2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库（含答案）解析.doc

20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库（含答案）解析题库（含答案）解析 单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 2、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）A.行为分析流派 B.技术分析流派 C.基本分析流派 D.学术分析流派【答案】C 3、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链A.B.C.D.【答案】A 4、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析下列关于结余能力分析无误的有（）A.B.C.D.【答案】A 5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D 6、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A 7、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 8、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。

A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 10、以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 11、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 12、制定投资规划时的步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D 13、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）A.B.C.D.【答案】D 14、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 15、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B 16、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）A.B.C.D.【答案】C 17、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）A.B.C.D.【答案】A 18、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证监会派出机构 D.银保监会【答案】A 19、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A.中囯证监会及其派出机构 B.司法机关 C.公安机关 D.法院【答案】B 20、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）A.B.C.D.【答案】B 21、税务规划的原则包括（）A.B.C.D.【答案】C 22、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的A.平仓 B.对冲交易 C.套利交易 D.跨期套利【答案】B 23、以下不属于投资规划的步骤的是（）A.B.C.D.【答案】D 24、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 25、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资A.主动型投资策略 B.被动型投资策略 C.战略性投资策略 D.战术性投资策略【答案】B 26、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、常用的样本统计量有（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 29、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（）。

A.、B.、C.、D.、【答案】B 30、了解客户的基本情况和要求包括（）A.B.C.D.【答案】D 31、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D 32、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）A.5.00 B.10.00 C.7.20 D.3.52【答案】C 33、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A 34、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 35、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B 37、关于支撑线和压力线说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 38、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。

A.B.C.D.【答案】C 39、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法A.现金流量贴现法 B.相对比较法 C.经济増加值法 D.重置成本法【答案】A 40、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（）A.I、II、III B.I、II C.III、IV D.I、II、III、IV【答案】C 41、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）A.B.C.D.【答案】C 42、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A 43、公司分红派息一般程序是（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 44、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）A.5.00 B.10.00 C.7.20 D.3.52【答案】C 45、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）A.B.C.D.【答案】D 46、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。

具体有（）建议A.B.C.D.【答案】D 47、调査研究法的特点是（）A.B.C.D.【答案】D 48、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）A.行为分析流派 B.技术分析流派 C.基本分析流派 D.学术分析流派【答案】C 49、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）A.B.C.D.【答案】B 50、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券A.是否配股 B.证券的流通性 C.证券的风险与收益 D.是否分红派息【答案】C 51、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的A.33339 B.43333 C.58489 D.44386【答案】C 52、融资融券业务的风险主要表现在（）A.B.C.D.【答案】C 53、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）A.无法判断 B.风险中立型 C.风险厌恶型 D.风险偏好型【答案】C 54、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。

A.B.C.D.【答案】D 55、下列关于市盈率的论述，正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 56、证券产品买进时机选择的策略有（）A.B.C.D.【答案】A 57、下列由海关部门征收税的部门是（）A.B.C.D.【答案】D 58、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 59、对于商业银行融资缺口计算公式正确的是（）A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 60、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 61、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济关于利率与证券价格的关系，一般而言，（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 62、下列属于跨期套利的有（）A.B.C.D.【答案】B 63、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）A.B.C.D.【答案】B 64、三角形态是属于持续整理形态的一类形态三角形主要分为：（）A.B.C.D.【答案】C 65、以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保险【答案】D 66、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A 67、下列属于客户财务信息的有（）A.B.C.D.【答案】C 68、证券投资业务风险揭示书应以（）形式A.书面 B.口头 C.书面和口头 D.书面或口头【答案】A 69、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构【答案】D 70、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应 B.遵循内部人的交易活动 C.低市盈率效应 D.小公司效应【答案】D 71、关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（）A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】D 72、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 73、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。

A.、B.、C.、D.、【答案】D 74、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 75、对公司成长性进行分析，其内容应该包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 76、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 77、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 78、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】D 79、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 80、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A.房产 B.货币市场基金 C.活期存款 D.短期国库券【答案】A 81、老张是下岗工人儿子正在上大学且上有父母赡养收入来源是妻子的工资收入 2000 元他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元老张的保险规划主要违背了（）。

A.转移风险原则 B.量力而行原则 C.适应性原则 D.合理避税原则【答案】B 82、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力 B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较 C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力 D.。