74 B.49.99 C.62.5 D.74.99【答案】C 13、收益率曲线的类型不包括（）。A.正收益曲线 B.反转收益曲线 C.水平收益曲线 D.垂直收益曲线【答案】D 14、某合格境内机构投资者（QDII)计划开展境外证券投资业务，做了以下准备工作，其中错误的是（）A.向国家外汇管理局申请境外证券投资额度 B.选择某证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问 C.向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件 D.选择某境外资产托管人签订托管合同，由该境外托管人负责托管业务【答案】D 15、关于 QFII 主体资格的申请，以下不符合中国证监会规定条件的是()A.资产管理机构经营资产管理业务 2 年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不于 5 亿美元 B.证券公司经营证券业务 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元 C.保险公司成立 1 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元 D.商业银行经营银行业务 10 年以上，一级资本不少于 3 亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元【答案】C 16、成长权益战略投资于（）的企业。A.初创型 B.具备成型的商业模型 C.具有负现金流 D.面临并购【答案】B 17、到期收益率的影响因素主要有（）。到期收益率的影响因素主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 18、资本资产定价模型（CAPM）用希腊字母贝塔（）来描述资产或资产组合的系统风险大小，关于贝塔，以下描述正确的是（）A.市场组合的贝塔值为 0 B.贝塔值越大，预期收益率越低 C.贝塔值不能小于 0 D.贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感度【答案】D 19、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主休发行证券的投资比例不得超过（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%【答案】D 20、关于沪深通和深港通的结算机制，以下表述正确的是（）A.沪深通和深港通的双向交易均为港币结算 B.沪深通和深港通的双向交易均为人民币结算 C.沪深通的沪股通以人民币结算，港股通以美元结算；深港通的深股通以人民币结算，港股通以港币结算 D.沪深通和深港通的港股通以港币结算，沪股通、深股通以人民币结算【答案】B 21、目前,我国的基金管理费按照基金资产净值计得后，按（）支付。A.季 B.周 C.月 D.日【答案】C 22、下列费用不列入基金费用的有（）。A.基金份额持有人大会费用 B.基金合同生效前的相关费用 C.销售服务费 D.基金管理人的管理费【答案】B 23、股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。这说明股票具有（）的特征。A.收益性 B.风险性 C.参与性 D.永久性【答案】C 24、股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。这说明股票具有（）的特征。A.收益性 B.风险性 C.参与性 D.永久性【答案】C 25、主动收益=（）。A.证券组合的真实收益+基准组合的收益 B.证券组合的真实收益/基准组合的收益 C.证券组合的真实收益基准组合的收益 D.证券组合的真实收益基准组合的收益【答案】D 26、关于沪股通和港股通，以下标识正确的是（）A.所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票 B.所谓港股通，就是投资者委托内地证券服务商，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票 C.所谓港股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票 D.所谓沪股通，就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票【答案】A 27、哪个选项不是债券基金主要的投资风险()A.债券到期风险 B.提前赎回风险 C.利率风险 D.信用风险【答案】A 28、欧洲最大的证券交易所是()。A.法兰克福证券交易所 B.爱尔兰证券交易所 C.布鲁塞尔证券交易所 D.伦敦证券交易所【答案】D 29、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。A.买入返售金融资产收入 B.股利收益 C.手续费返还 D.基金投资收益【答案】A 30、若证券 A 与证券 B 的相关系数为 0.5，则两者之间的关系是（）。A.不相关 B.负相关 C.比例相关 D.正相关【答案】D 31、下列关于债券，说法错误的是（）。A.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类 B.确定浮动利率时，Shibor 是被广泛采纳的货币市场基准利率 C.零息债券以低于面值的价格发行 D.发行固定利率债券后，发行人的信用等级改变，其要偿付的利息会随之变化【答案】D 32、垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（），该类债券含有较高的（）。A.投资级，利率风险 B.投机级，利率风险 C.投资级，信用风险 D.投机级，信用风险【答案】D 33、关于做市商与经纪人的相同点和区别，以下表述错误的是（）。A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金 B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能 C.经纪人可以为做市商服务 D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易【答案】B 34、下列关于期货交易制度的论述中，错误的是()。A.任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金 B.对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货 C.期货交易执行盯市制度，进行逐日结算 D.期货的交割只能现金交割，而不能实物交割【答案】D 35、关于另类投资的内涵，以下表述错误的是（）A.另类投资通常被认为是传统投资之外的所有投资 B.另类投资是能够在可接受的风险水平下提供合理回报的投资 C.另类投资等同于创新投资 D.另类投资的另类也体现在投资组织形式上【答案】C 36、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 B.最近两个会计年度实收资本不少于 10 亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于 1000 亿美元或等值货币 C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员 D.最近 1 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C 37、场内证券交易清算与交收的原则不包括（）。A.实物交收原则 B.净额清算原则 C.共同对手方制度 D.货银对付原则【答案】A 38、关于机构投资者买卖基金涉及的所得税，表述正确的（）。A.机构投资者从基金分配中获得的收入，暂免所得税 B.内地企业投资者通过基金互认从香港基金分配得到的收益，暂免征所得税 C.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，暂免征所得税 D.内地企业投资者通过基金互认买卖基金份额取得的差价收入，暂免征所得税【答案】A 39、目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于 50 万元人民币。A.24 B.18 C.12 D.36【答案】B 40、以下关于零息债券的描述正确的是()。A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金 B.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金 C.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息 D.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息【答案】A 41、财务报表分析是（）进行证券分析的重要内容。A.公司董事 B.总经理 C.基金投资商 D.基金投资经理或研究员【答案】D 42、当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。A.交易所 B.托管人 C.证券公司 D.登记结算机构【答案】D 43、下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。A.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法 B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率 C.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高 D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】C 44、通过对（）和（）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。A.基金份额变动情况；持有人结构 B.基金分红能力；持有人结构 C.基金盈利能力；持有人结构 D.基金份额表动情况；基金盈利能力【答案】A 45、某权证的基本要素如下表所示：A.1 份权证只可以在 2008 年 6 月 20 日当天行权卖出 0.5 份标的股票 B.1 份权证可以在 20