2023年证券从业考试金融市场基础知识模拟试卷含答案

2023年证券从业考试金融市场基础知识模拟试卷含答案1.以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（ ）。2014年11月真题不属于企业债券本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后由商业银行发行A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券属于金融债券。2.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（ ）。2018年3月真题A. 上升B. 无变化C. 不能确定D. 下跌【答案】: A【解析】:贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量，股价一般会上升。3.律师履行职责时应按照公认的业务标准和道德规范，对企业出具文件内容的（ ）进行检查和验证。2017年9月真题真实性准确性完整性可行性A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。4.下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（ ）。主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务设立创新层和基础层两个层次属于场外交易市场可以采用无纸化的公开转让形式A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:2015年7月，中国证监会发布的场外证券业务备案管理方法明确指出全国中小企业股份转让系统属于场内交易市场。5.深圳证券交易所投资者可以将其托管证券从一家证券营业部转移到另外一家证券营业部托管，这一过程称为证券（ ）。2014年11月真题A. 复合托管B. 转托管C. 指定托管D. 双重托管【答案】: B【解析】:深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。6.我国证券公司债券（ ）。2014年6月真题不属于金融债券约定在一定期限内还本付息包括证券公司短期融资券由证券公司依法发行A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券，属于金融债券。证券公司债券包括普通债券、短期融资券和次级债务。7.多层次资本市场的意义包括（ ）。有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资；有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；有利于提高我国经济金融的国际竞争力。项，提高间接融资比重表述不正确。8.证券交易所的主要职能包括（ ）。提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息制定证券交易所的业务规则接受上市申请、安排证券上市组织、监督证券交易A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:证券交易所的职能包括：提供证券交易的场所、设施和服务；制定和修改证券交易所的业务规则；审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市；提供非公开发行证券转让服务；组织和监督证券交易；对会员进行监管；对证券服务机构为证券上市，交易等提供服务的行为进行监管；管理和公布市场信息；开展投资者教育和保护；法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。9.下列有关可转债的表述，正确的有（ ）。非上市公司公开发行可转债不必报经核准可转债是在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券可转债在转换为股份前，其持有人不具有股东的权利和义务上市公司发行可转债必须报经核准A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。上市公司也可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称分离交易的可转换公司债券）。发行可转换公司债券必须报经核准，未经核准，不得发行可转换公司债券。可转换公司债券在转换股份前，其持有人不具有股东的权利和义务。10.按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过（ ）。2014年6月真题A. 10%B. 15%C. 5%D. 30%【答案】: A【解析】:证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制。涨跌幅限制价格的计算公式为：涨跌幅限制价格前收盘×（1±涨跌幅限制比例）。沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。11.有限售条件股份包括（ ）。2011年6月真题其他内资持股国有法人持股外资持股国家持股A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，具体包括：国家持股；国有法人持股；其他内资持股；外资持股。12.证券公司申请介绍业务资格，应当符合的条件有（ ）。2014年9月真题申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准全资拥有或控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:除、四项外，证券公司申请介绍业务资格，还应当符合下列条件：已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；具有满足业务需要的技术系统；中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。13.套期保值的基本做法是（ ）。持有现货空头、买入期货合约持有现货多头、卖出期货合约多头套期保值空头套期保值A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:套期保值的基本类型有两种：多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。14.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的（ ）。2018年9月真题A. 财务顾问业务B. 资产管理业务C. 承销保荐业务D. 投资咨询业务【答案】: A【解析】:证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并，关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。15.我国证券法规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。2014年9月真题自有资金客户交易结算资金客户保证金依法筹集的资金A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:证券自营业务是证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖各类证券，以获取盈利的行为。16.证券金融公司借入次级债，应当（ ）向证监会报告。2018年5月真题A. 事后B. 在超过20%时C. 在超过10%时D. 事先【答案】: D【解析】:证券金融公司可以发行公司债券，或者向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告。17.2018年11月30日，（ ）成为我国首家外资控股证券公司。A. 瑞银证券B. 野村集团C. 摩根大通D. 汇丰前海证券【答案】: A【解析】:2017年6月成立的汇丰前海证券的外资股比例已经达到51%，是中国境内首家由境外股东控股的证券公司。2018年11月30日，瑞银证券成为我国首家外资控股证券公司。野村集团、摩根大通紧随其后。18.证券登记结算公司依据（ ）的规定，履行相应职能。A. 证券交易所管理办法B. 证券法C. 证券公司监督管理办法D. 公司法【答案】: B【解析】:证券登记结算公司依据证券法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立；证券的存管和过户；证券持有人名册登记；证券交易的清算和交收；受发行人的委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。19.投资者认购记名股票时可以（ ）缴纳出资。2014年9月真题A. 二次B. 一次C. 三次D. 一次或分次【答案】: D【解析】:记名股票有如下特点：股东