用友手册资料：U9-V2_9-现金银行用户手册
yonyou U9 企业管理软件 现金银行用户手册 V2.9 用友优普信息技术有限公司 2014 年 3 月 现金银行用户手册 第 2 页 共 146 页 现金银行用户手册 第 3 页 共 146 页 目录 产品介绍 . 9 应用专题 . 10 现金银行支持的组织模式 .10 账户管理.11 子账号 .11 账号币种.11 账号水位控制.11 收付款平台 .11 收付款到账 .16 收付款转回 .16 网上支付.17 前提条件.17 数据准备.17 网银支付.17 异常处理.18 现金银行交易分录.18 使用流程 . 19 基础设置 . 22 参数设置.22 功能概述.22 使用前提.22 栏目说明.23 提现单类型 .24 功能概述.24 栏目说明.25 存现单类型 .26 功能概述.26 栏目说明.26 转账单类型 .27 功能概述.27 栏目说明.28 付款单类型 .29 功能概述.29 栏目说明.29 收款单类型 .30 功能概述.30 栏目说明.30 汇兑损益单类型 .31 功能概述.31 栏目说明.32 网银变更单类型 .33 功能概述.33 现金银行用户手册 第 4 页 共 146 页 栏目说明.33 交易代码.34 功能概述.34 使用前提.34 栏目说明.35 现金限额.36 功能概述.36 使用前提.37 栏目说明.37 银行币种对照.38 功能概述.38 使用前提.38 栏目说明.39 期初 . 40 银行账号期初.40 功能概述.40 使用前提.40 栏目说明.41 现金期初.44 功能概述.44 使用前提.44 栏目说明.44 对账期初.46 功能概述.46 使用前提.46 栏目说明.47 操作说明.48 日常处理 . 58 提现.58 功能概述.58 使用前提.58 栏目说明.59 操作说明.61 存现.62 功能概述.62 使用前提.62 栏目说明.63 操作说明.65 银行转账.65 功能概述.65 使用前提.65 栏目说明.66 操作说明.69 收款单 .69 现金银行用户手册 第 5 页 共 146 页 功能概述.69 使用前提.69 栏目说明.70 操作说明.76 付款单 .76 功能概述.76 使用前提.77 栏目说明.77 操作说明.83 转回.84 功能概述.84 使用前提.84 栏目说明.84 操作说明.87 到账.88 功能概述.88 使用前提.88 栏目说明.88 操作说明.89 网上银行 . 90 网上付款.90 功能概述.90 使用前提.90 栏目说明.91 操作说明.92 网银支付单 .92 功能概述.92 使用前提.93 栏目说明.93 操作说明.94 支付状态变更.95 功能概述.95 使用前提.95 栏目说明.96 操作说明.97 银行对账 . 97 对账单导入 .98 功能概述.98 使用前提.98 栏目说明.99 操作说明. 100 对账单维护 . 102 功能概述. 102 使用前提. 102 现金银行用户手册 第 6 页 共 146 页 栏目说明. 103 操作说明. 106 银行对账. 107 功能概述. 107 使用前提. 107 栏目说明. 107 操作说明. 111 程序 . 111 汇兑损益. 112 功能概述. 112 使用前提. 112 栏目说明. 113 操作说明. 116 转总账 . 116 功能概述. 116 使用前提. 116 栏目说明. 117 操作说明. 118 批量生成交易分录. 119 功能概述. 119 使用前提. 119 栏目说明. 120 操作说明. 121 重新生成交易分录. 121 功能概述. 121 使用前提. 121 栏目说明. 121 日结. 122 功能概述. 122 使用前提. 122 栏目说明. 123 操作说明. 123 日常查询 . 124 银行账号综合查询. 125 功能概述. 125 使用前提. 125 查询条件. 125 操作说明. 126 现金综合查询. 