整体规划分布实施开创建设银行信息化新局面.doc

整体规划 分布实施 开创建设银行信息化新局面中国建设银行股份有限公司、企业简介中国建设银行股份有限公司（以下简称“建彳亍”）的前身是原中国建设银彳亍，成立于1954 年2004年9月，中国建设银彳亍重组分立为中国建设银行股份有限公司与中国建银投资有 限责任公司建行为国内客户提供全面的商业银行服务和产品，尤其在国内基本建设贷款、银行卡、 个人住房贷款等业务领域始终保持市场领先地位，并因此积累了广泛的高价值公司、个人客 户资源在英国《银彳亍家》杂志2004年7月公布的世界1000家大银行按一级资本排名中， 建行列第21位截止2004年12月31日，建彳亍资产总额为39, 047. 85亿元人民币，贷款总额22, 255. 85 亿元人民币，存款总额为34, 893. 76亿元人民币；共有员工310, 391名2004年，建行实现税前利润502. 16亿元，较上年增加127. 43亿元，增幅34. 0%,其中， 利息收入净值1, 002. 96亿元，较上年增加113. 49亿元二、企业借息化的建设目标2003年建行制订了《中国建设银行科技应用总体规划》，其后，又针对总体规划划分的 几大项目群制订了项目群实施规划、数据仓库和管理信息系统实施规划。

两次规划进一步细 化了建设银彳亍的目标应用休系架构、技术架构，并完成了部分战略性项目的目标业务需求框 架和技术方案，以及项目的实施路径整个目标应用架构和技术架构的完成将持续到2009 年在总体规划中，建行制定出了未来5—7年信息化发展战略，即建立应用体系架构明晰、 核心业务版本统一、经营数据安全集中、管理信息系统完备、技术业务相互推动、信息技术 体制高效运行、信息技术队伍精良稳定的信息技术应用和管理体系支持和催生银行产品创 新、经营模式创新、业务结构转型、业务流程再造以及经营效率和管理有效性的整体提升， 为新一轮的改革、发展提供有力的支撑，不断提高建行盈利能力为实现这一战略目标，建行相应制定出中长期信息化发展目标以数据集中为基础，通 过数据仓库和管理信息系统持续开发分析型客户管理、财务分析、资产负债管理等应用，使 建行的内部管理和决策支持水平走上新的台阶通过建设客户关系管理、信贷、风险、财务、 企业应用整合等项目群工程，到2009年构建起一个开放、灵活、以服务为导向、完整地现 代商业银行信息技术应用体系架构，支持对客户的“一站式”服务、新产品的快速开发和后 台的集中营运，支持管理决策信息化，满足建设银彳亍整休发展战略对信息科技的要求。

三、企业信息化情况介绍1. 信息化概述从1984年建行引入第■台微机开始电子信息化的步伐，到2005年9月完成了全行核心 业务数据大集中，短短的21年间，实现了从柜面业务自动化操作阶段到联机实时处理阶段， 再到数据集中阶段的三大步飞跃随着建行业务的飞速发展，信息技术发挥了越来越重要的不可或缺的作用到2004年 底，全行范围使用的重要系统达70多个，其中：交易处理类系统占51%个，管理类系统41% 个，基础设施类系统8%0此外各分行根据当地市场要求和管理要求，开发各类中间业务平 台等业务系统，以及支持客户管理、绩效管理、管理会计的管理信息系统基本实现全彳亍业 务处理的电子化，并基本实现系统和数据的集中和业务标准的统一，管理信息从简单的统计 报表走向计量模型的开发从1998年起，建行开始实施统■核心业务系统的战略计划，首先在2000、2001年，用 了约两年的时间，将分散在二级分行的200多个版本的综合业务系统，集中到38 •级分行, 实现了一级分行的数据集中，部分一级分行还实行了业务运营的集中2002年，建行新一 届党委做出了以新的核心业务系统版本作为全行统一的版本，建设南、北数据中心，加快核 心业务系统全彳亍集中统一的战略部署。

