me合同电子化打印培训20100715课件

,公司授信业务合同 电子化打印工作上线培训,黄 彬 2010年07月,目录,合同打印功能上线前后对比 合同打印功能概述及操作简介 目前已发现问题重点提示及解决方法 上线要求,合同打印模板要,使用WORD进行合同印,合同打操作,一、合同打印功能上线前后对比,上线前： 1、手工填写合同，一式多份，工作量大； 2、合同差错率高，合同填写质量完成依赖于人工，合同各要素出错机率非常高，空项、漏项、不一致现像严重； 3、合同的文本的审核工作量大，一式多份，每份合同均不能保证填写一致，均需进行审核，以保证每份合同的正确，审核繁杂、效率低下，且并不能保证最终准确性；,合同打印功能上线前后对比,上线前： 4、提前核保现像比较频繁，在业务的压力下，很多机构在批复未下达之前拿着印刷合同即去核保； 5、印刷合同管理成本较高，库存浪费 6、新旧文本使用错误现象时有发生,合同打印功能上线前后对比 上线后,1、电子合同打印功能通过从信贷管理系统提取数据的方式生成电子合同，减少手工填写合同工作量，极大的简化支行客户经理的工作量，提高工作效率； 2、合同的填写要素与信管系统的信息一致，多式文本均能保证一致，合同差错率降低,合同打印功能上线前后对比 上线后,3、合规性提高：合同电子打印杜绝的提前核保的可能，进一步提升了业务流程的合规性； 4、合同更新能力将增强：总行端更新文本即立即生效，合同更新能力将极大的增强，旧合同延用或旧新混用的现像将成为历史； 5、避免因文本更新造成的合同库存浪费,二、合同打印功能概述 及操作简介,（一）合同打印功能概述,合同打印功能是在我行公司信贷业务管理系统（“天信”系统）中放款模块内新增的附加功能。 基于目前天信系统中已经实现的放款合同录入功能，将系统中输入的合同要素自动填写在WORD版的合同模板中。 通过WORD进行A3双面合同打印。 在WORD合同模板中设置水印，同时设置为只读保护状态，以防止被修改。,合同打印功能概述,目前合同打印功能只支持通过天信系统进行放款处理的合同。 系统中WORD合同模板根据总行统一制订的标准合同文本进行设置。,合同打印功能概述,可以在系统内填写并打印的借款合同清单,人民币借款合同,外币借款合同,人民币委托贷款借款合同,外币委托贷款借款合同,综合授信协议（含集团客户类）,可以在系统内填写并打印的担保合同清单,保证合同 最高额保证合同,抵押合同 最高额抵押合同,权利质押合同 最高额权利质押合同,动产质押合同 最高额动产质押合同,（二）合同打印操作,合同打印操作,天信系统中合同打印设置了专用的角色岗位。 客户经理被赋予合同打印角色，可以在合同及出账录入模块中进行合同打印。 放款中心人员被赋予合同打印角色，可以在合同复核审核模块中进行合同打印。,合同打印操作,客户经理进行合同打印,合同打印操作,客户经理进行合同打印,合同打印操作,放款中心进行合同打印,合同打印操作,在天信系统中首先需要进行合同要素录入，将合同相关信息进行登记。 选择需要打印的合同，点击“合同打印”，并选择相对应的合同模板。 根据业务合同的类型以及币种，系统会自动匹配需要套用的合同模板，如果选择错误会给出提示，具体对应规则见附表。,合同打印操作,合同打印操作,合同打印操作,合同打印操作,生成电子合同成功后，可以选择直接打开进行打印，也可以先保存到计算机上，再使用WORD打开进行打印。,合同打印操作,直接打开WORD进行打印,建立信贷文化的目的,合同打印模板要项,合同打印模板要项,合同打印模板要项,合同中借款人信息从天信系统客户基本信息中获取，如果有误可以先修改客户概况中相应要素后再进行打印。 