流程银行平台项目技术方案建议书

流程银行平台项目技术方案建议书目 录第一部分. 总体技术方案4第1章.软件主要建设思路、技术架构解决方案41.1.流程银行项目概述41.2.流程银行项目建设思路191.3.流程银行实施效益展望291.4.增值咨询服务411.5.项目整体技术架构1481.6.影像关联系统接入方案1841.7.影像系统外部接口232第2章.软件标准化要求解决方案2372.1.人机交互要求2372.2.系统性能指标要求237第3章.软件功能要求解决方案2443.1.业务集中处理平台2443.2.影像内容管理平台294第4章.软件技术要求解决方案3084.1.技术产品列表3084.2.集中作业平台产品3084.3.工作流平台产品3274.4.影像切割及录入分派产品3894.5.影像平台产品4234.6.内容管理平台产品434第二部分. 项目实施方案419第1章.软件开发、测试方案4191.1.项目管理方法4191.2.项目管理控制体系4271.3.项目测试方案4581.4.项目质量管理4841.5.项目配置管理4961.6.项目风险管理5001.7.项目文档管理5091.8.项目实施要求5151.9.项目实施计划及人员安排5202.1.培训组织5552.2.培训计划5592.3.培训工具5612.4.试运行管理563第3章.软件交付、验收方案5653.1.技术和知识转移策略5653.2.验收管理569第一部分. 总体技术方案第1章.软件主要建设思路、技术架构解决方案公司自 1999 年成功推出国内第一个影像工作流及内容管理平台的流程银行以来，已在国内金融行业实施了包括中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、招商银行、中信银行、中国光大银行、深圳发展银行、广发银行、浙商银行、徽商银行、宁波银行、杭州银行、平安集团、太平洋保险等众多银行及非银行金融机构的同类项目，是目前业内集成经验最丰富、成功案例最多的公司，同时也是目前国内同类项目中唯一不需要任何分包的集成商。值得一提的是公司已经成功实施了中信银行、北京银行、宁波银行、泉州银行、厦门国际银行、华润银行、汉口银行、晋商银行、大连银行、天津农商银行的流程银行咨询项目，并通过对上述项目的成功实施公司积累了丰富的咨询工作经验，大大减少了项目实施过程中可能产生的风险，得到了客户广泛一致的认可和好评。公司承诺免费为xx银行提供流程银行建设咨询服务，包括：平台整体规划、安全解决方案等，并承诺可以提供同业成功经验以缩短需求整理周期，我们将结合xx银行的实际情况，为行方量身定制最适合xx银行的流程银行建设方案。1.1. 流程银行项目概述1.1.1. 建设背景xx银行目前采用的是“全功能网点”模式，即以网点作为业务的发起及落脚点，一笔业务的所有流程均在网点完成（或绝大部分业务操作在网点完成），风险难以集中控制管理。对于目前众家银行实施的业务集中处理模式，达到风险集中控制的目标相差较远，银行在面对如此复杂多变的经营环境下，银行当前最紧迫的任务是要在较短时间内建成资本充足、内控严密、运营安全高效、服务优秀的现代金融企业。同时，当前国内银行业都已经基本完成核心业务系统的数据大集中，正在向应用集成和金融创新阶段渐进过渡。电子银行与渠道的全面整合、IT 外包服务、商业智能、信息安全等领域的建设已经成为银行业的投入重点。各家商业银行也在不断推出新的业务品种和业务模式，以争取更多的客户，创造更好的经济效益和社会效益。随着国内外金融环境的不断变化、客户需求多样化和金融全球化趋势的加强，传统的“部门银行”已经逐渐显现出不适应，催生出了“流程银行”的思想。