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浅析信息科技合规管理演示文稿浅析信息科技合规管理演示文稿1页，共25页，星期四优选浅析信息科技合规管理优选浅析信息科技合规管理2页，共25页，星期四四四、信息科技风险管理存在主要问题、信息科技风险管理存在主要问题二、信息科技风险二、信息科技风险的分类与目标的分类与目标三、银行业信息科技风险案例三、银行业信息科技风险案例一、开展合规大讨论的意义一、开展合规大讨论的意义五、信息科技风险管理的五、信息科技风险管理的策略和重点策略和重点主要内容主要内容3页，共25页，星期四合规是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是合规是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，也是银行提升监管当局维护金融稳定的必然要求，也是银行提升自身核心竞争力的内在需求自身核心竞争力的内在需求以以“治顽疾、树新风、促合规治顽疾、树新风、促合规”为主题，遵循为主题，遵循“查找问查找问题、分析问题、整改问题题、分析问题、整改问题”的客观规律，通过开展合的客观规律，通过开展合规学习、合规讨论等专项活动，促进全行员工依法规学习、合规讨论等专项活动，促进全行员工依法合规经营合规经营我行活动目标：努力实现我行活动目标：努力实现“切实解决重点问题、切实解决重点问题、建设良好合规文化、促进旺季各项业务高质量建设良好合规文化、促进旺季各项业务高质量发展、建立合规长效机制发展、建立合规长效机制”。

4页，共25页，星期四四四、信息科技风险管理存在主要问题、信息科技风险管理存在主要问题二、信息科技风险二、信息科技风险的分类与目标的分类与目标三、银行业信息科技风险案例三、银行业信息科技风险案例一、开展合规大讨论的意义一、开展合规大讨论的意义五、信息科技风险管理的五、信息科技风险管理的策略和重点策略和重点主要内容主要内容5页，共25页，星期四信息科技风险分类业务中断风险数据安全风险IT外包风险系统漏洞风险电子银行风险6页，共25页，星期四1业务中断风险：保障业务连续性是商业银行信息科技安全工作中最重要业务中断风险：保障业务连续性是商业银行信息科技安全工作中最重要的组成部分一旦产生软硬件故障、系统超负荷运行、主干网络断开、的组成部分一旦产生软硬件故障、系统超负荷运行、主干网络断开、病毒传播、人为非法操作造成系统不稳定等因素，极易造成银行业务的病毒传播、人为非法操作造成系统不稳定等因素，极易造成银行业务的中断中断2数据安全风险包括两方面的含义一是数据窃取，即数据在存储介质中数据安全风险包括两方面的含义一是数据窃取，即数据在存储介质中或在传输过程中遭到窃取甚至恶意篡改，由于权限控制不严导致无关人或在传输过程中遭到窃取甚至恶意篡改，由于权限控制不严导致无关人员接触到核心数据并导致机密数据外泄等。

二是数据丢失，即由于自然员接触到核心数据并导致机密数据外泄等二是数据丢失，即由于自然灾害、房屋倒塌等突发事件造成的存储介质毁坏，导致存储介质中部分灾害、房屋倒塌等突发事件造成的存储介质毁坏，导致存储介质中部分或全部数据丢失或全部数据丢失3系统漏洞风险是指银行应用系统的设计者由于对业务流程不熟悉，对风系统漏洞风险是指银行应用系统的设计者由于对业务流程不熟悉，对风险点未能全盘考虑，导致系统存在缺陷进而被发现并利用一般说来，险点未能全盘考虑，导致系统存在缺陷进而被发现并利用一般说来，系统漏洞风险在设计之初难以发现，随着系统的推广及运行，风险才逐系统漏洞风险在设计之初难以发现，随着系统的推广及运行，风险才逐步暴露出来，因此系统漏洞风险最能体现风险的潜伏性步暴露出来，因此系统漏洞风险最能体现风险的潜伏性7页，共25页，星期四45电子银行风险主要指的是电子支付安全问题，包括利用信用卡和电子银行风险主要指的是电子支付安全问题，包括利用信用卡和ATM进进行诈骗，或者利用钓鱼网站、木马程序盗取客户的账号和密码等一系列行诈骗，或者利用钓鱼网站、木马程序盗取客户的账号和密码等一系列的犯罪行为由于利用电子银行的诈骗案件的侦破较为困难，所造成的的犯罪行为。

