信息法教程第2版朱庆华第14章节

第14章 商业信息服务的法律规范,学习要求：通过本章学习，首先了解企业在设立、股票债券发行、财务会计和变更过程中的信息登记和披露等方面的信息法规；其次，重点把握证券信息公开的动因、基本原则以及主要内容等；第三，对消费者获取信息的权利、经营者在保护消费者获取信息权利方面的义务以及侵犯消费者获取信息权利的法律责任等有一定的了解；第四，基本了解广告法的适用范围、广告的基本原则、广告准则、广告活动的相关规定以及网络广告的法律规范。,本章导语,商业信息通常是与生产、经营活动有关的，以营利为目的的经济、金融、证券、管理和广告信息 ，是市场经济中活跃的要素和交易客体。信息传播不规范导致信用缺失，交易不确定性带来交易成本与风险增加，因此加强市场环境中的商业信息的法制管理就显得非常重要。从市场经济活动过程的主体来看，企业和消费者是最重要的两个因素，因此本章将重点阐述与企业发展相关的信息的法律规范以及与消费者信息获取权利的法律规范，以及将这两个因素串联起来的商业广告信息的法律规范；同时由于证券制度在市场经济活动中的地位，因此有必要对证券信息公开的法律规范进行解读。,本章概要,第一节 与企业发展相关的信息法律规范,企业是指实行独立核算的从事营利性生产经营和服务活动的经济组织。一个企业在其自身发展或经营活动中不可避免的与其他法律关系主体（如其投资主体、债权主体以及广大消费者等）发生一定的联系，这些主体为了更准确做出决策，就必须及时占有完整、准确的企业信息。 企业法是调整企业在开办、歇业、组织管理和生产经营活动中所发生的各种经济关系的法律规范的总称。 1993年12月颁布的公司法一改以往的作法，严格依照股东对公司债务所承担责任的不同对公司企业进行划分，由统一的公司法对其加以调整。,第一节 与企业发展相关的信息法律规范,三、现行图书馆法规中对信息服务的有关规定,一、公司在设立过程中的信息登记,二、在财务、会计方面的信息记载,四、相关机关与组织机构的法律责任,三、公司在变更过程中的信息公告,一、公司在设立过程中的信息登记,公司的设立，是指促成公司成立并取得法人资格的各种连续性行为的总称。依据我国公司法规定，在设立公司时无论是有限责任公司还是股份有限公司，均必须符合法定的设立条件。 在公司的设立登记方面，要求向登记机关所提供的各种信息必须真实、可靠，不得欺骗登记机关骗取登记，并进而欺骗社会公众，这是办理公司登记的相关主体必须承担的提供真实信息的义务，否则其从事的虚假登记的违法行为即构成对其他企业的信息获取权利的侵犯。 在公司设立过程中，股东或者发起人的出资直接影响着公司设立的结果。有限责任公司和股份有限公司作为较为典型的资合公司，它们的信用基础在于资本。,二、在财务、会计方面的信息记载,有关财务会计方面的信息，是反映企业生产经营状况的极为重要信息，也是相关主体信息获取权的重要客体。 公司法专门规定了公司应遵守的财务会计制度，以使股东、债权人和其它社会公众能够及时地了解到有关公司财务会计方面的信息，并据此作出相关的经营活动的决策。,三、公司在变更过程中的信息公告,公司的变更是指公司依法设立后由于各种原因而发生的公司主体以及登记注册事项的改变，其中最常见的有公司的合并、分立、增减资本、清算等。这些行为同企业发行股票或者债券一样，都属于公司的重大行为。 公司在从事这些重大行为时，依法均有公告的义务。公司在实施告知行为时，相关信息必须真实、准确和及时，不得欺骗社会公众，否则就构成了对相关主体信息权利的侵犯，同样要承担相应的法律责任。,四、相关机关与组织机构的法律责任,有关的国家机关代表国家行使相应的管理职能，其职能之一就是拥有对公司相应经济活动的审批权，如公司登记机关等，拥有公司设立、变更等方面相应的审批权，它们的审批结果直接决定了某些商业信息的产生和传播，进而影响着社会公众的信息获取权。因此相关的公司登记机关也应承担保护其他信息主体信息权利的义务。 社会有关的组织机构，如清算组、资产评估机构、验资或验证机构等为之提供相关业务的服务。这些社会的组织机构在其为公司的服务活动过程中，往往需要出具相关的资产证明材料，是非常重要的商业信息，直接影响和决定股东、债权人或者其他关联主体的决策和行为。因此在保护相关主体的信息权利方面，这些社会的服务组织机构也需要负有相应的保护义务。,第二节 证券信息公开的法律规范,证券市场是指证券发行的买卖的场所，是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动而产生的市场。 国家用法律手段规制证券市场的目标是促进证券市场的有效性和证券市场筹资与配置功能的充分发挥，而规制的核心内容之一就是要求建立信息公开的制度，以使市场活动符合公开、公平和公正性原则。 证券市场上的信息公开，又称信息披露，是指证券发行人在其发行的证券被批准在证券交易市场上市交易后，按照法定要求将自身财务经营情况向证券监督管理部门和证券交易市场报告，并向社公众公开披露的活动。,第二节 证券信息公开的法律规范,一、证券信息公开的原因,二、证券信息公开的基本原则,四、与信息公开相关的其他法律规定,三、证券信息公开的主要内容,一、证券信息公开的原因,证券市场的功能：在经济中履行着提高资本形成和配置效率的功能。能够履行其功能的市场，是富有效率的市场，特点是所有与证券相关的当期信息能够充分、准确、及时地反映在证券价格之中。 证券市场独有特性是风险性，风险可以理解为由于不确定性而引起损失的可能性。