加油卡业务管理培训课件(PPT 49页).ppt

1 省公司专家组课程加油卡业务管理毛丽园、孙虹、许云芳、申利梅编写主讲申利梅 2*CONTENTS PAGE 目录页1加油卡业务的风险加油卡管理及自查常见错误及处理23目录3*TRANSITION PAGE 过渡页法律风险税务风险第一章 加油卡业务的风险资金风险4 第一章 加油卡业加油卡业务的风险务的风险加油卡业务存在的风险客户投诉的法律风险；内部员工由于不懂法或钻现有系统、管理上的漏洞进行违法行为虚开、错开增值税发票、普通发票油机脱机交易；未到帐（收款）先充值；未及时解缴款项法律风险税务风险资金风险5 第一章 加油卡业加油卡业务的风险务的风险风险案例共享案例一案例分析：1、检查方法：比对充值卡预存单明细与储值明细票证兑换的时间存在差异，可开具普通发票的充值明细与发票明细的时间存在差异；2、如涉及增值税，一种是将增值税现金客户作票证充值，会导致该客户消费后可开具的增票少于实际应开金额；或者是将增值税票证客户作现金充值，则该客户消费后可开具的增票大于实际应开金额9月，某分公司三季度考核，检查出某加油站某一天开具的充值普通发票明细与充值明细不一致经核查比对发现，有部分应开票充值记录未开票，有部分发票开票时间范围内无对应的充值记录。

后查明情况，由于新员工对充值卡充值的业务掌握不熟练，将多笔票证兑换做成了现金收取，发现后未相应做纠正，而是“聪明”地将后来的现金充值客户做成票证兑换6 第一章 加油卡业加油卡业务的风险务的风险风险案例共享案例二案例分析：1、检查方法：抽取用户卡的加油记录查看相应的监控；2、特别关注在经常在本站消费电子消费券的加油卡；3、在员工举报下，查出油站套取自助电子消费券的情况，套现金券等同于套现9月，某分公司三季度考核，在查看客户卡加油的监控时，看到某员工从自己口袋中拿出用户卡给客户加油，并收取客户现金后查明情况，为员工为了提高持卡比率将现金客户使用用户卡加油，并在自助油机上套取电子消费券7*TRANSITION PAGE 过渡页加油卡业务加油站其他业务第二章 加油卡管理及自查8 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查自查规范 以省公司下发的以省公司下发的2012015 5年版年版加油卡规范化管加油卡规范化管理考评细则理考评细则里独立营业厅、里独立营业厅、站级发卡、充值站级发卡、充值点及加油站的条款为基础，详细讲解加油站站点及加油站的条款为基础，详细讲解加油站站长如何对站内的加油卡业务进行审核、监督、长如何对站内的加油卡业务进行审核、监督、自我检查。

自我检查9 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查站级发卡点基本业务密码相关业务充值业务坏卡业务小额现金退款个人客户发卡及发副卡不记名升级&限制信息修改有效期延长&加油卡解灰充值卡发售10 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查独立营业厅其他基本业务07查询业务05清户业务06清单拉具08其他业务04主卡信息修改01单位客户开户及发副卡02挂失业务03增票客户开票11 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查业务管理序号序号条款内容条款内容表单装订不齐全，分值0分17未按规定分类装订凭证，分值1分18业务操作与要求不符等其它不规范情况，分值5分12 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查日结管理充值卡充值日报表充值卡充值日报表各类各类POS日结报表日结报表现金现金支票、汇票等支票、汇票等资金资金加油卡发卡充值点业务日加油卡发卡充值点业务日报表报表充值卡发售日报表充值卡发售日报表预收款日报表预收款日报表资资金金交交接接表表1213 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查日结管理序号序号条款内容条款内容3业务日报表中所反映的失效卡、坏卡数量和实际回收的卡片不一致（有合理差异说明除外），分值2分。

