理财经理工作总结例文.docx

理财经理工作总结理财经理工作总结　　总结是在某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价，从而得出教训和一些规律性相识的一种书面材料，它可以帮助我们总结以往思想，发扬成果，让我们来为自己写一份总结吧如何把总结做到重点突出呢？下面是我细心整理的理财经理工作总结，仅供参考，欢迎大家阅读理财经理工作总结1　　20xx年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，根据总行的要求，仔细做好自己的本职工作现将20xx上半年的工作状况总结如下：　　作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责　　1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟悉理财业务的操作模式，理财阅历和管理的把握也进一步得到了提升另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参与了分行举办的技能培训　　2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深化探讨行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。

半年期间，曾参加万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品xx多万元　　3、我还主动营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品xx多万元　　由于今年国内资本市场异样活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利实力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些阅历和自己工作上常常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户举荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年胜利地完成了、等基金的发行工作，其中基金就干脆销售了多万元，很多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元同时由于基金公司推出了基金网上申购实惠政策，我适时进行宣扬，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量　　4、加强客户营销，增加客户群体自己的担子很重，而自己的技能、营销实力和阅历与其客户经理业绩都有肯定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理实力、综合分析实力、协调办事实力等方面，经过上半年的熬炼有了肯定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的看法对待各项工作任务，酷爱本职工作，仔细努力贯彻到实际工作中去。

主动提高自身各项业务素养，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量　　5、存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、主动地开展工作，取得了一些成果，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够娴熟，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案其次，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节绽开营销工作对于自己有目标的客户群体也始终没有找到合适的介入机会第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是非常到位　　下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余其次，在做好本职工作的同时，主动营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行第三，细微环节确定成败，今后我将努力完善工作细微环节，增加部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作理财经理工作总结2　这一载的光阴来到十二月已然中旬，即使领导不予提示，我们也就应明白差不多该干什么事情了。

在这个时候，人们总会争相着感叹时间的匆忙飞逝若干年来，我总不知觉但是今年，时间，她，特性的快，也特性的不知所谓　　既然这一年被隔开了525三段那作为年度工作上的总结，还务必得按部就班于是照理我还是先回顾了下去年我做了些什么，写了些什么迂回千百字里行间，如此的踌躇满志待写今年时，竟不明白那种洋洒的自信还丢了吗?　　每年的一月都有一个‘开门红’的营销任务，以期将新一年的成功之门打开但是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份之后在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍须要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短作为过来人我要说，老的理财经理在发展各项业务到必需阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的一旦部门注入簇新血液，必需会有鲶鱼效应新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象久日，或许又是瓶颈了我可不是因为要退出队伍而说些风凉话我的退出，假如是一次彻底的挽救，那倒也罢了　　三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。

　　开一季小组会的时候，按时写完月结竟然变成了我身上的一抹亮色，这是领导客气了好像除了营销之外的工作我都很精彩务必承认，20xx延中个金营销的头并没有开好　　些许讽刺，说营销羸弱了一些，可我觉得自身的服务水平是在不断强化当中的，这可能单从数据化的报表上是细究不出来的比如，我一向以为作为理财经理最大的工作是发觉客户，继而了解他们的需求，然后配置贴合其自身风险潜力和收益要求的产品给他们，再追踪，把服务加深，以期能够挖掘出客户更深的理财需求这个过程，是须要用专业学识、金融市场的资格乃至人情交往的情商去构成不是说，客户来了，他告知你要买什么，然后我精确地利索地帮ta做好，假如是一个低柜，那么我能够得8分　　至于业绩领导在会议上时常会委婉地提到延中资源相对不是那么上等其实，我在想，再怎样没有质优量大的客户资源，就堂堂一个以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三亿的储蓄存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买国债的架势，每日只是从中化取二三万的保险增量，凭此应不是什么难事吧我也想找些为不尽如人意的业绩开脱的借口托词，奈着实难以启齿至于指标，尽管这个名词始终萦围着让人头痛，但从当时最近会议上公布的指标来看，单论保险，单以延中资产规模下发的指标30万，仅单天工作日1。

5万的销量真心认为，这个指标不算高，更不算遥不行及　　四月，离离开理财经理的岗位还有二个月这个月，我想共享一个也算我状态回勇後的营销案例　　我每次在针对一件产品做营销的时候，总有一个中心思想比方，摆出‘点滴成金’报价每周都在走低的实况，然后寄出市场利率可能也会随时走低的理论，进而让一些有效的一向以来瞄准短期理财的客户有思索长期的安排因为通常在一个人或一个家庭中，也通常会有一些钱作为预防动机长期不用，正因为他们一向以来循环购买短期理财，是之前的利率水准一向处在一个上升的通道中，或者还能够说是主流媒体的引导所致，其实不是他们短期都须要用钱此刻则是反之的趋势，那我正好激起他们长期投资的欲念有了这个念，无非配上一些相关长期的产品，貌似保险便是首当其冲　　但先别着忙，万事讲究一个战略，得有一个奇妙的引导我实行的方针是用国债去引导，因为我认为以四月所发行的五年国债615的收益率来说，还是摆得上台面让客户去心动的假如客户这个都说没问题，那么同样满期五年的银保产品最难的一关就破了也就是期限也不用‘适当’误导了，把五年说成三年，把三年说成一年，因为在我看来，全部这些银保产品(除了国华二年那个特型外)，只有满期才有可能仅仅战胜定存。