2003年成功完成核心业务系统版本的优化和四个试 点分行在南、北数据中心的上线截止2005年9月底，建行已完成了全行核心系统的统」 及业务数据集中工作2. 企业信息化总体架构简介在科技应用总休规划中，根据中长期发展战略，参考国际先进商业银行的业务管理模式 和应用架构，建行提出了目标应用体系架构，作为系统建设和改造的依据建行的目标应用 体系架构描述了应用功能，总、分行应用分布和数据分布的逻辑结构，以及支持应用架构实 现的关键应用基础应用体系架构划分为金融业务支持、渠道、客户关系管理、信贷业务管 理、资产负债和市场风险、财务分析、企业内部资源管理、企业门户和办公自动化八个应用 群信息总线、数据仓库、网络技术及安全体系是保证应用架构实现所必须的基础——金融业务支持应用群，主要包括核心业务系统、信用卡系统，以及证券基金、保险 等及其他金融产品支持全行主要金融产品服务，提供统一的会计核算，是全行应用架构核 心层——渠道应用群是银行和客户进行交互的界面，包括：各类柜台、ATM/P0S,网银、CALL CENTER,银彳亍、家居（电视）银行、自动销售亭等物理和电子渠道由于新兴渠道的不 断发展，以及渠道提供产品的多样性，需要对渠道进行管理，即对渠道设备的物理管理和集 成管理。

集成管理的主要作用是，快速的将产品在一个或多个渠道发布；向客户提供一致的 界面和信息；允许在渠道的界面做个性化定制——客户关系管理应用群是实现建行从“以产品为中心”向“以客户为中心”转变的基 石包括提供单一客户视图的客户信息整合系统；面向客户进行营销、销售、服务的操作型 客户关系管理系统；进彳亍客户细分、客户需求分析、多维利润分析、交叉销售分析、客户满 意度分析、客户行为分析的分析型客户关系管理系统——信贷业务应用群包括逻辑上统一的信贷作业流程应用和信贷风险管理应用信息 目标模式的信贷作业流程应用系统是覆盖信贷交易全过程的、多币种的业务过程和管理系 统，其功能包括：信贷产品销售、风险/信贷评估、信贷文档制作、信贷监控、票据和支付 处理等信贷风险管理系统一般由信贷风险管理模型、信贷风险决策管理、联机数据分析及 报表处理部分组成在信贷流程设计中将信贷政策固化，保证在识别、衡量和监控信贷风险 过程中信贷政策实施的一致性——资产负债和市场风险应用群包括资产负债管理（ALM）和市场风险管理的分析型系 统，以及按全行ALM管理结论去执行相应操作的系统，通常为资金作业系统、银行的投资系 统及衍生产品交易系统等。

实现利率风险管理、流动性分析、汇率风险管理、利润分析、资 本转移定价、资本管理等功能——财务分析应用群功能包括成本和费用分解，多维盈利分析、财务绩效指标的计算等 财务分析将合理的选择分本分解方法，并利用ALM的资金转移定价和经济资本分配（或资金 成本）的结果，以及风险管理系统中的风险准备的结果，计算帐户的利润贡献度，并在此基 础上计算产品、客户的利润贡献度，以及对机构、渠道、客户经理的利润贡献或成本进行财 务分析企业内部资源管理应用群包括集中的财务管理、集中采购管理、人力资源/薪资管 理、产品管理等功能这些功能模块或系统是支持银行内部管理所必须的通过以上系统与 核心业务数据、管理信息系统和客户关系管理系统数据的紧密结合和相互之间的数据共享， 能够达到管理信息的全面融合，避免了条块分割和信息孤岛现象的出现，各个系统之间通过 信息交流达到协调一致——企业门户和办公自动化应用群着重于整合内、外部信息门户，完善后台信息系统， 包括办公自动化系统、档案管理系统及知识管理系统等的建设，在信息基础平台（统一的认 证和授权系统、EAI系统等）逐渐完善的基础上，逐步建立起幵放、标准的门户技术休系 企业门户是企业内部运营管理与外部业务服务的结合点，这种个性化的、通过单点登录就可 访问到所有需要的资源的方式，减少信息的反复加载、大大提高了对信息系统的利用。