4IC卡预收款日（月）报表、业务日（月）报表、充值卡发售/充值日报表、网银日结报表、卡片月盘点表、坏卡上缴明细表等未按要求由不相容岗位签字，分值0.5分加油卡发卡充值点预收款日报表、加油卡发卡充值点业务日报表、充值卡发售、充值日报表、网银日结报表、卡片日库存台帐要求有制表人和复核人签字资金交接表、坏卡上缴表要求有上交人和接收人签字卡片月盘点表要求有盘点人、监盘人和复核人签字1314 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查资金管理未到帐的支票显示是等待到账,一旦到帐后系统即可自动充值，加油卡未充值成功的记录，可由主管权限作废点击“充值查询”按钮，可查询网点充值明细和操作员充值明细15 第三章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查普通发票的核对普票加油卡客户除票证兑换之外的充值额充值卡发售额（充值卡发售日报表）网银充值ERP开票额（ERP中查看）当日普通发票报表总额石化石化ICIC卡充值款卡充值款石化充值卡充值款石化充值卡充值款石化石化ICIC卡充值款卡充值款(网网)16 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查开票管理序号序号条款内容条款内容4个人用户卡变更开票单位名称，未维护或未留存本次办理开票业务客户的有效身份证件，分值2分。

ERP中进行发票抬头维护每个个人客户可维护5个不同的单位抬头每次新维护抬头需要经办人身份证主管权限可在erp中对错误的抬头进行删除操作1617*TRANSITION PAGE 过渡页加油站篇发现一条分数全扣蓝色为修改部分绿色为系统后台导出部分18 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查卡片管理序号序号条款内容条款内容1每月未按要求在ERP中进行卡片盘点，分值1分若erp中盘点无法正常做的，可用纸质代替2现场抽查员工实物卡片与系统库存或卡片台帐不一致，且无合理差异说明，分值2分3验泵卡、维修卡未按规定由片区保管，分值5分19 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查卡片管理序号序号条款内容条款内容4上班员工卡密码未按规定时间定期修改如发现密码泄露，未及时更新,分值5分自助站每日修改一次，非自助站每周修改一次未按要求登记加油站卡片领用、分配、上交及库存台帐，分值0分20 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查业务管理序号序号条款内容条款内容1限车号加油卡客户加油，员工未核对车号或告知客户员工密码，分值5分21 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查业务管理序号序号条款内容条款内容2帐务异常时，需要打印并对用户卡错卡、逃卡记录进行分析，写明原因，并未及时上报账务处理单，分值2分。

根据查询出的交易记录，查出此TTC和前一条TTC对应的“升累计”，两笔“升累计”的差值若等于当笔逃卡或错卡交易升数，则判定此逃卡、错卡交易真实加油；若不等，则此交易为“未加油逃卡”或“未加油错卡”交易，要将此异常报“帐务处理系统”错卡、逃卡记录明细不需要打印，但每班班结时要及时查询并进行分析2122 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查业务管理序号序号条款内容条款内容3检查巡站时核实是异常，但油站在ERP系统中登记异常过于单一（如正常、一卡多车等等），且登记与事实不符，分值3分异常交易分析要结合监控等实际情况，在ERP中详细登记，不可以使用不限车号、无限制信息等简单的异常原因日付油记录与销售日报表数据核对不一致的，未及时查找原因，或帐务差异未及时上报帐务处理单，分值0分23 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查业务管理序号序号条款内容条款内容4未及时按规定通过故障系统报设备及系统故障，分值2分5未在48小时内对已解决故障单进行满意度评价，分值1分6未按规定每10-14小时做一次数据通讯，分值1分24 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查业务管理序号序号条款内容条款内容接到上级分公司调价通知后，未在规定时间点对所有加油机做下班、上班操作，未手工抄好加油机累计数，并做日常数据传输，分值0分。