能理解五年电子国债了，那这个期限就没问题了，也同时兼顾了一下客户的利益　　既然介绍了每年615付息的国债，挺好的东西，那当然得让客户买但不能全买我的阅历是，首先长期的理念没问题;其次就是再植一个资产配置的理念，必需要配置;第三，同样也是事实，以国债目前的热销势头，不必需买得上我能够尽一些努力，让客户尽量买上，让客户感受如此贴心照看的同时，再迂回促成其购买同样五年期限的银保产品我当时选择的是保底比较高的picc的那款金鼎富贵的c款作为主推，这样我认为和国债615的落差显得没那么大，尽管它是有每年分红的，但电子国债的每年付息(等于复利)又是何等的优势!实践结果，四月出一单，买的金贵c款，13万同样该客户，让其按下25万，答应其在下一期国债的购买上尽量优先万紫千红的五月，又如法炮制了二笔相像的案例，也销了13万多　　五月还出了我入主延中个金理财以来第一单的信托　　其后，我还特地筛选排列了名下客户，以期找到更多潜在的信托资源既然保险基金的推动之路踽踽难行，便想以此途径来增厚一下中收亦不失为异曲同工可就在我豪情满怀，自感眉目已露的时候，六月份的一天，领导突如其来的召见-好像我从不曾想过，四年多的理财经理生涯就在此刻风雨飘摇。

　　从去年四月至那时，被查到八次违规操作我面临的现实，已容不得我半点狡辩，好像等待的只是审判然而，停岗、学习制度、作出书面深刻检查，都只为了一个从轻发落在19楼‘面壁思过’的日子里，我既阅尽了中国一二等富贵繁华之地，也像一个小学生那样，被打回到学习课本基础的原型作为小学生，罚得最多的就是抄写lsquo;面壁’头一天，头一件事，便是将《上海银行业机构防范操作风险三十禁》用毕恭毕敬的触笔重誊了一遍这是一次自我的惩处印象深刻，感觉尤其在这些年来除了不断丰富自我的专业水准以外，很久没有这样学习过如此基础的制度约束了，而恰恰这又是我欠缺已久的　　我待在一个营销的岗位上，以营销为己任，这是无可厚非的本职但这压根不能成为我漠视操作风险天经地义的理由　　我也一度很不屑把制度理解至死的做法之后慢慢明白，银行运作的是一个很严格、很严密、很严谨的浩大体系，所以规章制度如同天上繁星作为从事银行业的人，无论从业资格有多么恢宏，应对制度，我们要去做的就是无条件地遵守它并遵照执行;应对制度，切不行‘勿以法小而不为’在我身上一些日常的违规操作事实，能够说，不是很难理解，却又很难理解。

我不想我14年职业生涯就此绊在如此自不待言的基础常识之上14年了，职业生涯已不能算短　　这么多年，工作上不见大的失误失责，但磕磕碰碰的划痕依旧经年伴随试想人人都想得一完备，而往往愈想完备之人，到头来不是因此在患得患失中所陷平凡，就是在大刀阔斧时玉石不分多年来，遵纪遵守法律，一向本分工作，以为踏踏实实却以这种‘面壁思过’的方式来到19楼，又以这种方式坐在支行最高领导的办公室里心理面临着多大的煎熬可能是多少年来，赐予我对银行内控操作流程的漠然理解和松散执行的一次掷地有音的回响　　八月，我会记得这个燥热今夏的我离开了，离开了我以前感叹‘这是真正在做银行’的理财经理的岗位尽管这一去，我不明白还会不会回来，还有没有志气回来假如都不行能，那我期望照旧保有心底的那份执着和自信，来迎接新的挑战尽管这一去，没有眷恋，没有渴望，徒有彷徨，徒有感伤而我从没有认为跌倒就是输，也从来都认为教训是财宝我是离开了好像一切都停滞了，我的客户，我的支行，我的幻想这四年多我从经验中真的学到了许多，也交到了许多有人生好处的挚友所以哪怕明白这么一天我将失去，我都无悔当年的选取　　这一年，各方缘由，言谈仍频，文字甚微。

令人莞尔的是，这关于状况说明的检查倒写了二篇之众只能从侧说明，这一年，讨伐、警觉、反思以及重新的自我谛视，乃我。