财富顾问理论知识考核试题题库及答案.docx

财富顾问理论知识考核试题一、选择题1. 合格投资者投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于（）[单选题] *A.30万B.40万C.50万D.100万√2. 以下有关增值服务管理办法事项说法正确的是（）[单选题] *A.一级分行在向客户提供私人银行增值服务时无需向客户出示告知函、风险声明书B.二级分行无权要求增值服务机构定期提供上辖内客户服务相关信息C.各级行要使用统一制定的服务流程、模板、服务方案及经有权人审核认可的营销宣传材料进行增值服务宣传推广√D.一级分行私人银行增值服务论证通过后，无需形成服务模板和服务方案3. 以下选项中，哪种功能支持将暂未进入PBS的客户导入PBS系统？（）[单选题] *A.客户导入B.客户批量创建√C.客户分配D. 客户开户4. 掌银配置体检功能所选用的底层模型是（）[单选题] *A. 风险平价模型√B. BL模型C.均值方差模型D.大类资产模型5. 以下选项中无需主管审批的流程是（）[单选题] *A.设置协管财富顾问√B.可享受增值服务客户名单C.尽职调查D.客户创建6. 在产品销售上，应遵循（）原则[单选题] *A.风险自担B.风险匹配√C.风险揭示D.风险评估7. 下列属于反洗钱/恐怖融资和制裁合规管理第一道防线的是（）。

[单选题] *A.合规部B.财会部C.审计部D.私人银行部√8. 风险承受能力为保守型的客户，可以购买___风险的理财产品（）[单选题] *A.低风险√B.中低风险C.中风险D.中高风险9. 即将开放的产品，指当前日期距离下一开放期第一天在______个工作日(含)以内的产品，显示“即将开放”标识（）[单选题] *A.1B.2C.3√D.510. 各级机构应定期对客户风险等级进行复核禁止类和高风险客户的复核期限不超过___年（）[单选题] *A. 一年B. 半年√C. 三个月D. 二年11. 客户风险评估的有效期为（）[单选题] *A.6个月B.12个月√C.18个月D. 24个月12. 使用掌银配置体检功能时，若客户风险属性大于等于R3(稳健型)，客户能够看到()款权益类产品（）[单选题] *A.2√B.3C.4D.513. 掌银配置体检中资产视图统计的是客户资产数据的时效性为（）[单选题] *A.T+1√B.T+0C.T+2D.T+314. 以下哪个制度不是私人银行部制定的？（）[单选题] *A.《中国农业银行私人银行部消费者权益保护工作规定》B.《中国农业银行私人银行保密管理规定》C.中国农业银行私人银行产品销售合规指引D.《中国农业银行个人理财产品销售管理办法》√15. 客户预约的机场接送服务订单不晚于出发前______小时取消，可以不扣除客户权益剩余次数（）。

[单选题] *A.2B.4√C.6D.816. 关于配置体检功能，固收类产品的推荐顺序正确的是（）[单选题] *A.合盈﹥进取﹥安盈﹥安心得利√B.进取﹥合盈﹥安盈﹥安心得利C.安盈﹥合盈﹥进取﹥安心得利D.安心得利﹥合盈﹥进取﹥安盈17. 掌银配置体检功能中的资产配置方案一般()更新一次，优选产品推荐组合每天更新（）[单选题] *A.30天√B.60天C.90天D.1年18. 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准银行业金融机构应落实任职回避和___制度，应从职责安排上形成有效制衡，避免从业人员滥用职权（）[单选题] *A.业务回避√B.亲属回避C.机构回避D.流程回避19. 私行代销产品销售时间为交易所正常交易日（）[单选题] *A.9:30-15:00√B.9:00-15:00C.9：30-15:30D.9:00-15:3020. 依据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，个人客户洗钱风险分为___类（）[单选题] *A.三类B.四类C.五类√D.六类21. 使用掌银配置体检功能时，若客户风险等级大于等于R3(稳健型)，客户能够看到()款固收类产品（）。

[单选题] *A.2B.3√C.4D.522. 掌银配置体检中推荐公募基金范围来自于PBS（）[单选题] *A.优选仓√B.基金仓C.产品库D.产品池23. 根据《中国农业银行员工违规行为处理办法》，违规决策准入第三方机构金融产品的，给予撤职至留用查看处分，造成不良后果的，给予___处分（）[单选题] *A.记大过B.开除√C.降级D.警告24. 当财富顾问在PBS中为客户制作了资产配置方案后，客户在掌银上可以看到此专属配置方案，该方案的有效期是()天（）[单选题] *A.30天B.60天C.90天D.1年√25. 客户AUM构成中包含了以下哪几项资产？ (1)福利储蓄 (2)存金通1号 (3)债市宝 (4)私募基金（）[单选题] *A.(2)(3)(4)B.(1)(2)(3)(4)√C.(1)(4)D.(1)(2)(4)26. 以下关于PBS数据时效性的说法，正确的是（）[单选题] *A.T+1，存金通1号除外B.T+1，大额存单除外√C.T+1，保险除外D.T+027. 以下哪项属于未按时开展尽职调查情况表的功能？ (1)日报 (2)统计超期1个月内未开展尽调的客户 (3)统计超期1-6个月未开展尽调的客户 (4)统计超期6个月以上未开展尽调的客户（）。