由于利用电子银行的诈骗案件的侦破较为困难，所造成的损失很多都无法挽回案件的背后，固然有客户防范意识薄弱、甄别能损失很多都无法挽回案件的背后，固然有客户防范意识薄弱、甄别能力不强的原因，但也有银行电子银行系统安全保障措施不完善、安全宣力不强的原因，但也有银行电子银行系统安全保障措施不完善、安全宣传不到位等原因，这有可能会引发银行的法律风险和声誉风险，给银行传不到位等原因，这有可能会引发银行的法律风险和声誉风险，给银行造成损失造成损失 IT外包风险首先在于服务商能否长期稳定地为银行提供高质量服务，对于外包风险首先在于服务商能否长期稳定地为银行提供高质量服务，对于信息系统故障能否及时响应并修复，以保障银行业务的连续性其次，外信息系统故障能否及时响应并修复，以保障银行业务的连续性其次，外包服务商在和银行密切往来过程中会获取一些银行的内部机密信息，给银包服务商在和银行密切往来过程中会获取一些银行的内部机密信息，给银行带来商业秘密泄露的风险再次，银行对于外包服务商的过度依赖性也行带来商业秘密泄露的风险再次，银行对于外包服务商的过度依赖性也是一种风险，将导致银行在合同谈判中处于不利地位，同时也会造成银行是一种风险，将导致银行在合同谈判中处于不利地位，同时也会造成银行自身员工自身员工IT服务水平和创新能力受到限制。

此外，外包公司人员长期和银服务水平和创新能力受到限制此外，外包公司人员长期和银行来往甚至常驻银行，但对银行规章制度的理解与执行上和银行员工相比行来往甚至常驻银行，但对银行规章制度的理解与执行上和银行员工相比存在一定差距，也可能会带来风险隐患等存在一定差距，也可能会带来风险隐患等8页，共25页，星期四通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力.制定符合银行总体业务规划的信息科制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划，确保配置足够人力、技风险评估计划，确保配置足够人力、财力资源，维持稳定、安全的信息科财力资源，维持稳定、安全的信息科技环境 商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略信息科技风险管理目标9页，共25页，星期四系统开发、测系统开发、测试和维护试和维护业务连续性与业务连续性与应急处置应急处置信息分级与保护信息分级与保护访问控制访问控制物理安全物理安全人员安全人员安全信息科技风险管理策略包括但不限于下述领域10页，共25页，星期四。

四四、信息科技风险管理存在主要问题、信息科技风险管理存在主要问题二、信息科技风险二、信息科技风险的分类与目标的分类与目标三、银行业信息科技风险案例三、银行业信息科技风险案例一、开展合规大讨论的意义一、开展合规大讨论的意义五、信息科技风险管理的五、信息科技风险管理的策略和重点策略和重点主要内容主要内容11页，共25页，星期四某行海南分行供电中断导致停业7.5小时2006年银联跨行交易全面中断8小时某银行核心系统数据库故障全国中断营业4小时某银行供电中断核心系统、网银、卡系统等80 多个应用系统中断服务2010200820062011商业银行业务连续性风险形势商业银行业务连续性风险形势12页，共25页，星期四典型案例介绍13页，共25页，星期四案例一、某银行核心系统数据库故障业务中断案例案例一、某银行核心系统数据库故障业务中断案例 某银行核心系统长期以来一直依靠外包服务商进行开发现正在使用的系统设计时最大日均处理能力为80万笔，但随着业务的发展，现日均处理能力要求达到210万笔，导致该行系统处理能力与系统负载之间缺口极大而外包服务商已不再对该核心系统提供升级服务，并且该行自2009年起，没有购买维保服务。

