科技型中小企业科技成果转移转化公司风险管理方案（参考）.docx

泓域/科技型中小企业科技成果转移转化公司风险管理方案科技型中小企业科技成果转移转化公司风险管理方案目录一、 产业环境分析 2二、 科技型中小企业现存的问题 3三、 必要性分析 5四、 公司简介 6五、 纯粹风险的分类 7六、 风险的基本分类 8七、 风险的含义 10八、 风险的特征 11九、 风险管理的程序 12十、 风险管理的目标 18十一、 衡量对待风险的态度 19十二、 对待风险的态度和行为 21十三、 风险识别方法 22十四、 风险分析概述 28十五、 风险管理决策的意义和原则 29十六、 风险管理决策的含义和内容 34十七、 项目基本情况 34十八、 人力资源配置 37劳动定员一览表 38十九、 法人治理结构 39二十、 SWOT分析说明 54一、 产业环境分析聚焦重点领域，坚持高端化、集聚化、特色化，重点打造新一代信息技术、新能源及节能环保、高端装备制造、生物医药及医疗装备、汽车及新能源汽车、家用电器、安全食品加工、文化和旅游等主导产业，形成一批具有全球竞争优势的产业集群，基本形成以战略性新兴产业为引领、先进制造业为主体、现代服务业为支撑、现代农业为基础的现代高效产业体系一）发展壮大战略性新兴产业按照“龙头企业—大项目—产业链—产业集群—产业基地”的发展思路，以战略性新兴产业集聚发展基地为突破口，引导人才、技术、资本、土地等资源要素向战略性新兴产业集聚，努力将战略性新兴产业打造成为推动产业转型升级的新引擎。

二）改造提升传统优势产业落实“中国制造2025”和“互联网+”行动计划，加快传统产业新兴化，通过技术工艺创新、信息技术融合和商业模式创新，深入实施“机器换人”行动计划、工业“强基”工程和质量品牌提升行动，支持企业瞄准国内外标杆企业推进技术改造，推动生产方式向柔性、智能、精细转变，加快工业化和信息化融合三）提速发展现代服务业以建设服务业集聚区为突破口，推动生产性服务业专业化和高端化发展、生活性服务业精细化和优质化发展、高技术服务业集聚化和集群化发展，全面推动服务业发展提速、比重提高、水平提升四）优化发展现代农业按照服务城市、改善生态、兴业富民的要求，优化农业空间布局，加强农田水利基础设施建设，推进单功能的传统农业向多功能的现代农业转型升级，着力打造具有鲜明地域特色的都市现代农业体系二、 科技型中小企业现存的问题科技型中小企业自身所特有的高风险、高投入等特点决定了它作为社会经济细胞中的一个脆弱群体，必将面临着各种各样的困难主要表现在以下几个方面一）有关的社会化服务体系还有待于建立和完善我国尚未形成一套完整的中小企业法律法规体系此外，向科技型中小企业提供技术、信息交流、人才培训、财务审计、企业管理咨询等社会服务体系也有待于建立和完善。

上述种种问题，都与我国科技型中小企业蓬勃发展的趋势极不相称，必须加以改变二）政策上存在失衡性和歧视性主要表现在:政策的短期性80年代初期，国家对以中小企业为主的乡镇企业发展给了许多优惠政策，随着改革的推进，这些政策逐步取消了近年出台的政策多是按照企业规模和所有制设计操作的，对大企业优待多，对中小企业考虑少;对公有制企业优待多，对非公有制企业考虑少，政策适用不够公平在税收政策上，国有企业可先缴后退，非国有企业无此待遇;中小企业特别是个体私企往往是小额纳税人，增值税发票难以抵扣，实际税负增加;个体私企存在着双重纳税等三）技术创新能力较差，技术水平较下加强技术创新是改善产品结构和提高产品附加值，使中小企业不断发展的根本途径;它是消除市场产品成熟化、替代化和发展新产业的有效途径;它同时也是提高企业竞争力的根本出路我国的科技型中小企业技术水平，不要说和国外相比，就是和国内大型企业相比较，也是很低的大多数企业只有一些初创时期的发展思路和设想，缺乏明确的创新管理制度四）管理存在着诸多问题管理混乱、人才匮乏，企业规模小，管理机构复杂，形成因人设事，部门林立，人浮于事，浪费严重在管理思想落后，缺少职业经理人，从而使企业的经营活动很容易陷入困境。

