考核续保率规则
考核续保率规则（一）个人考核续保率规则个人考核续保率=销售人员认领或接受且自续保成功的上年活跃保单数+主动交出且被任意人/渠道续保成功的上年活跃保单数应续保的上年保单数统计区间=每年1月1日至统计时点分母计算规则：1、统计时点销售人员在职。2、上年保单到期日在统计区间内。3、上年保单业务归属经办人为该销售人员。4、到期保单的保险期限183天。5、指派的孤儿保单会计算到接受孤儿保单的销售人员续保率分母中。举例：A离职，A的保单被指派给B维护，B的续保率计算时，A的被指派的保单都会累加至B的分母上。分子计算规则：1、统计时点销售人员在职。2、上年保单到期日在统计区间内（提前续保成功的保单，按照保单到期日期所在月份计入考核续保率）。3、“主动交出”共含两次操作：第一次“主动交出”是在“认领”阶段，第二次“主动交出”是在“脱保管理”阶段。4、“活跃保单”是指销售人员在8日24:00前，认领或填写“不认领原因”手工推送上一级的保单，以及团队、中支强制下发（指派）的保单。（1）销售人员8日24:00前未处理的自有保单，称为“非活跃保单”（逾期由系统直接推送电销，不再经过团队/中支处理）。（2）销售人员8日24:00前填写“不认领原因”手工推送上一级的保单，仍按照原流程处理（团队处理的最后时间仍为12日24:00，中支处理的最后时间仍为15日24:00）5、“认领（或接受）且自续保的上年活跃保单数”包含以下情况：（1）“认领”是指销售人员自己在系统中操作认领保单；“接受”是指“团队强制下发”及“中支强制下发/孤儿单指派”。（2）“自续保”是指由本人续保成功。（3）销售人员认领且未脱保的保单，仅销售人员本人续回计入分子。（4）销售人员认领的保单脱保后，如确认“继续续保”，7日内录入脱保原因及预计赢回日期，在预计时间内赢回，仅销售人员本人续回计入分子；不录入原因或超过时间，即使本人续回也不计入分子。（5）销售人员认领的保单脱保后，如确认“无法续保”，7日内录入脱保原因进而推送电销，由任意人/渠道续回均计入分子；不录入原因，即使由任意人/渠道续回也不计入分子。6、“主动交出的保单且被任意人/渠道续保成功的上年保单数”包含以下情况：（1）“主动交出”是指按照系统要求录入“不认领原因”。（2）未录入“不认领原因”，即使由任意人/渠道续保成功，也不计入分子。7、商业险、交强险的续保数量关系：按照保险标的计算续保率。（1）2011年投保“商业险”和“交强险”（两张保单），2012年仅续保“交强险”（或“商业险”），也算成功续保，此车辆的续保率为100%。（2）2011年投保“商业险+交强险”（一张保单），2012年拆成2张保单，此保单续保率为100%（ECIF提供给MSS系统的2张保单中，只有1张作为续保保单，做续保标识）。8、续保判断基础：保单信息中的字段“上年保单号”。（该字段取自核心系统，与是否通过“续保录入”端口无关，上年保单号是根据车辆的车牌号、车架号等规则判断是否在核心中打续保标志，具体规则详见附件一）。9、销售人员认领后，保单未到期，但客户进行了退保，视同续保不成功。10、指派的孤儿保单续保成功后，计入分子。11、“非销转销”在“非销”状态下的保单，不计入续保率计算。12、续保率不跨年度。13、无论上年保单还是本年保单，数据均来自ECIF系统（ECIF的上游系统是核心业务系统）。14、考核续保率数据每月1日凌晨由系统生成。（二）团队考核续保率规则团队考核续保率=当前团队认领或接受且本团队续保成功的上年活跃保单数+主动交出且被任意人/渠道续保成功的上年活跃保单数应续保的上年保单数统计区间=每年1月1日至统计时点分母计算规则：1、统计时点前每个自然月内，团队所属在职销售人员；2、上年保单到期日在统计时点前的每个自然月内；3、上年保单业务归属经办人为该团队人员；4、到期保单的保险期限183天。5、指派的孤儿保单会计算到接受孤儿保单的销售人员续保率分母中。