2010年，终于由于数据库“长事务”引发逻辑故障，导致业务中断而由于该行的技术人员不掌握该系统的核心技术，加之对外包服务商缺乏有效的管理，导致系统维修不及时，致使业务中断时间长达4小时20分钟，在全国引发了极大的声誉风险14页，共25页，星期四案例二、案例二、XX银行数据中心设备掉电业务中断案例 2011年9月21日0点30分，某银行数据中心的物业公司电工误操作，导致该行一个机房内所有设备掉电，包括核心系统、网银、卡系统等80多个应用系统中断服务事发后，银监会对该行及其外包服务机构进行了现场核查 事件背景与情况 该行所在集团统筹集团内科技资源配置和信息化建设，指派一家专业化、独立核算子公司统一承担集团各子公司的信息化建设和咨询、机房与系统运维服务，并建立了集团集中的数据中心该行的信息系统开发、基础平台 （网络、硬件设备及操作系统、数据库等）运维服务、机房基础设施运维服务（包括生产及灾备机房）均外包给此公司，该公司又将机房电力维护服务转包给了物业公司15页，共25页，星期四案例二、案例二、XX银行数据中心设备掉电业务中断案例（续） 9月20日23点50分，根据供电局线路检修要求，集团数据中心的物业公司对高压线路进行例行切换操作。

切换后高压开关异常跳闸断电，柴油发电机组自动启动为机房供电值班巡检的物业电工误认为柴油发电机组异常，关闭了柴油发电机组供电，导致机房外部供电中断，UPS 放电为机房供电数据中心机房值班人员21日凌晨0点10分发现UPS 放电报警，随后通知UPS 厂商到现场支持，但未与物业电工沟通，至0点30分UPS 电池电量全部耗尽，包括该行主要业务系统在内的数据中心机房电力中断，所有设备掉电物业电工最终于O点35分发现高压电闸开关跳闸，闭合电闸后机房市电供应恢复但一台保存了五十多个系统数据的存储设备（HP XP2400）在启动后出现异常，至7点问题仍未解决，随后该行启用异地灾备系统，至12点直接面向客户的关键业务系统均能正常对外提供服务，其他如信贷等管理系统至当日下午18点45分恢复16页，共25页，星期四案例三、案例三、工行内部通报工行内部通报6.23系统故障系统故障 2013年6月23日上午，全国多地中国工商银行柜台、ATM、网银业务出现故障，持续近1个小时工行内部通报6.23系统故障系 IBM软件缺陷惹祸，作为服务2.92亿个人客户及400多万公司客户的全国金融服务巨头，工行此次故障波及北京、上海、广州、武汉、哈尔滨等多个大中型城市。

当日，工行将该事故对外模糊描述为：“中国工商银行部分地区因计算机系统升级原因造成柜面和电子渠道业务办理缓慢这也是迄今为止工行就623事件向用户发布的唯一公开解释17页，共25页，星期四四四、信息科技风险管理存在主要问题、信息科技风险管理存在主要问题二、信息科技风险二、信息科技风险的分类与目标的分类与目标三、银行业信息科技风险案例三、银行业信息科技风险案例一、开展合规大讨论的意义一、开展合规大讨论的意义五、信息科技风险管理的五、信息科技风险管理的策略和重点策略和重点主要内容主要内容18页，共25页，星期四1 13 32 2 网络应用网络应用安全安全存存在在的的问问题题：生生产产网网设设备备违违规规接接入入互互联联网网；网络边界无安全设备网络边界无安全设备解解决决措措施施：绑绑定定所所有有接接入入的的设设备备，在在网网络络边边 界界 部部 署署 NIDS或或NIPS等安全设备等安全设备密码管理安全密码管理安全存存在在的的问问题题：登登陆陆未未退退出出就就离离开开操操作作现现场场；密密码码设设定定简简单单；未未能能定定期期更更换换密密码码；保保密密意意识识不不强强解解决决措措施施：完完善善密密码码管管理理制制度度，加加强强培培训训，增增强强密密码码安安全全管管理理的的意意识识，对对发发现现的的问问题题严严肃肃追追究责任。

究责任数据安全数据安全存在的问题：数据使存在的问题：数据使用周期无法控制；使用周期无法控制；使用单位对敏感信息要用单位对敏感信息。