在管理制度方面，很多科技型中小企业深受产权不清和制度不健全之苦相当-部分科技型中小企业的财会分配、劳动人事等方面的管理制度也不够健全，管理很不规范，使得企业的经营活动常处于混乱状态在管理方式方法方面，很多科技型中小企业管理方法落后五）融资渠道单一，筹集资金困难尽管中小企业有科技创新的动力和压力，但是科技创新内涵的技术不确定性和市场不确定性而导致高风险性以及在市场竞争中的弱势地位，使中小企业科技创新活动面临着资金来源的巨大障碍，致使高风险的科技型中小企业很难从银行部门获得足够的间接融资，资金缺乏成了制约科技型中小企业发展的瓶颈因素三、 必要性分析1、现有产能已无法满足公司业务发展需求作为行业的领先企业，公司已建立良好的品牌形象和较高的市场知名度，产品销售形势良好，产销率超过 100%预计未来几年公司的销售规模仍将保持快速增长随着业务发展，公司现有厂房、设备资源已不能满足不断增长的市场需求公司通过优化生产流程、强化管理等手段，不断挖掘产能潜力，但仍难以从根本上缓解产能不足问题通过本次项目的建设，公司将有效克服产能不足对公司发展的制约，为公司把握市场机遇奠定基础2、公司产品结构升级的需要随着制造业智能化、自动化产业升级，公司产品的性能也需要不断优化升级。

公司只有以技术创新和市场开发为驱动，不断研发新产品，提升产品精密化程度，将产品质量水平提升到同类产品的领先水准，提高生产的灵活性和适应性，契合关键零部件国产化的需求，才能在与国外企业的竞争中获得优势，保持公司在领域的国内领先地位四、 公司简介（一）公司基本信息1、公司名称：xxx有限责任公司2、法定代表人：余xx3、注册资本：1300万元4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx5、登记机关：xxx市场监督管理局6、成立日期：2016-2-257、营业期限：2016-2-25至无固定期限8、注册地址：xx市xx区xx（二）公司简介公司始终坚持“人本、诚信、创新、共赢”的经营理念，以“市场为导向、顾客为中心”的企业服务宗旨，竭诚为国内外客户提供优质产品和一流服务，欢迎各界人士光临指导和洽谈业务公司在“政府引导、市场主导、社会参与”的总体原则基础上，坚持优化结构，提质增效不断促进企业改变粗放型发展模式和管理方式，补齐生态环境保护不足和区域发展不协调的短板，走绿色、协调和可持续发展道路，不断优化供给结构，提高发展质量和效益牢固树立并切实贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，以提质增效为中心，以提升创新能力为主线，降成本、补短板，推进供给侧结构性改革。

五、 纯粹风险的分类个人和企业面临的纯粹风险可以分为以下几类：（1）人身风险人身风险是指由于死亡或丧失工作能力而造成收入损失可能性的风险其损失原因包括死亡、老年、疾病、失业2）财产风险与财产风险相关的损失有两种类型：财产直接损失和间接损失或后果损失间接损失也可以分为两类：财产丧失使用损失或其收入损失和额外费用开支例如，企业的设备遭受损失，这不仅使设备的价值丧失，而且丧失了使用设备所带的收入又如，住宅发生火灾后需要修复，住户需要去他处居住，这就会发生额外的居住费用开支3）责任风险，按照法律规定，当一个人因疏忽或过失造成他人人身或财产损失时，过失人负有损害赔偿责任，因此，责任风险是指因侵权行为而产生的法律责任给侵权行为人的现有或将来收入带来损失的可能性4）违约风险，违约风险是指一方不履行合同规定的义务而造成另一方经济损失一例如，承包商未按计划完成一项工程，债务人未按规定支付款项六、 风险的基本分类风险可以用多种方式加以分类，但基本分类如下1、经济风险和非经济风险以风险是否会带来经济损失来划分，可以把风险分为经济风险和非经济风险这里阐述的主要是涉及经济损失后果的风险2、静态风险和动态风险静态风险是一种在经济条件没有变化的情况下，一些自然行为和人们的失当行为形成的损失的可能性，例如，自然灾害和个人不诚实的品质会造成经济损失，静态风险对社会无任何益处，但它们具有一定的规律性，是可以预测的。

