2022年证券一般从业必考试题库含答案173
2022年证券一般从业必考试题库含答案1. 单选题 资本密集型、技术密集型产品以及少数储量集中的矿产品所属市场属于（ ）。A 完全垄断B 不完全竞争C 完全竞争D 寡头垄断考点 证券市场的供求关系分析解析 资本密集型、技术密集型产品以及少数储量集中的矿产品所属市场属于寡头垄断。2. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（ ）。 .对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传 .向客户承诺最低收益 .向客户保证投资收益 .夸大过往的投资业绩 A .B .C .D .考点 证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理解析 证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。3. 单选题 证券产品买进时机选择的策略中其他买进策略要点包括（ ）。 .不确切的传言造成非理性下跌时买进 .总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进 .重大利多因素正在酝酿时买进 .从高价跌落10%时应买入股票 A .B .C .D .考点 证券产品买进时机选择的策略解析 其他买进策略要点重大利多因素正在酝酿时买进；（2）不确切的传言造成非理性下跌时买进；总体经济坏境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进。4. 单选题 某机构投资者持有某上市公司将近5%的股权，并在公司董事会中拥有两个席位。这家上市公司从事石油开采和销售。随着石油价格的持续下跌，该公司的股票价格也将会持续下跌。该投资者应该怎么做才能既避免所投入的资金的价值损失，又保持两个公司董事会的席位?（ ）A 与金融机构签订利率互换协议B 与金融机构签订货币互换协议C 与金融机构签订股票收益互换协议D 与金融机构签订信用违约互换协议考点 衍生产品的种类和特征解析 C项，该投资者通过与金融机构签订股票收益互换协议，将股票下跌的风险转移出去，达到了套期保值的目的，并保留了股权。5. 单选题 张先生打算分5年偿还银行贷款，每年末偿还100000元，贷款的利息为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还（ ）元。A 500000B 454545C 410000D 379079考点 年金解析 年金终值为：（100000/10%）（1+10%）5-1=610510（元）等价于五年年初一次性偿还610510/（1+10%）5=379078.7（元）。6. 单选题 弧弹性适用于（ ）的场合。A 价格和需求量变动较小B 价格和需求量变动较大C 价格变动较大，需求量变动较小D 价格变动较小，需求量变动较大考点 需求与供给的函数、曲线、弹性解析 需求价格弹性系数的公式有点弹性公式和弧弹性公式两种:前者表现的是一点上的弹性，适用于价格和需求量变动较小的场合；后者表现的是两点之间的弹性，适用于价格和需求量变动较大的场合。7. 单选题 会员对本单位从业人员作出的处罚处分应记入（ ）。A 处罚处分信息B 基本信息C 诚信信息系统备注栏D 其他信息考点 证券业从业人员执业行为准则解析 本题考查协会采集诚信信息的途径。会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员在处罚处分决定生效之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核通过后记入诚信信息系统备注栏。故本题选C选项。8. 单选题 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（ ）。 .货币互换 .利率互换 .股权互换 .汇率互换 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 金融互换：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主包括货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。9. 单选题 下列属于免疫策略的是（ ）。 .满足单一负债要求的投资组合免疫策略 .多重负债下的组合免疫策略 .多重负债下的投资组合免疫策略 .多重负债下的现金流匹配策略 A .B .C .D .考点 消极型债券组合管理策略解析 免疫策略包括：满足单一负债要求的投资组合免疫策略；多重负债下的组合免疫策略；多重负债下的现金流匹配策略10. 单选题 考察和分析企业的非财务因素，主要从哪些方面进行分析和判断?（ ） .行业风险 .管理层风险 .生产与经营风险 .宏观经济及自然环境 .社会和自然风险 A .B .C .D .考点 信用风险识别的内容和方法解析 非财务因素分析是信用风险分析过程中的重要组成部分，与财务分析相互印证、互为补充。考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险、行业风险、生产与经营风险、宏观经济及自然环境等方面进行分析和判断。11. 单选题 在物价持续上涨的情况下，下列说法正确的是（ ）。A 采用先进先出法结转营业成本，计算出的利润偏低B 采用后进先出法结转营业成本，计算出的利润偏高C 采用先进先出法流转存货，计算出的存货周转率会偏高D 采用后进先出法流转存货，计算出的存货周转率会偏高考点 行业分析的主要内容解析 存货流转假设不同，计算出来的存货周转率和利润也不同。在先进先出法下销售成本偏低，而期末存货则高，这样计算出来的存货周转率毫无疑问偏低；而应用后进先出法则恰恰相反，存货周转率会偏高。在物价持续上涨的情况下，采用先进先出法结转的营业成本较低，因而计算出的利润偏高；而采用后进先出法计算出的营业成本则较高，其利润则偏低。12. 单选题 下列属于美式期权的是（ ）。A 香港交易所（HKEX）股指期权B CME集团交易的股指期货期权C 中国金融期货交易所的仿真股票价格指数期权D 上海证券交易所的股票期权考点 期权的分类解析 CME集团交易的股指期货期权为美式期权，香港交易所的股指期权和股票期权以及中国金融期货交易所的仿真股票价格指数期权和上海证券交易所的股票期权均为欧式期权。13. 单选题 假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年该机构的资产负债久期缺口为（ ）。A -1.5B -1.0C 1.5D 0.0考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 久期缺口=资产加权平均久期-（总负债/总资产）负债加权平均久期=6-（900/1000）5=1.514. 单选题 下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。 .金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格 .金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念 .金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品 .金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 A项，金融衍生产品的价格取决于基础金融产品价格（或数值）的变动；D项，基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品（如债券、股票、银行定期存款单等等），也包括金融衍生工具。15. 单选题 下列不属于行业分析的是（ ）。A 分析行业的业绩对证券价格的影响B 分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响C 分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响D 分析区域经济因素对证券价格的影响考点 行业分析概述解析 行业和区域分析是介于宏观经济分析与公司分析之间的中间层次的分析。行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响；区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响。16. 单选题 关于操纵证券期货市场罪的刑事责任，下列说法正确的有( )。 .不处罚单位，只处罚直接管理人或者其他直接负责人 .本罪的主观方面为故意 .侵害了投资者的利益 .本罪主体为一般主体，单位不构成主体 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】操纵证券期货市场罪的主观方面由故意构成，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的。故第项说法正确。本罪侵害了国家证券、期货管理制度和投资者的合法权益。故项说法正确。17. 单选题 债券不能收回投资的风险有（ ）。 .流通市场风险 .政策风险 .债务人不履行债务 .价格风险 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 债券不能收回投资的风险有两种情况：债务人不履行债务，即债务人不能按时足顿按约定的利率支付利息或者偿还本金。流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。18. 单选题 在证券公司信息隔离墙制度下，（ ）对公司信息隔离墙制度的有效性负最终责任。 .董事会 .经营管理的主要负责人 .总经理 .合规总监 A 、B 、C 、D 、考点 我国证券公司的监管制度及具体要求解析 本题考查信息隔离墙制度的内容。证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的有效性负最终责任，各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担责任。因此，、项符合题意，故本题选D选项。19. 单选题 金融衍生工具的基本特征包括（ ）。 .杠杆性 .跨期性 .不确定性 .联动性 A 、B 、C 、D 、考点 金融衍生工具的概念、基本特征解析 本题考查金融衍生工具的特征。金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。从定义可以看出，其具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。因此，、项，故本题选D选项。20. 单选题 下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是（）。 A 信息披露的监管B 公司治理监管C 并购重组的监管D 内幕交易行为的监管答案 D解析 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公