126 功能概述. 126 使用前提. 126 查询条件. 127 操作说明. 127 交易分录查询. 128 现金银行用户手册 第 7 页 共 146 页 功能概述. 128 使用前提. 128 查询条件. 128 交易交易分录对账. 129 功能概述. 129 网银查询 . 129 银行账号余额. 129 功能概述. 129 使用前提. 129 查询条件. 130 操作说明. 130 交易明细查询. 131 功能概述. 131 使用前提. 131 查询条件. 131 操作说明. 132 交易状态查询. 132 功能概述. 132 使用前提. 132 查询条件. 133 操作说明. 133 账表 . 134 资金日报表 . 134 功能概述. 134 银行日记账 . 134 功能概述. 134 使用前提. 134 查询条件. 135 操作说明. 135 现金日记账 . 136 功能概述. 136 使用前提. 136 查询条件. 136 操作说明. 136 余额调节表 . 137 功能概述. 137 使用前提. 137 查询条件. 137 操作说明. 137 余额调节汇总表 . 138 功能概述. 138 使用前提. 138 查询条件. 138 操作说明. 138 现金银行用户手册 第 8 页 共 146 页 资金流动状况分析表 . 139 功能概述. 139 资金收支状况明细表 . 139 功能概述. 139 新增特性 . 139 现金银行用户手册 第 9 页 共 146 页 产品介绍产品介绍 U9 现金银行产品为企业经营活动提供以下应用： 银行账号下可以支持多个币种； 银行账号下可以支持子账号的应用； 银行账号水位控制，帮助其他有效监控各账户资金头寸； 提供现金缴存业务处理； 提供支取现金业务处理； 提供收付款业务处理； 提供银行账号之间资金划转业务处理； 提供资金到账业务处理； 提供账号资金不足或其他异常情况下的资金转回业务处理； 提供资金退款业务处理； 银行对账提供自动对账和手工对账两种处理方式；向导式的银行对账操作模式，便于用户操作，提高系统易用性； 银行对账功能中将未勾对上的对账单数据，可以自动触发生成收款单或付款单，调节银行日记账； 自动计算外币银行账号、外币现金的汇兑损益； 支持从网银系统下载对账单，执行银行对账功能； 支持其他系统的银行对账单数据导入U9 系统，执行银行对账处理，实现U9 系统和其他外部系统的整合应用； 日结处理，帮助企业实现现金、银行存款的日清管理； 与银行网银系统进行整合，为企业提供网上付款（对公、对私）功能； 提供网上银行账号余额的实时查询； 提供网上付款状态查询，便于用户及时了解资金支付状况； 提供银行存款日记账查询； 提供现金日记账查询； 提供银行账号余额调节表及余额调节汇总表的查询； 现金银行用户手册 第 10 页 共 146 页 现金银行系统与资金管理、应收管理、应付管理、费用报销、总账系统整合应用，实现企业资金管理、核算的一体化应用。 本手册将以现金银行的存现、提现、转账、收款、付款、到账、转回、银行对账、网上支付等业务为主线，详细说明各个业务节点可以实现的功能和操作方法，为您能够更加高效、灵活的使用本系统提供帮助。 应用专题应用专题 现金银行支持的组织模式 账户管理 收付款平台 收付款到账 收付款转回 网上支付 现金银行交易分录 现金银行支持的组织模式现金银行支持的组织模式 现金银行的应用组织：核算组织、结算组织、法人组织。 结算组织：负责企业集团内各分支机构，对内/对外资金往来结算的业务组织。结算组织应用现金银行时，即可以为本组织进行现金银行业务的核算，也支持为与其有“结算核算”平行业务关系的核算组织进行资金业务核算。同时支持有业务平等关系的核算组织的现金银行业务查询及报表分析。 核算组织：负责企业的应收、应付账款立账、收款、付款、核销等会计核算的业务组织。