7更换加油机或加油机主板前，未按规定对所换加油机做下班、上班的班结操作，未确认加油机累计数，并做数据传输，分值5分查看更换当日加油站控管系统班报表、加油站设备维修台账8站内私自留存客户加油卡或私自留存客户发票，经查实站内存在加油卡套现、套发票行为，分值15分25*TRANSITION PAGE 过渡页问题分享在检查中碰到的在检查中碰到的问题，特别是不问题，特别是不容易注意到的细容易注意到的细节问题26 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查制表人与复核人制表人与复核人应为不相容岗位应为不相容岗位的两个人签字的两个人签字27 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查身份证复印件的身份证复印件的关键信息（姓名、关键信息（姓名、号码）应保证清号码）应保证清晰可见28 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查盘点人、监盘人盘点人、监盘人与复核人应为不与复核人应为不相容岗位的三个相容岗位的三个人签字29 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查单位介绍信应写单位介绍信应写明办理的事宜，明办理的事宜，最好写明经办人最好写明经办人的证件号码的证件号码30*TRANSITION PAGE 过渡页全国充值卡IMS系统第三章 常见错误及处理ERP系统其他31 第四章 常见错误常见错误及处理及处理全国充值卡问题：支付网关：收单方响应超时！解决：超过解决：超过1010张全国张全国充值卡一起回收会出充值卡一起回收会出现此错误提示，分开现此错误提示，分开回收即可。

回收即可32 第四章 常见错误常见错误及处理及处理全国充值卡问题：支付组件：连接服务失败！打开任务管理器，在进程中打开任务管理器，在进程中查看，查看，“paycomponentser”“paycomponentser”是否是否存在，如存在先把它结束掉存在，如存在先把它结束掉（没有则操作后面内容即可）（没有则操作后面内容即可），再退出卡管，并进入，再退出卡管，并进入“C:Program“C:Program Filesshykkg_auto”Filesshykkg_auto”，双，双击击“paycomponentser.exe”“paycomponentser.exe”程序运行后，重新登录卡管程序运行后，重新登录卡管即可33 第四章 常见错误常见错误及处理及处理ERP系统问题：ERP日结时交易记录或金额有问题选中日结时间点不对的选中日结时间点不对的记录，点击上面一排中记录，点击上面一排中的的“时钟时钟”按钮，选择按钮，选择正确的日结时点即可正确的日结时点即可34 第四章 常见错误常见错误及处理及处理优惠问题：客户的优惠怎么查询？路径：优惠管理路径：优惠管理优惠查询，输入卡号回车，可见优惠类型及金优惠查询，输入卡号回车，可见优惠类型及金额，左上额，左上“优惠记录优惠记录”可查每月返回多少优惠。

可查每月返回多少优惠特别注意：卡管中的优惠类型已不再更新，可能出现有与实际不特别注意：卡管中的优惠类型已不再更新，可能出现有与实际不符的情况，请以符的情况，请以EPREPR中的数据为准中的数据为准35 第四章 常见错误常见错误及处理及处理卡片卡管系统卡片管理加油卡退库片区审批同意后，在169系统内进行出库片区在169系统内做卡片回收（卡片状态为库存卡），然后进行卡片出库问题：未发售成功的加油卡怎么办？问题：个人卡发售有什么限制一张身份证下最后只能办理5张加油卡包括主卡及所有副卡36 下一步工作下一步工作中的改动项中的改动项整理整理一、用户卡在169系统内做卡片盘点，卡库存报表不用打印；二、全国充值卡系统打印库存日报表，零发售不用打印库存报表；三、报表复核人需要手工签字（已打印有操作员姓名的制表人无需签字）；四、押金单无需客户签字；五、卡管业务日报表需装订在业务类报表中六、月末那天169做卡片盘点时，应把坏卡输入坏卡一栏，进行盘点37 谢谢！金华分公司 申利梅38 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查基本业务要求业务说明及证明个人开户个人发副卡不记名卡升级充值业务 卡&发票类型 限制信息 押金 加油卡使用范围 主卡人及经办人有效身份证件 卡&发票类型 积分优惠的客户 押金 主卡 卡&发票类型 非油品消费功。