北京农村商业银行个人投资者风险承受能力调查问.doc

填写须知1•以下问题可在您选择合适的基金产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标我行作为基金代 销机构将根据《北京农村商业银行开放式证券投资基金销售管理办法》中的相关规定将投资者的风险承受能力大 小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等 级默认为“保守型”2. 您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受 能力的评估带来影响3. 风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失认（申）购具 体基金产品时需遵守特定基金产品的相关规定及条件本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1. 接受问卷调查口2. 放弃问卷调查口投资者风险承受能力调查问卷Q1：您的年龄？%1 25到40岁（）③50到60岁（）Q2：您计划投资多久？3年以上 （）%1 40到50岁（）④60岁以上 （）1至3年（）③6个月至1年（④半年以下（）Q3：通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？①低于30% （）② 30%至 50% ()③ 50%至 75% ()④高于70% （）Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验?%1 丰富（5年以上），且希望自主理财（）%1 一般（1至3年），有一些理财意识（）Q5：您感觉目前负担的经济压力？%1 非常轻松，完全没有压力（）%1 较大，但尚能承受 （）Q6：您在投资时最看重的是什么？%1 每年获得稳定收益，获得长期收益（）③在通货膨胀时资产不贬值 （）%1 熟悉（3至5年），但希望专业人士协助（）%1 非常有限，不具备投资经验 （）%1 一般，基本没有压力 （）%1 很大，还贷等负担较重（）%1 获得短期的高收益（）④保住本金 （）Q7：如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是？%1 习以为常，也许是跟进的好机会（） ②司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（）%1 对情绪有一定影响，继续观望 （） ④对情绪影响很大，想立即退出 （）Q8：以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？%1 投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（3年以上）的负面波动，包括损失本金（）%1 寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（）%1 保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（）%1 不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（）个人投资者确认:一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险 承受能力。

我行将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类， 风险承受能力逐级递增二、本调查问卷评分说明本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、 投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评 价问卷由8道标准化选择题组成，其中每题共有四个选项：从第一个选项到第 四个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分将投资者各个选项的得分加总, 得分越高代表投资者风险承受能力越高投资者问卷得分与风险承受能力的对应 关系见下表：投资者分数对应风险承受能力投资者类型8 ~ 12风险承受能力极低保守型13-17风险承受能力较低谨慎型18-23风险承受能力一般稳健型24-28风险承受能力较高积极型29~32风险承受能力很高激进型三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系根据天相投资顾问有限公司的基金风险评价体系，按风险水平从低到高划分 为五个风险等级，即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险投资者的风险 承受能力和不同风险等级基金的匹配关系见下表：投资者分数投资者类型适合基金8 ~ 12保守型低风险13-17谨慎型低风险、中低风险18-23稳健型低风险、中低风险、中风险24-28积极型低风险、中低风险、中风险、中高风险29~32激进型低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险填写须知1•以下问题可在您选择合适的基金产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。

我行作为基金代 销机构将根据《北京农村商业银行开放式证券投资基金销售管理办法》中的相关规定将投资者的风险承受能力大 小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等 级默认为“保守型”2. 您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受 能力的评估带来影响3. 风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失认（申）购具 体基金产品时需遵守特定基金产品的相关规定及条件本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1. 接受问卷调查口2. 放弃问卷调查口投资者风险承受能力调查问卷Q1：贵公司目前经营状况是？①收获阶段，存在大量闲置银行存款（）%1 发展阶段,经营性现金需求较大 （）Q2：贵公司一般的投资期限是？①五年以上（）%1 一至三年（）Q3：贵公司以往的投资经验是？①经验丰富一相当了解投资专业投资知识（）③经验较少一接触投资产品的机会较少 （）%1 高速成长阶段.现金流量比较充足（）%1 起步阶段，经营稳定性较差 （）②三至五年（）%1 一年以内（）②具有一定经验一具有投资基本知识 （没有经验一没有进行过除储蓄、国债外的投资（③继续观望 （）④立即退出Q4：通过北京农村商业银行投资基金的金额，占贵公司金融资产的比例为多少？①低于20% （）② 20%-40%()③ 40%-60% ()④咼于60%()Q5：贵公司在投资时最看重的是什么？①每年获得稳定收益，获得长期收益（）② 获得短期的高收益（）③在通货膨胀时资产不贬值 （）④保住本金()Q6：贵公司投资预计所能承受的最大亏损为？①50%以上 （）② 20%—50%()③ 1%—20% ()④0%()Q7：如果贵公司投资遭受一些损失，投资决策将变为？①继续跟进（） ②积累经验，但不再追加投资（）Q8：以下哪项最符合贵公司的投资目标及可接受的投资价值波动程度？①积极:希望投资成长并赚取最高回报潜力。

能接受3年甚至更长期间的负面波动，包括损失投资本金（%1 适度：寻求资金的较高收益和成长性愿意接受2-3年负面波动，以使回报显著高于定期存款 （%1 保守：希望保守投资，但愿意在低于2年的期限内接受少许的负面波动，以使回报高于定期存款（%1 无风险：不希望投资本金承担风险我愿意接受的投资回报大约和定期存款•样机构经办人确认:一、本调查问卷对机构投资者风险承受能力等级的划分机构投资者由于经营状况、资金流动性、投资期限等差异形成不同的基金投 资风险承受能力我行将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型 五类，风险承受能力逐级递增二、本调查问卷评分说明本调查问卷通过考察投资者的经营阶段、投资期限、投资经验、投资目的、 财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价问卷由8道标准化选择题组成，其中每题共有四个选项：从第一个选项到第 四个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分将投资者各个选项的得分加总, 得分越高代表投资者风险承受能力越高投资者问卷得分与风险承受能力的对应 关系见下表：投资者分数对应风险承受能力投资者类型8 ~ 12风险承受能力极低保守型13-17风险承受能力较低谨慎型18-23风险承受能力一般稳健型24-28风险承受能力较高积极型29~32风险承受能力很高激进型三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系根据天相投资顾问有限公司的基金风险评价体系，按风险水平从低到高划分 为五个风险等级，即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。

投资者的 风险承受能力和不同风险等级基金的匹配关系见下表：投资者分数投资者类型适合基金8 ~ 12保守型低风险13-17谨慎型低风险、中低风险18-23稳健型低风险、中低风险、中风险24-28积极型低风险、中低风险、中风险、中高风险29~32激进型低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。