作业监督操作基本流程.doc

1作业监督操作基本流程作业监督操作基本流程本流程是结合《办法》和《指引》的简要操作流程案例：案例：贷款合同（23021000-2012 年(拜泉)字 0021 号）已经审批完成，生成了借款借据（23021000-2012 年(信)字 000033号） ，发放准贷证前需要走作业监督流程（有需要落实的贷前条件） 1、、清单提交清单提交操作人：支行客户主管信贷员操作位置：主页>放款核准>放款核准提交清单维护>预警清单提交最少操作步骤：（1）选择“是否终止——未终止” 2）点击“查询” 2最少操作步骤：（1）选择对应借据号借据号的业务如序号第 5 项，案例中的 33号借据2）选择“移交柜员” ，建议为支行客户主管信贷员3）点击“提交” 2、放款落实、放款落实操作人：支行客户经理操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实最少操作步骤：（1）选择“待本环节处理待本环节处理”页面，选择对应借据号借据号的业务如第二条信息，案例中的 33 号借据2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择3下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→落实环节” ，即：“下一处理环节”——放款落实；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行的客户部门负责人。

3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” ，但此时仅仅将贷款（前提条件落实）流程发送成功了，尚未发送放款作业监督流程4）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务如第二条信息，案例中的 33 号借据，流程种类为放款作业监督4（5）当进入到“业务处理”页面，输入意见说明后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→复核环节” ，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行的客户部门负责人6）点击“发送”后，系统发出“告知”信息且提示“操作成功” 点击“确定”后（7）点击“确定” ，则发出告知信息；点击“返回” ，则直接返回“待本人处理”页面此时放款作业监督发送成功53-1、放款落实、放款落实————贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程操作人：支行客户部门负责人操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务如，案例中的 33 号借据2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→落实环节” ，即：“下一处理环节”——放款落实；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务6所属支行行领导。

3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 3-2、放款复核、放款复核————放款作业监督流程放款作业监督流程操作人：支行客户部门负责人操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务如案例中的 33 号借据7（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→核准环节” ，即：“下一处理环节”——放款核准；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行行领导3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 4-1、放款落实、放款落实————贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程8操作人：支行行领导操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务如，案例中的 33 号借据2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→复核环节” ，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督审核岗。

3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 94-2、放款复核、放款复核————放款作业监督流程放款作业监督流程操作人：支行行领导操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款核准最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务如案例中的 33 号借据2）当进入到“业务处理”页面，输入意见说明10（3）点击“核准完成” ，系统提示“操作成功” 此时，放款作业监督流程签批完成5、放款落实、放款落实————贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行审核岗操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务如，案例中的 33 号借据11（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→复核环节” ，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督复核岗3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 126、放款落实、放款落实————贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行复核岗操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。

如，案例中的 33 号借据2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→核准环节” ，即：“下一处理环节”——放款核准；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督核准岗3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 137、放款落实、放款落实————贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行核准岗操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款核准最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务如，案例中的 33 号借据2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见14（3）点击“终审”后，系统提示“操作成功” 注：注：在需审批的作业监督业务中，若无需要的落实前提条件，则可执行以下流程：1、清单提交2、放款落实：（4）在“待本环节处理”页面下查询、 （5） 、（6） 、 （7） 3-2、放款复核——放款作业监督流程4-2、放款复核——放款作业监督流程。