2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷10

2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷10考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。A、风险较高，但预期收益也较高B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C、以追求长期的资本增值为目标D、是应对通货膨胀最有效的手段答案为 B【解析】 本题考查股票基金在投资组合中的作用。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。2、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.募集金额不少于3亿元人民币C.持有人不少于2000人D.募集金额不少于1亿元人民币答案：A解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合证券投资基金法的规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所规定的其他条件。3、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、中国证监会D、基金份额持有人答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。4、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B客户资料C内幕信息D公司信息【答案】D5、LOF基金份额申购单位为（）。A1元人民币B10元人民币C1份基金份额D10份基金份额答案为A，解析：LOF基金份额申购单位为1元人民币。6、所谓(),简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.金融C.融资D.投资答案为B,解析:考查金融的定义,所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。7、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B基金是独立的法人机构C主要依据基金合同运营基金D投资者享有直接管理基金的权利答案为B，解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。8、确保基金销售结算资金安全、及时划付是（）的法定义务。A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金投资顾问机构答案为 B【解析】 本题考查基金服务机构的法定义务。基金销售支付机构的法定义务：（1）按照规定办理基金销售结算资金的划付；（2）确保基金销售结算资金安全、及时划付。9、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算答案为A【解析】选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；选项D不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。10、关于投资者教育，以下描述正确的（）.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能.投资决策教育是投资者教育体系的基础.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制.权益保护教育不是市场化的要求A.、B.、C.、D.、答案：C11、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A100B300C500D1000答案为A，解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。12、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则A、B、C、D、答案为 C【解析】 本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。13、中国证券业协会简介工会成立于（）。A、2001年8月B、2004年12月C、2007年6月D、2012年6月答案为A【解析】本题考查我国基金业协会的发展。2001年8月，中国证券业协会基金工会成立。14、我国开放式基金的登记体系的模式不包括(）。A.基金管理人自建登记系统的内置模式B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式C.基金管理人自建登记系统的混合模式D.A、B选项两种情况兼有的混合模式答案：C解析：开放式基金登记体系的三种模式。15、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。A规范性B持续性C专业性D服务性答案为D，解析：本题考查4Ps理论的服务性。16、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。A.开放式基金B封闭式基金C主动型基金D指数基金【答案】D17、以下组合中，具有套期保值功能的是（ ）。A、股票、期货 B、股票、基金 C、期权、债券 D、期货、期权 答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。18、依据证券投资基金法的规定，（）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。A.非公开募集B.公开募集C.封闭式募集D.开放式募集答案：A，解析：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。19、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。A65B78C96D101答案为C，解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。20、公开募集基金的基金合同不包括（）。A基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B基金财产的投资方向和投资限制C基金管理人和基金托管人的名称和住所D基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称答案为D，解析：选项D属于招募说明书的内容。21、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指（）。A、ETFB、LOFC、分级基金D、基金中的基金答案为 C【解析】 本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。22、增长型基金的基本目标是（）。A.较多考虑当期收益B.追求资本增值C.追求稳定的经常性收益D.既主要资本增值又注重当期收益答案：B解析：增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。23、目前，我国的证券投资基金（）。A、大部分为公司型基金B、大部分为契约型基金C、都是公司型基金D、都是契约型基金答案为D【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。24、以下表述中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、保持与监管机构日常的工作联系C、及时为高级管理层提供合规建议D、对不合规现象或问题进行惩处答案为 D【解析】 本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性旳合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。25、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述错误的是（）。A、基金销售