应用现金银行系统时，为本核算组织进行现金银行业务核算，同时支持有上下级隶属关系的核算组织的现金银行业务查询及报表分析。 法人组织：只提供现金银行业务的查询及报表分析功能，不能进行具体的现金银行业务操作。 现金银行用户手册 第 11 页 共 146 页 账户管理账户管理 子账号子账号 子账号是系统为满足企业内部对于统一个账号分别进行不同使用单位的独立核算，提供的管理方式。例如：企业中有A、B、C 三个业务部门，财务需要对这三个业务部门的资金流入、流出、结存进行更加明细的监督管理时，可以将这三个部门设置为某银行账号的子账号。 注意：子账号是内部管理的账号，不参与银行对账。因此，需要与银行对账单进行对账处理的账号不要设置为子账号。 账号币种账号币种 系统支持一个银行账号下设置多个币种，分别记录不同币种的资金流入、流出状况。用户在设置了银行账号档案后，还要设置账号能够使用的币种信息。 账号水位控制账号水位控制 系统提供了银行账号中不同币种的最高资金存量和最低资金存量设置。可以帮助企业有效监督各账号资金状况，加强资金管理提供帮助。对于高于最高水位的账号可以将款项及时划出，对于低于最低水位的账号可以及时补足余额。 说明：说明： 1、收付款、手工凭证的逆向登账(即删除日记账时)不控制银行水位 2、收款单登账时只控制最高水位，不控制最低水位 3、付款单登账时只控制最低水位，不控制最高水位 4、手工凭证登账借方正数和贷方负数时只控制最高水位，不控制最低水位 5、手工凭证登账贷方正数和借方负数时只控制最低水位，不控制最高水位 6、删除日记账造成余额0 不进行控制 7、期初余额录入时造 成余额 【银行账号】【银行账号】功能节点，标识网银账号。 数据准备数据准备 填制付款单或银行转账单时，付款银行账号必须是网银账号。 网银支付网银支付 进入【网上支付】 【网上支付】【网上支付】功能节点，查询出需要支付的付款单或转账单，再次确认是否支付，点击【支付】按钮，系统将数据传递给网银适配器，通过银行系统进行付款，银行系统会将付款结果反馈给用户。 现金银行用户手册 第 18 页 共 146 页 异常处理异常处理 对于银行返回支付不成功的付款信息，用户可以查找失败原因，对于确实没有支付的付款单，通过修改支付状态，改为“未支付”状态后，系统允许再次通过网上银行进行付款。 注意：已经到账或转回的付款单不允许执行支付处理。 现金银行交易分录现金银行交易分录 如果企业启用了总账系统，而且希望将现金银行业务自动在总账系统中生成凭证信息，就需要在现金银行系统中进行交易分录的相关设置，当业务发生后，通过转总账功能将业务信息传递到总账系统中。 在现金银行业务中可以生成交易分录的日常业务有：存现单、提现单、转账单、收款单、付款单、汇兑损益单。 具体设置请参照：预设科目、预设科目影响因素、会计科目模版、分录模版 有关参数设置有关参数设置 如果希望现金银行业务发生时系统生成交易分录，需要在固定资产参数设置中，将是否产生AAI 分录设置为是。 当将参数是否产生AAI 分录设置为否时，修改后发生业务时系统将不再生成交易分录，同时修改前的交易分录也不再转总账，如果想将修改前的交易分录转总账，可以在转总账时，将参数值设为是。 相关预设科目相关预设科目 现金银行可以设置的预设科目有：银行存款、现金、财务费用-汇兑收益、财务费用-汇兑损失、外币折算差异 预设科目与影响因素预设科目与影响因素 预设科目预设科目 可选影响因素可选影响因素 银行存款银行存款 当前组织、结算方式、核算币种、项目、任务、收支项目、预算专项、开户银行、银行账号、银行账号币种、账号币种 现金现金 当前组织、结算方式、核算币种、项目、任务、收支项目、预算专项、开户银行、银行账号、银行账号币种、账号币种 财务费用财务费用 当前组织、结算方式、核算币种、项目、任务、收支项目、 现金银行用户手册 第 19 页 共 146 页 预设科目预设科目 可选影响因素可选影响因素 预算专项、开户银行、银行账号、银行账号币种、账号币种、付票据