举例：A离职，A的保单被指派给B维护，B的续保率计算时，A的被指派的保单都会累加至B的分母上。分子计算规则：1、统计时点前每个自然月内，团队所属在职销售人员；2、上年保单到期日在统计区间内（提前续保成功的保单，按照保单到期日期所在月份计入考核续保率）。3、“主动交出”共含两次操作：第一次“主动交出”是在“认领”阶段，第二次“主动交出”是在“脱保管理”阶段。4、“活跃保单”是指销售人员在8日24:00前，认领或填写“不认领原因”手工推送上一级的保单，以及团队、中支强制下发（指派）的保单。（1）销售人员8日24:00前未处理的自有保单，称为“非活跃保单”（逾期由系统直接推送电销，不再经过团队/中支处理）。（2）销售人员8日24:00前填写“不认领原因”手工推送上一级的保单，仍按照原流程处理（团队处理的最后时间仍为12日24:00，中支处理的最后时间仍为15日24:00）5、“认领（或接受）且本团队续保的上年保单数” 同“个人考核续保率”对应规则。6、“主动交出且被任意人/渠道续保成功的上年保单数”同“个人考核续保率”对应规则。7、商业险、交强险的续保数量关系：按照保险标的计算续保率。（1）2011年投保“商业险”和“交强险”（两张保单），2012年仅续保“交强险”（或“商业险”），也算成功续保，此车辆的续保率为100%。（2）2011年投保“商业险+交强险”（一张保单），2012年拆成2张保单，此保单续保率为100%（ECIF提供给MSS系统的2张保单中，只有1张作为续保保单，做续保标识）。8、续保判断基础：保单信息中的字段“上年保单号”。（该字段取自核心系统，与是否通过“续保录入”端口无关，上年保单号是根据车辆的车牌号、车架号等规则判断是否在核心中打续保标志，具体规则详见附件一）。9、销售人员认领后，保单未到期，但客户进行了退保，视同续保不成功。10、指派的孤儿保单续保成功后，计入分子。11、“非销转销”在“非销”状态下的保单，不计入续保率计算。12、续保率不跨年度。13、无论上年保单还是本年保单，数据均来自ECIF系统（ECIF的上游系统是核心业务系统）。14、考核续保率数据每月1日凌晨由系统生成。15、团队人员变动，续保率规则如下：销售人员发生了变动且在调整后的团队对脱保后3个月内续保成功的保单，不计入任何团队。除以上规则外，销售人员的续保率都将计入调整后的团队（举例：A在2月15日从T1调整到T2，T1的2月份续保率计算时，不包含A的所有续保率数据，A的续保率数据全部计入T2）。注：为了保证团队考核续保率计算准确，建议人员变更团队时间定在每月月初。附件：核心业务系统续保业务匹配规则涉及险种：DDH；DDK；DDM 流程说明：1、排除新保投保单及到期保单中摩托车及拖拉机业务；2、判断新保投保单的保险期限183天，如果不满足，那么“是否续保判断”流程结束，否则向下；3、判断新保投保单车架号FRAMENO不全部为“*”或车牌号不以阿拉伯数字0，1，9以及“新车”开头、车牌号长度大于4，如果两条件全部不满足，则“是否续保判断流程”结束，如果两条件满足其一者，则向下进行后续的判断；4、根据新保投保单车架号或号牌号码及到期保单的终止日期在新保投保单起保日期的向前90天，向后30天内查询数据库中已存在保单，如果没有保单或保单数在5条以上（含5条），那么“是否续保判断”流程结束，否则向下；5、根据3的查询结果按如下条件逐条判断：判断到期保单的保险期限183天，如果不满足，那么“是否续保判断”流程结束，否则向下；判断到期保单续保标识是否已“续保”，如果是，那么排除此到期保单，处理下一查询结果；选择两种保单（新保投保单起期与到期保单止期）时间间隔最小的保单向下，添加新保投保单续保标识，关联新保投保单与到期保单续保关系。6、新保投保单转新保保单时，若到期保单续保标识已“续保”，那么“是否续保判断”流程结束，否则向下；7、添加新保保单续保标识，更新期保单续保标识，关联新保保单与到期保单续保关系，流程结束。
