银行柜面风险

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2、银行柜面操作风险,特约讲师： 郑老师,一.什么是商业银行的柜面操作风险 商业银行的柜面操作风险含义 巴塞尔监管委员会的解释：人员和系统的不完备或失败，或由于外部事件造成的风险。 是指在银行前台柜面业务中，因人员、系统、流程及外部事件 等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。 （对员工个人也会带来损失） 风险来自于内部和外部二方面因素 这种风险是从内部因素和外部因素出发，强调了商业银行。

3、亮剑银行柜面业务风险管理当人们的目光聚焦于工行、中行上市之辉煌，农行股改之如火如荼、邮储银行之横空出世时，却也不能忽视银行业赖以生存与发展的重要基础之一柜台。事实上，目前的情况并不乐观。据统计，仅 2005 年全国银行机构共发生各类案件 1272 件，涉案金额 54.1 亿元，其中大量发生于柜面业务中；如再加上差错事故或其他涉讼事件，银行业柜面操作风险损失远大于此。于是，探讨并亮剑银行柜面业务风险管理，已变得刻不容缓。据通报显示，仅 2005 年全国银行机构就发生各类案件 1272 件，涉案金额54.1 亿元；除案件事故外，如再。

4、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划银行柜面风险防范心得柜面操作风险防范与控制心得陈惠芬银行是经营风险的特殊行业，合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。银行柜面的操作风险包含的范围非常广泛，每个业务流程上的操作员都是一个微小的风险点，操作风险涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。其中柜面业务是银行经营中风险案件的高发部位，如果在治理中出现偏差，风险隐患将无处不在。。

5、银行柜面内控风险防范柜面业务是银行最基础的业务，但也最容易发生内控风险。可以说内控风险贯穿于柜台业务操作风险的各个环节。目前银行的内控管理分为事前、事中和事后三个层次。从银行所面临的风险现实和管理趋势来看，柜面业务风险管理的目标越来越倾向于事前管理，将风险管理的控制点前移，以最大程度的降低风险带来的损失。目前柜面内控风险存在的问题:(一)、由于柜面业务量日趋增多，柜员劳动强度和精神压力大，多数柜员都是被动地执行相关内控规定和制度，主观上没有牢固树立起“自我保护”的风险意识、不明白执行相关规定和制度。

6、浅析商业银行柜面风险浅析商业银行柜面风险 摘要本文立足于商业银行柜面业务的风险管理，从风险的特点入手，对目前商业银行柜面业务风险管理存在的问题及因素进行深入分析，继而提出提升商业银行柜面业务风险管理的有效措施。关键词商业银行柜面业务风险特点因素措施商业银行柜面业务风险是指商业银行网点为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。针对商业银行柜面业务风险管理进行研究和分析，一方面可以有效识别产生商业银行柜面业务风险的管。

7、特约讲师： 郑老师银行柜面操作风 险温州分行财务会计部一.什么是商业银行的柜面操作风险 商业银行的柜面操作风险含义巴塞尔监管委员会的解释：人员和系统的不完备或失败，或由于外部事件 造成的风险。是指在银行前台柜面业务中，因人员、系统、流程及外部事件 等因素 导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。 （对员工个人也会带来损失 ）风险来自于内部和外部二方面因素这种风险是从内部因素和外部因素出发，强调了商业银行经营活动 与人、流程、事件之间的互动关系。风险将导致银行和客户一定的损失在银行前台柜 面业务中，因人员、。

8、主讲老师：王军生 “ 悟高为师、创造快乐”银行柜面法律风险防控银行柜面法律风险防控八月下旬 零售柜台业务操作及风险防范讲解 1 天市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程 特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点对公柜台业务操作及风险防范讲解 1 天票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法 律要点+防范措施+案例分析一一. .柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点： 1.网点柜台操作平台是建立在过滤。

9、柜面风险防控心得柜面风险防控心得银行业是一个特殊的行业，合规经营是其稳健运行的最根本要求。银行柜面每一个业务流程上的一个细微的风险点没有把控好，都将对业务治理、风险管理以及银行的发展带来不良后果。因此，做好银行柜面业务的风险防控工作，是银行业务发展中刻不容缓的事情。首先，要建立良好的风险防控意识，加强柜面工作人员的管理。柜面工作人员必须积极主动养成合规的思想习惯，并努力将之付诸行动。要加强对柜面工作人员的思想政治教育，深入开展各种不安定因素的排查化解工作。明确柜面工作人员各个岗位之间的职责，并建。

10、银行工作柜面 风险银行工作柜面 风险为全面加强柜面风险防控工作，建设银行承德分行积极落实风险分析例会制度，加强风险提示、大额交易风险排查和风险档案等制度。他们加速推进风险控制管理的电子化和流程化，组织推广零售网点柜面操作风险管理系统，为零售网点柜面业务操作风险检查提供工具和平台，为非现场检查提供分析模型和数据。进一步规范代理基金、代理保险、理财产品的政策宣传和营销推介行为，理顺投资理财产品销售管理，定期开展销售合规性检查，帮助客户树立正确的投资理财理念，严禁误导客户销售代理、基金、保险和理财产品。。

11、银行柜面操作风险1 风险:人员，系统，流程，外部事件导致银行和客户资金财产损失（内部，外部）2 类型:操作失误，主观违规，内部案件，外部欺诈，技术风险3 操作风险:声誉影响，管理影响，发展影响4 任何岗位都应该有岗位责任制的订立5“三清原则”：客户认清，钞券点清，一笔一清6 禁止：假作废，假遗失凭证，私留废纸的凭证，违规跳号使用，先在凭证上加盖印章私自将凭证带离营业场所，不按规定运送凭证。7 账户违规：销户后不销毁凭证，违规办理查询冻结解冻扣划，虚增存款调剂库存擅自垫款压款无理退票，长款私拿，短款自补，以长补短。