合同中贷款人信息从天信系统中机构信息中获取，如果有误可以上报总行信贷管理部进行修改。 合同中的具体信息从对应的贷款合同或担保合同中获取，但有些在合同填写时难以确定的要素（例如合同签订地点和签订日期）不会自动生成，仍保持打印后手工填写的方式。,合同打印模板要项,对应每一份合同模板，总行编写了数据获取生成的帮助文档，在具体操作过程中可以作为参考。,建立信贷文化的目的,使用WORD进行合同打印,使用WORD进行合同打印,使用WORD中进行合同打印,在电子合同生成后，可以直接打开并进行打印。 用WORD2003打开后，默认情况下不会显示WORD的菜单栏和快捷工具栏，需要通过在工具栏上右键选择“常用”后，放款显示打印按钮 用WORD2007打开后，无需上述操作，会自动显示菜单和工具栏按钮。 也可以直接使用打印的快捷键+。,使用WORD中进行合同打印,使用WORD中进行合同打印,在WORD中进行合同打印设置,在WORD中进行合同打印设置,在WORD中进行合同打印设置,在WORD中进行合同打印设置,使用WORD中进行合同打印,系统中WORD模板中会预先设置好打印模式，一般情况下只需要在打印前选择双面打印即可。 双面打印的设置，一般情况下在同一台计算机上也只需要设置一次，之后会默认按照此设置进行打印。,在WORD中进行合同打印设置,在WORD中进行合同打印设置,三、目前已发现问题重点提示及解决方法,（一）人民币借款合同 1、月底提款，如当月提不了款，可能作废如果企业配合，建议多打一份下个月为提款日的合同，以备用； 2、起息日下个月20号； 3、合同金额如果过长，且有零又整，目前模板大写放不下，如22，334，455.66已建议总行改进，如遇到此类先咨询放款中心。 4、展期提前三十天，也放不下已建议总行改进,目前已发现问题重点提示及解决方法,（二）抵质押合同 无法打印清单，无清单预留粘贴页目前只能粘贴在打印好的文本中，再加盖双方骑缝章。,目前已发现问题重点提示及解决方法,（三）商票系统尚未上线 银承协议、贴现协议、银承额度协议、商业承兑汇票贴现协议等将在第三批上线 （四）第二批上线的文本 国内保理业务合同 项目贷款合同 固定资产贷款合同 流动资金贷款合同（待下发）,目前已发现问题重点提示及解决方法,（五）合同编号暂无法自动生成 总行正在进行合同编号自动生成的功能开发，待上线后取代目前手工编号的操作方式。 （六）合同文本空格涉及的系统非必输项，也必须输入方能实现电子化打印。 （七）对客户经理系统录入提出了更高要求客户经理必须保证打印版本与最终提交放款审核的电子版本完全一致，且不被放款人员进行修改，也就是一次性必须录入准确，否则可能导致重新打印合同，重新找客户用印，客户经理应熟练掌握电子系统与合同文本要素的对应关系（见4月29日放款培训）。,四、上线要求,1、根据总行要求2010年7月30日实现全行上线； 2、总行允许有两个月的过渡期，自2010年10月1日起，除特殊情况，上线文本一律使用电子化打印。 3、设备配备： 迎西支行、大营盘支行、高新支行、吕梁支行、新建南路支行各配备一台A3双面自动激光打印机。分行本部三层放置一台供三层及二层使用，四层放置一台供四层公司业务部门使用。 要求专机专用，不得挪作他用,四、上线要求,4、订书机 各支行/部门在7月25日前以办公用品方式领取适合装订A3纸的“转头订书器”。 5、盖章 合同封面右上方空白处加盖“正本”或“副本”章 请用蓝色印泥加盖-已给各部门配备，请妥善保管。 合同中约定的份数一律为正本，其他需要合同文本的，应制作副本或使用复印件。,使用中如有任何问题请及时与信管部联系！ 谢谢大家！,