构建流程银行，就是商业银行为了适应市场需要，采取积极彻底的措施对原有的业务流程以及内外部组织结构进行彻底的变革，实行数据大集中，推进业务垂直化和结构扁平化,有效改善对主要客户的服务质量、降低成本、加强风险控制。1.1.2. 建设目标本次流程银行系统建设项目，xx银行将以流程为核心，通过重构柜台业务流程、运营条线组织流程及管理流程，对现行柜台业务运营模式进行改造，通过对占用网点前台大量人力和时间的部分业务及会计账务处理集中到总行或区域作业中心实行后台流水线作业，提高业务管理效率。通过采用流程银行业务集中处理模式，业务处理集中到后台作业中心，主要的风险防御和控制者是业务处理中心，风险集中管控，风险点降低；同时运营管理部门通过流程控制，如要素录入、要素审核、业务复核、业务授权等，以及业务集中监控系统、数据分析预警系统等手段可进行实时、分时的现场和非现场监控，达到降低操作风险的目的，并有效降低运营成本，实现柜台逐步向产品销售终端转型，以适应当前激烈的市场竞争。1.1.3. 建设原则在本次流程银行系统建设过程中，建议xx银行优先采用功能强大、具有特色先进功能、开放式平台、模块化集成及参数化配置等特点的产品，保证系统满足高效性、高稳定性和可扩展性等项目建设原则。本项目的建设将遵循以下原则：1. 产品的先进性、灵活性和扩展性公司公司本次提供给xx银行的产品具有先进性、灵活性和良好的扩展性，与其他同类产品相比具有很强的竞争力。xx银行关心的业务流程环节之间的逻辑关系、次序、判断条件等要素都可随业务需要方便调整，业务规则可灵活设置，满足业务的灵活性和扩展性需求。2. 模式适应性系统支持总分行多级后台作业中心，支持按照区域或业务类型划分服务范围。 系统支持多样的前后台业务划分模式，能够满足不同业务的后台集中处理要求。3. 系统处理的高效性系统在应用、数据、通信等层面，以及操作、管理、运维等环节，具有行业最高水准的安全性和可靠性，并具备充分的业务承载能力和良好的业务处理效率。4. 开发的高效和便捷性可快速响应业务部分的需求，通过简单参数配置或者简单的拖拉操作完成新增业务的需求或者业务的变更。5. 开放性和可扩展性系统可以集成符合国际国内标准的软硬件平台和产品，设备管理、系统扩容和业务维护不依赖于单一软硬件供应商的产品。软件、硬件平台在系统容量、处理能力和业务应用等方面都具有良好的可扩充、扩展能力，能够方便地进行系统升级和更新，以适应业务量的不断发展。接口扩展功能强大，系统能通过简单的模块化开发或参数化配置的方式开发接口，具备很好的开放性，便于与其他系统对接。可通过模块标准化设计最大化的复用公共模块，使日后新增应用也可复用公共模块，减少重复开发工作量。6. 高稳定性业务集中处理中心具备在业务需求要求的交易时间内连续、无故障的运行能力，系统具有在定时的备份能力，支持集群或负载等多种部署方式，并有应急处理、故障恢复功能。7. 安全性公司公司将全面考虑整个系统运行的安全策略和机制，并提供xx银行相应的安全解决方案。8. 易操作性系统具有良好的人机操作界面，易学、易用且易维护。9. 软件开发过程采用先进的合适的软件开发过程，有良好的控制体系。可针对本项目特点提出本项目采用的软件过程、需求分析技术及建模技术等软件工程相关技术，具备并且能够提交软件开发过程文档。1.1.4. 建设范围1.1.4.1. 项目总体范围本次流程银行系统建设项目包括业务集中处理平台和影像内容管理平台两个项目。其中，业务集中处理平台项目将完成业务集中处理系统、工作流系统、影像切割及碎片录入系统的搭建；影像内容管理平台将完成影像平台和内容管理平台的搭建。