实质上就是一种信息的不完全或不对称的状态。该状态还会导致“逆向选择”问题。 许多市场参与者可能背离法律约束，传播虚假信息，并利用自身在资金或信息方面的优势，人为操纵某些股票。,二、证券信息公开的基本原则,三、证券信息公开的主要内容,证券法,（一）证券发行前的信息公开,（二）上市交易前的信息公开,（三）上市交易后的持续信息公开,四、与信息公开相关的其他法律规定,第三节 消费者信息获取权利的法律规范,信息偏在(information impactedness)，或称信息不对称、信息不充分，是指在市场主体之间，相关的信息是不充分的，这些信息并非对称地分布在各方之间，而是偏在于其中的一方。 为了保障市场交易的公平合理，保护作为弱者的消费者的利益，必须由国家运用法律手段介入到经济生活中，对信息偏在的现象进行干预以保障经济秩序的运行。 消费者获取信息权，或称获知权、了解权、知情权，它是消费者在购买或使用商品和服务时获取有关商品和服务的信息资料，了解商品和服务的有关知识和内容的权利，它是公民的信息自由权在经济生活领域中的一种体现。,第三节 消费者信息获取权利的法律规范,一、消费者获取信息的权利,二、经营者在保护消费者获取信息权利方面的义务,三、侵犯消费者获取信息权利的法律责任,一、消费者获取信息的权利,消费者权益保护法是调整国家、经营者和消费者三者之间在保护消费者权益的过程中发生的社会关系的法律规范的总称。 该法的宗旨是为保护消费者的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济健康发展。该法中所谓的消费者，就是为生活消费需要购买、使用商品或者接受服务的主体；所谓经营者，就是为消费者提供其生产、销售的商品或者提供服务的主体。消费者在其购买、使用或者接收服务提供时享有获取信息的权利，但同时在很大程度上还需要经营者履行其法定义务才能实现。,二、经营者在保护消费者获取信息权利方面的义务,三、侵犯消费者获取信息权利的法律责任,第四节 商业广告信息法律规范,一般来说，广告是指广泛告知某事引起公众注意的信息传播形式。广告法将广告定义为：“商品经营者或者服务提供者承担费用，通过一定媒介和形式直接或者间接地介绍自己所推销的商品或者所提供的服务的商业广告”。 我国广告法制建设和广告管理体系已初步形成。1994年10月27日，第八届全国人民代表大会常务委员会第十次会议审议通过了广告法，并于1995年2月1日起正式施行。,第四节 商业广告信息法律规范,一、广告法的适用范围,三、广告准则,五、网络广告的法律规范,二、广告的基本原则,四、广告活动的相关规定,一、广告法的适用范围,一切在中华人民共和国境内从事广告活动的单位和个人，都必须遵守广告法。 广告法所称的广告，是指商业广告，而不包括非营利性广告。商业广告区别于其他非商业广告的本质特征是：其目的是为了介绍自己所推销的商品或者所提供的服务。 在广告活动过程中，一般涉及到三个主体，即广告主、广告经营者、广告发布者。 。,二、广告的基本原则,三、广告准则,基本原则,具体原则,（一）使用中华人民共和国国旗、国徽、国歌； （二）使用国家机关和国家机关工作人员的名义； （三）使用国家级、最高级、最佳等用语； （四）妨碍社会安定和危害人身、财产安全，损害社会公共利益； （五）妨碍社会公共秩序和违背社会良好风尚； （六）含有淫秽、迷信、恐怖、暴力、丑恶的内容； （七）含有民族、种族、宗教、性别歧视的内容； （八）妨碍环境和自然资源保护； （九）法律、行政法规规定禁止的其他情形。,（1）关于不得损害未成年人和残疾人身心健康的规定。 （2）关于广告表述和赠品广告的规定。 （3）关于广告引用有关材料的要求的规定。 （4）关于广告中涉及专利的规定。 （5）关于广告不得贬低他人商品或者服务的规定。 （6）关于广告应当具有可识别性的规定。 （7）关于药品和医疗器械广告内容的限制性规定。 （8）关于药品广告内容依据和忠告性语言的规定。 （9）关于特殊药品不得做广告的规定。 （10）关于农药广告要求的规定。 （11）关于烟草广告的规定。 （12）关于食品、酒类、化妆品广告内容的规定。,四、广告活动的相关规定,五、网络广告的法律规范,（1）网络广告管理的困境 （2）虚假广告及责任 （3）广告骚扰问题 （4）网络广告中的超链接问题,侵权责任法的规定： （1）可以解决网络虚假广告责任主体界定难的问题 （2）可以解决网络虚假广告监督力量不足的问题 （3）可以解决网络虚假广告整治程序复杂的问题 （4）可以解决自律动力不足的问题,本章小结,商业信息不对称是一个普遍的现象，它会导致市场不公平的交易与不公平的竞争，从而导致商业资源不能得到有效配置。因此加强市场环境中的商业信息的法制管理就显得非常重要。 公司法规定了公司将应当为外界知悉的内部信息公开的义务和责任，以此来使公司以外的其他企业的相关信息权利得到保护和实现。 证券法律将信息公开作为证券发行人的法定义务。证券法。 消费者获取信息权利是一项非常重要的消费者权利。消费者权益保护法。 将广告信息传播活动纳入法律调整的范畴。广告法。,思考与练习,1试述公司在设立过程中信息登记的相关规范。 2如何理解证券市场信息公开的基本原则？ 3我国证券法规定了信息公开内容包括哪些？ 4简述经营者在保护消费者获取信息权利方面的义务内容。 5我国广告法规定的广告准则包括哪些？ 6如何解决网络广告带来的法律问题？,结 束,结束,