目标应用体系架构设计，采取松散耦合结构，具备灵活性、层次性、整合性和可扩展性 的特点应用群划分既考虑了业务逻辑的关联程度又兼顾了技术方案的实现应用群一般由 多个系统构成，受信息技术的特点和市场应用解决方案的约束，应用群并不与部门、产品或 业务主题一一对应，但整个应用体系架构支持各业务主题的业务流程和所必须具备的业务能 力的实现3. 实施策略为了保障应用项目群的顺利事实，确保信息化建设目标的实现，建行制定了详细而明确 的实施策略1） 加强组织领导，明确职责分工一是，为加快推进规划的实施，建行成立了科技 工作领导小组，由行长任组长，分管科技、财务的行领导任副组长，信息技术管理部、管理 改革推进办公室、计划财务部为成员部门；二是，强调业务驱动，将科技规划的实施作为全 行性的工作，成立了，公司业务、个人业务、财务、风险和资金、数据集中、渠道整合和基 础设施六大应用领导小组，由分管副行长负责，主要业务部门的总经理参加；三是，进一步 明确信息技术管理部组织科技应用规划的实施的责任2） 建立与科技应用规划相互配套的科技管理体制完善信息开发项目的年度计划、 项目立项制度和流程，建立滚动的计划流程，以科技应用规划为蓝图，并根据年度内市场变 化和新发生的业务需求进行调整，形成年度信息开发项目计划。

3） 确立应用体系架构的符合性准则，坚持“松散耦合结构“的设计原则，建立支持 应用休系架构实现的技术休系架构要求具体项目的主要业务功能划分要符合应用休系架 构，项目的技术方案要符合总体的技术标准和技术选型，网络等基础设施的投资要充分满足 应用的需要4） 处理好目标应用体系架构建设过程中，战略性项目和过渡性项目的关系对必需 保留和续建的过渡性应用系统，要尽可能简化功能，使用经济的技术，减少投资；对过渡性 的新建项目，若在两年内无法收回投资并产生效益的，则要审慎投资；对采用与技术架构不 相容的技术，以及破坏体系架构的项目或建设中的战略性项目已涵盖其功能的项目，基本停 止审批5） 推行项目群管理方法，支持战略性项目的开发和实施项目群管理是将目标相同 的多个项目集合起来，进行统•管理，其特点是以战略驱动、成果导向，有利于防止目标的 偏移、提高效益、降低实施风险规划将所需实施的项目，按业务逻辑关系和业务目标，或 技术实现方式划分为若T个项目群，并对关键的项目群进行了总休业务和技术方案设计，提 出项目群概算和较为详细的项目实施计划努力协调好项目群之间的资源共享，保持信息的 一致性4. 关键实施步骤建行应用规划的实施按照统一规划，分步实施，总体设计，分行试点的原则，有计划、 分年度逐步推行。

1 ）数据集中项目是全行最为关键的战略性项目，直接影响全行战略性调整和业务策略 转变的实现，也是实现其他应用的基础在完成数据集中任务的同时，应对系统性能不断进 行优化，及时解决运行中出现的问题，努力提高业务的连续性运营能力并建立起完善的灾 难备份恢复方案及系统2） 全面启动基于数据仓库环境的管理信息系统系统项目2005年完成管理信息系统 的总体规划，确定数据仓库环境的技术架构，综合考虑数据源和数据质量，并结合业务需求 的紧迫性，着手进行一期系统幵发在试点成功的基础上，2006年幵始二期开发工作，力 争2009年完成相对完整的数据仓库主题建设3） 建设客户关系管理系统的首要任务是建设操作型的客户关系管理系统（0CRM）,逐 步建成客户在建行的单一客户视图，同时，该系统中又是客户盈利性分析、产品定价等的信 息基础2005年，完成项目一期建设，并选择条件成熟的分彳亍进彳亍试点，在今后2—3年内 逐步完善业务功能并在全行进行推广4 ）电子渠道的建设必须与物理网点功能的调整和规模的收缩通盘考虑，同时要与机构 布局的调整和业务流程的重组相结合，电子渠道的发展需要金融产品的整合和客户关系信息 的支持。

2005年渠道整合项目群完成总分布式渠道4个分彳亍试点，完成电子渠道整合平台 一期建设，并开始二期开发；完成集中式呼叫中心系统。