同时，两个项目还将互相配合集成，以及配合柜面前端系统、核心系统、验印系统、支付系统、中间业务平台、事后监督系统、电话银行的集成分析和改造，以实现流程银行整体架构的落地。此外，影像内容管理平台项目还将配合档案电子化管理系统、智能网点、财务集中共享中心系统等众多外围系统的接入改造，以实现全行非结构化数据的管理和共享应用。综上，整个项目需要经过从无到有的建设过程，面临新建系统较多，功能点也较多，关联系统改造量较大。按照项目总体规划，项目一期采用项目制的方式，完成基础平台的引进和搭建，并优先考虑上收客户体验感受变化度较小、分支行工作量和人力节约效果较明显的业务，包括票据交换业务、支付类汇款业务等。后期两个项目均采用人力外包的方式，业务集中处理平台项目的后期主要任务是对需求范围内经论证具有集中处理优势的业务予以上收，增大上收业务的覆盖面，进行全行的业务推广；影像内容管理平台项目的后期主要任务是配合其他业务系统集成接入实施。1.1.4.2. 业务集中处理平台项目范围1.1.4.2.1. 基础平台流程银行系统基础平台主要包括：影像内容管理平台、工作流管理系统；在基础平台之上搭建业务集中处理平台和影像切割及碎片录入系统。其中影像内容管理平台由影像内容管理平台项目实施。1.1.4.2.2. 关联系统除了新建流程银行基础平台和业务平台之外，还将对以下系统进行统一改造，搭建业务集中处理模式：n 改造上收业务范围内的柜面前端系统、核心系统，与流程银行各基础平台进行集成。柜面前端系统实现集中业务新交易画面和业务流程各环节操作画面的开发；核心系统实现集中业务交易记账接口的改造；影像内容管理平台实现非结构化数据的统一存储管理。n 柜面前端系统、业务集中处理平台与现有支票验印系统集成，实现自动验印和人工验印功能。n 配合事后监督系统接入，实现上收业务的事后监督转变为事中监督模式。n 对非上收范围内的非现金类授权业务实现远程授权功能，包括配合智能网点系统接入等。n 配合支付系统、电话银行、信贷风险管理等相关业务系统的接入，实现关联业务的上收。1.1.4.2.3. 业务上收范围业务类型业务描述1.结算管理类可通过流程化处理的业务品种包括同城票据交换清算；包括往账及来帐处理在内的大额支付业务，包括各类支付汇划、委托收款划回、托收承付划回、退汇业务的处理，即时转账业务的处理，查询查复；小额支付（含支票影像业务）：包括普通贷记、普通借记、实时贷记、实时借记、定期贷记、定期借记业务的处理、退汇业务的处理，查询查复；银行汇票业务：包括汇票的签发、资金移存、兑付、未用退回及逾期处理，票据的挂失处理；银行本票：包括银行本票的签发、兑付、未用退回及逾期处理，票据的挂失处理； 人行通业务：包括普通贷记、普通借记、实时贷记、实时借记业务的处理、退汇业务的处理，查询查复；四川同城：包括普通贷记、普通借记、实时贷记、实时借记、定期贷记、定期借记业务的处理、退汇业务的处理，查询查复；城商行支付系统：包括普通贷记、实时贷记业务的处理、退汇业务的处理，查询查复；可通过集中平台改造实现风险控制或分层处理的业务品种主要包括：大小额支付业务中的退回申请及应答、撤销申请及应答业务的处理，日终对账处理， 人行收费处理等。2.负债业务包括个人、单位、同业存款及保证金存款的账户资金存取处理，账户单户结息/试算管理、账户资金扣划管理，长期不动户和久悬未取资金的结转和支取管理等，对于其中符合上收原则的进行集中处理，对不符合上收原则的则进行授权管理分析，加强风险控制。3.中间业务管理代收、收付业务、代理销售/发行/兑付业务、委托理财业务、委托贷款业务、代保管业务、表外业务、各类手续费管理中符合上收原则的进行集中处理，对不符合上收原则的则进行授权管理分析，加强