[单选题] *A.(1)(2)(4)B.(1)(2)(3)(4)√C.(1)(2)D.(2)(3)(4)28. 以下关于PBS中客户保险资产的说法错误的是___ (1)保险资产的数据来源为银保通系统(2)期缴和趸缴保费均可全部计入客户AUM(3)部分期缴型保险仅有首年保费计入客户AUM(4)保险资产时效性为T+3（）[单选题] *A.(2)(3)(4)B.(3)(4)C.(1)(2)(4)D.(2)(4)√29. 以下哪个功能模块可以进行客户降级试算？（）[单选题] *A.客户资产指标查询B.我的客户√C.定制客户查询D.客户资金变动查询30. 潜在客户的月日均AUM标准为（）[单选题] *A.≥500万√B.<500万C.<600万D.≥400万31. 银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为___和职位晋升的重要依据银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升[单选题] *A.奖先评优B.职称评定C.薪酬发放√D.绩效考核32. 某款私行代销产品当前处于可赎回状态，若客户选择部分赎回该产品，应确保赎回后的持有金额（）。

[单选题] *A.不高于管理人规定的最高金额B.不低于管理人规定的最低金额√C.高于管理人规定的最高金额D. 低于管理人规定的最低金额33. 下列属于反洗钱/恐怖融资和制裁合规管理第一道防线的是（）[单选题] *A.合规部B.财会部C.审计部D.私人银行部√34. 目前我行私人银行绿钻信用卡的账单日是每（）号，还款日当月(B)号[单选题] *A.2 21B.2 27√C.3 28D.5 2135. P3级别客户金融资产层级为年日均AUM（）[单选题] *A.600万(含)—3000万(不含)B.3000万(含)—10000万(不含)C.10000万(含)以上√D.600万(含)—5000万(不含)36. 外贸信托安盈系列是什么类型的产品(A)？固定收益类[单选题] *B.混合类√C.商品及金融衍生品D.权益类37. 私人银行绿钻信用卡全称是（）[单选题] *A.至尊金穗私人银行信用卡B.至尊悠然私人银行信用卡C.至尊尊然私人银行信用卡D.至尊鼎然私人银行信用卡√38. 在其他因素一致的情况下，资产流动性越高，则收益越（）高[单选题] *B.低√C.不确定39. 在投资分析中，一般使用（）来衡量社会总体物价水平暨通货膨胀的变动。

[单选题] *PPIPMICPI√D.AI40. 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）[单选题] *A.30万√B.40万C.50万D.100万41. 华宝信托安盈系列是什么类型的产品(A)？固定收益类[单选题] *B.混合类√C.商品及金融衍生品D.权益类42. 跨境转介业务收入返还比例为（）[单选题] *A.40:60B.50:50√C.30:70D.以上皆否43. 以下哪些客户禁止签约成为私人银行客户（）[单选题] *A. CCS等级为1的客户√B.客户在我行金融资产低于600万元C.客户在我行金融资产低于500万元D.CCS等级为5的客户44. 尽职调查进度监控表不具备以下哪些功能？ (1)展示即将超期尽调的客户 (2)统计超期1个月内未开展尽调的客户 (3)统计超期1-6个月未开展尽调的客户 (4)统计超期6个月以上未开展尽调的客户（）[单选题] *A.(1)(2)(4)B.(1)(2)(3)C.(1)(2)D.(2)(3)(4)√45. 新客户自动进入PBS系统的时间是（）[单选题] *A.每月5号左右√B.每月20日左右C.每月底D.每月25日左右46. USAP密码在PBS登录界面连续输错几次将导致USAP用户锁定（）？[单选题] *A.3B.4C.5√D.647. 合并户的附属人不能为（）。

[单选题] *A.客户的哥哥√B.客户的女儿C.客户的母亲D.客户的妻子48. 下列哪类客户不会被列入待清理客户名单？ (1)家族信托客户 (2)超高净值客户 (3)最近6个月中至少一个月日均资产达到600万元及以上的客户 (4)体验客户（）[单选题] *A.(1)(2)(3)(4)√B.(1)(2)(3)C.(1)(2)D.(1)(2)(4)49. 以下哪一项计入客户AUM（）[单选题] *A.行外资产B.福利储蓄√C.实物黄金D.股票市值50. 通过以下哪个模块可以维护客户在PBS系统的网点归属关系（）[单选题] *A.补充信息B.维护营销C.行内信息D.属地客户经理维护√51. 以下哪项属于未按时开展尽职调查情况表的功能（）[单选题] *A.统计超期1个月内未开展尽调的客户数B.统计超期1-6个月未开展尽调的客户数C.统计超期半年以上未开展尽调的客户数D.以上都是√52. 尽职调查进度监控表具备以下哪个功能（）[单选题] *A.展示即将超期尽调的客户√B.统计超期1个月内未开展尽调的客户C.统计超期1-6个月未开展尽调的客户D.统计超期半年以上未开展尽调的客户53. 以下需要进行加强型尽调的客户是（）。

[单选题] *A.CCS等级为1的客户B.CCS等级为2的客户√C.CCS等级为3的客户D.CCS等级为4或5的客。