中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库大全（考点精练）.docx

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库大全（考点精练）第一部分 单选题(50题)1、银行以年贴现率10％为顾客的一张面额为10000元、72天后才到期的票据办理贴现，贴现付款额应为（　　）元A.8900B.9800C.8800D.9900【答案】： B 2、下列不属于银行金融创新的根本目的的是（ ）A.直接拓宽业务领域B.防止金融产品价格的剧烈波动C.创造出更多. 更新的金融产品D.更好地满足金融投资者日益增长的需求【答案】： B 3、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（　　）A.中国人民银行开始行使反洗钱的职能B.中国人民银行开始行使直接检查监督权C.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能D.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会【答案】： C 4、（ ）是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为A.伪造、变造金融票证罪B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪C.违规出具金融票证罪D.对违法票据承兑、付款、保证罪【答案】： C 5、根据《民法典》的规定，下列情形中，当事人不可以解除合同的是（　　）。

A.因不可抗力致使不能实现合同目的B.因当事人一方不想履行合同义务C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行D.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务【答案】： B 6、关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法，下列选项错误的是( )A.相互尊重是保持良好同事关系的前提B.不因同事健康状况而歧视同事C.不剽窃同事的工作成果D.不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为【答案】： D 7、影响债券定价的内部因素不包括（　　）A.债券的面值B.市场利率C.是否可提前赎回D.税收待遇【答案】： B 8、《行政复议法》自（ ）年实施A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】： A 9、银行的很多创新在本质上是（　　）的创新A.风险管理方式B.金融工具C.业务模式D.业务流程【答案】： A 10、远期外汇交易又称为（　　），是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易A.现汇交易B.外汇现货交易C.期汇交易D.外汇期货交易【答案】： C 11、破产案件的管辖法院是（　　）。

A.破产财产所在地法院B.破产管理人住所地法院C.债权人住所地法院D.债务人住所地法院【答案】： D 12、金融机构信息披露中经营业绩不包括（ ）A.资本收益率B.资产收益率C.信贷质量和收益的情况D.主要收支项目【答案】： C 13、国际收支中的经常项目不包括(?)A.贸易收支?B.劳务收支?C.单方面转移?D.直接投资【答案】： D 14、银行的市场风险不包括（　　）A.流动风险B.汇率风险C.商品价格风险D.股票价格风险【答案】： A 15、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的业务是( )A.货款业务B.贷款承诺业务C.委托贷款业务D.银团贷款业务【答案】： C 16、经修改后，现行的《银行业监督管理法》自( )起施行A.2004年7月1日?B.2005年1月1日C.2006年1月1日D.2007年1月1日【答案】： D 17、( )起中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构(城乡信用社除外)下浮存款利率A.2000年B.1999年C.2003年D.2004年【答案】： D 18、根据《担保法》的规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，下列说法正确的是( )。

A.保证人选择使用何种保证方式?B.按照连带责任保证承担保证责任C.保证合同无效?D.由债权人选择适用何种保证方式【答案】： B 19、巴塞尔银行监管委员会成立于（ ）年A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】： C 20、下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（ ）A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级B.提高风险管理的专业化水平C.在分行设立风险管理部门D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系，提高效率【答案】： D 21、下列关于同业拆借的说法，错误的是( )A.同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B.在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率C.上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D.同业拆借业务主要通过全国银行问同业拆借市场进行【答案】： C 22、《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（ ）vA.不得低于4倍B.不得高于4倍C.不得低于25％D.不得高于25％【答案】： B 23、下列关于无效合同表述正确是（ ）A.合同部分无效，不影响其他部分效力B.合同部分无效，整体无效C.有过错一方不需承担缔约过失责任D.合同无效自判定无效起无效【答案】： A 24、申请个人经营贷款的经营实体不包括（　　）A.个体工商户B.合伙企业合伙人C.个人独资企业投资人D.有限公司法人代表【答案】： D 25、关于合规管理，下列表述不正确的是（　　）。

A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营【答案】： B 26、利息率是一定时期内利息收入同本金之间的比率，它是计量（　　）增值程度的数量指标A.流动资本B.借贷资本C.经营资本D.自有资本【答案】： B 27、不属于证劵登记结算有限责任公司的职能的是（　　）A.证劵账户，结算账户设立和管理B.接受上市申请，安排证劵上市C.证劵的存管和过户D.证劵持有人名册登记及权益登记【答案】： B 28、贸易收支平衡是指(?)A.进口额等于出口额B.进口额大于出口额C.进口额小于出口额D.经常项目余额等于资本项目余额【答案】： A 29、债券承销的主要方式不包括（　　）A.余额包销B.全额包销C.代销D.直销【答案】： D 30、共同犯罪的成立条件不包括（）A.必须二人以上B.必须有共同故意C.必须有一致的犯罪动机D.必须有共同犯罪行为【答案】： C 31、行政强制，包括（ ）和（ ）。

A.行政强制措施，行政强制执行B.行政强制措施，行政强制监管C.行政强制监管，行政强制执行D.行政强制处罚，行政强制监管【答案】： A 32、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（　　）A.市场约束B.最低资本要求C.内控管理D.监督检查【答案】： C 33、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由( )予以取缔A.人民法院B.行政监察机构C.公安机关D.银行业监督管理机构【答案】： D 34、简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以______元以下、对法人或者其他组织处以______元以下罚款或者警告的行政处罚 ）A.50；500B.50；1000C.100；500D.100；1000【答案】： B 35、符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(?)A.向同事打听与自身工作无关的信息B.将自己保管的印章交给同事保管C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行D.出于好奇或其他目的向其他同事大厅客户的个人信息和交易信息答案】： C 36、下列有利于货币需求增加的因素是（　　）。

A.社会商品可供量减少B.货币流通速度加快C.利息率下降D.居民、企业等经济主体的收入减少【答案】： C 37、（　　），即作出被诉具体行政行为的行政机关A.原告B.被告C.被申请人D.第三人【答案】： B 38、一般性货币政策的主要作用在于对（　　）或信用进行总量调控，对整个经济产生影响A.货币贮存量B.货币供应量C.货币发行量D.现金发行量【答案】： B 39、银团贷款出现违约风险时，（　　）应当根据银团贷款合同的约定，负责及时召集银团会议A.牵头行B.参与行C.代理行D.发行人【答案】： C 40、商业银行开展金融创新时，应遵循（　　）原则，使金融创新活动限制在可控的风险范围内A.认识你的交易对手B.认识你的业务C.认识你的客户D.认识你的风险【答案】： D 41、下列( )属于资本市场的特点A.偿还期短、流动性强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小【答案】： C 42、根据《公司法》的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )A.全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额C.股东认购总额D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】： B 43、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（　　）。

A.回避B.合议C.公开审判D.三审终审【答案】： D 44、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（　。