2020年整理反洗钱培训终结性考试题

1、WORD格式整理版 多项题 按照首字母排序索引 金融机构协助公安机关 其他机关打击洗钱活动情况统计表 中的 其它机关 不包含 机关 A 各省金融办 B 海关 C 公安机关 D 中国人民银行 CD 金融机构客户身份识别情况统计表 中 通过第三方识别数 不指由 识别的数量 A 公安机关 B 工商管理部门 C 保险经纪公司 D 代理行 ABD 2006年2月 在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品。

2、多项题（按照首字母排序索引）金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表中的“其它机关”不包含（ ）机关。（A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。）CD金融机构客户身份识别情况统计表中“通过第三方识别数”不指由（ ）识别的数量。（A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。）ABD2006 年 2 月，在 XX 银行发现一个新客户名称为 XX 农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从 2006 年 2 月 10 日到。

3、MeiWei81-优质实用版文档】1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E领导层。

4、1 1 1 信息与交流包括获取充足的信息 有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道 保证发现的问题能够及时 完整地为最高层掌握 对 2 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一 对 3 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用 错 4 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一 具体来讲主要。

5、1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E领导层对管理内控制度采取的措施5。

6、2016年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）备注：因网上有部分题目有误，经亲测得出正确答案。一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 （对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 （对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 （错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居。

7、1-11-1 1.1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证 发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对对2.2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持 和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。和指导是营造良好内控环。

8、2016年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）备注：因网上有部分题目有误，经亲测得出正确答案。一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 （对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 （对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 （错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居。

9、2016年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）备注：因网上有部分题目有误，经亲测得出正确答案。一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 （对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 （对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 （错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居。

10、专业 专注 1 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产 应当立即采取冻结措施 对 错 2 对于代理开立个人银行结算账户的 银行应严格审核代理人的身份证件 联系被代理人进行核实 并留存电话记录等联。

11、1 -2016 年第一期（ 6 月 22 日至 8 月 16 日）反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100 分）一、判断题（共 20 题，20 分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重” ，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求，采取。

12、一 寸 光 阴 不 可 轻 1 一、 判断题（共 20 题，20.0 分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关 资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过 外交途径或者司法协助途径提出请求。 A 对 B 错 标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重 点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A 对 B 错 标准答案。

13、银行业反洗钱操作实务与案例自测习题部分目录1.反洗钱内部控制1.1.认识反洗钱内部控制1.1.1.反洗钱内部制度的含义1.1.2.反洗钱内部控制的意义和目标1.1.3.建立反洗钱内控机制的基本原则1.2.反洗钱内部控制建设1.2.1.反洗钱内控制度建设的基本要求1.2.2.反洗钱内控制度体系的主要内容2.客户身份识别2.1.客户身份识别基础知识2.1.1.客户身份识别的重要性2.1.2.客户身份识别的基本要求2.2.业务关系建立环节如何识别客户身份2.2.1.业务关系建立环节如何识别客户身份2.2.2.一次性金融服务如何识别客户身份2.2.3.建立对公人民币存款类业务关系如。

14、一、 判断题（共20题，20.0分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。 A 对 B 错 标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A 对 B 错 标准答案：B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对。

15、一、 判断题（共 20 题，20.0 分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关 资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过 外交途径或者司法协助途径提出请求。 对 错 标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重 点关注客户开立的是否是一般存款账户。 对 错 标准答案：B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识。

16、一、判断 (共 20 题，20 分)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。A. 对B. 错2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A. 对B. 错一、判断 (共 20 题，20 分)3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。A. 对B. 错4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。A. 对B. 错一、判断 (共 20 题，20 分)5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试。

17、1 100 2016 年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1 金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产 应当 立即采取冻结措施 对 错 2 对于代理开立个人银行结算账户的 银行应严格审核代理人的身份证 件 联系被代理人进行核实 并留存电话记录等联系资料 对 错 3 与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管 理层的批准 对 错 4 反洗钱检查现场作业结束时 检。