动态风险则是在经济条件变化的情况下造成经济损失的可能性例如，价格水平和技术变化可能会使经济单位和个人遭受损失从长期来看，动态风险使社会受益，它们是对资源配置不当所做的调整与静态风险相比，动态风险因缺乏规律性而难以预测，保险较适合于对付静态风险3、重大风险和特定风险重大风险和特定风险之间的区别在于损失的起因和后果不同重大风险所涉及的损失在起因和后果方面都是非个人和单独的，它们属于团体风险，大部分是由经济、巨大自然灾害、社会和政治原因引起的，影响到相当多的人乃至整个社会失业、战争、通货膨胀、地震、洪水都属于重大风险特定风险所涉及的损失在起因和后果方面都是个人和单位的住宅发生火灾和银行被盗窃属于特定风险既然重大风险或多或少是由遭受损失的个人无力控制的原因所引起的，社会而非个人对处理这里风险负有责任例如，失业是使用社会保险来处理的重大风险，对付地震和洪水灾害也需要动用政府基金对付特定风险主要是个人和单位自己的责任，一般使用商业保险防损和其他方法加以处理4、纯粹风险和投机风险一个人购买了一辆汽车后，就会面临着汽车遭受损失和给他人人身财产带来损害的损失可能性，结果是发生损失或不发生损失，即纯粹风险，而购买股票既有可能损失也有可能盈利，所以属于投机风险。

除了赌博以外，大多数投机风险属于动态风险，而大多数纯粹风险属于静态风险一般而言，纯粹风险具有可保性，而投机风险是不可保的七、 风险的含义对于风险的定义，经济学家、统计学家、决策理论家和保险学者并未达成一个适用于他们各个领域的一致公认的结论关于风险，目前有数种不同的定义一）损失机会把风险定义为损失机会，这表明风险是一种面临损失的可能性状况，也表明风险是在一定状况下的概率度当损失机会（概率）是0或1时，就没有风险对这一定义持反对意见的人认为，如果风险和损失机会是同一件事，风险度和概率度应该总是相等的但是，当损失概率是1时，损失是确定的，但并没有风险，因为风险必须是有些结果不确定的二）损失的不确定性决策理论家把风险定义为损失的不确定性，这种不确定性又可分为客观的不确定性和主观的不确定性客观的不确定性是实际结果与预期结果的偏差，它可以使用统计学工具加以度量主观的不确定性是个人对客观风险的评估，它同个人的知识、经验、精神和心理状态有关，不同的人面临相同的客观风险时会有不同的主观的不确定性三）实际与预期结果的离差长期以来，统计学家把风险定义为实际结果与预期结果的离差度例如，一家保险公司承保10万幢住宅，按照过去的经验数据估计火灾发生的概率是1%，即1000幢住宅在一年中有一幢会发生火灾，那么这10万幢住宅在一年中就会有100幢发生火灾。

然而，实际结果不太可能正好是100幢住宅发生火灾，它会偏离预期结果，保险公司估计可能的偏差域为+10，即在90幢和110幢住宅之间，可以使用统计学中的标准差来衡量这种风险四）风险是实际结果偏离预期结果的概率有的保险学者认为把风险定义为一个事件的实际结果偏离预期结果的客观概率在这个定义中风险不是损失概率这个定义实际上是实际与预期结果的离差的变换形式此外，保险业内人士常把风险这个术语用来指承保的损失原因，如火灾是大多数财产所面临的风险，或者指作为保险标的的人或财产，如把年轻的驾驶人员看作不好的风险，等等八、 风险的特征风险不同于损失损失是事后概念，风险则是明确的事前概念，两者描。