第七章-投资银行和保险公司

1、第七章 投资银行和保险公司一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的四个备选答案中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。错选、多选、漏选或未选记-1分）。1.投资银行起源于A17世纪初 B18世纪中叶 C19世纪末 D20世纪30年代2.投资银行发展最具代表性和开创性的是A美国 B德国 C英国 D中国3.被公认为是美国投资银行创始人A摩根 B罗曼兄弟 C索罗斯 D普敦睦4.美国将投资银行和商业银行严格分开的著名法案是A中央银行法 B商业银行法 C格拉斯-斯帝格尔法案 D金融服务现代化法案5.投资银行的基本特征是A代理发行债券 B综合经营资本市场业务 C充当融资中介 D资产证券化业务6.最为典型的投资性金融中介机构是A投资银行 B资产管理公司 C财务公司 D依托公司7.对不同期限资金进行转移，使资金能够灵活运用，这体现投资银行中介职能的A期限中介 B风险中介 C信用中介 D流动性中介8为投资者和融资者提供融资渠道，同时降低双方的投资和融资风险，多样化地化解投资风险，这体现投资银行中介职能的A期限中介 B风险中介 C信用中介 D流动性中介9

2、.为资金供求双方提供信息服务，减少市场信息加工和合约的成本，减少监督和管理的成本，为投资银行扩展市场和客户咨询提供便利，这体现投资银行中介职能的A期限中介 B风险中介 C信用中介 D流动性中介10.提供交易支付同，为各种金融资产转换和变现保持通畅的渠道，实现资产有效转换，这体现投资银行中介职能的A期限中介 B风险中介 C信用中介 D流动性中介11.投资银行最基本、最本源的业务是A证券发行 B证券交易 C理财顾问 D企业并购12.最早发明风险分散这一保险基本原理的国家A中国 B法国 C意大利 D美国13.在各类保险中起源最早、历史最长的保险是A火灾保险 B海上保险 C意外保险 D信用保险14.海上保险发源于A匈牙利 B奥地利 C意大利 D智利15.享有“现代保险之父”之誉的是A巴菲特 B巴蓬 C巴萨利 D巴署松16投资银行作为经纪人进行证券交易的收益来源是A证券收益 B客户佣金 C保证金收益 D结算费用17证券公司属于A证券管理机构 B证券经营机构 C证券交易机构 D证券股务机构18投资银行经营中最首要面临的风险是A信用风险 B利率风险 C汇率风险 D市场风险19投资银行为新兴公司在创业

3、和拓展时期融通资金常常使用的渠道是A发行股票 B银行借款 C民间借贷 D私募基金20投资银行开展项目融资业务，一般选择的项目是A风险投资项目 B技改工程项目 C基础设施项目 D企业基金项目二、多项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分）。在每小题列出的五个备选答案中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。错选、多选、未选均记-1.5。1.投资银行的作用表现为A媒介资本资金的供求 B建立我层次证券市场 C优化市场资源配置 D推动产业结构升级 E为资金需求者提供信用担保2.投资银行在企业并购中的作用表现为A寻找目标公司 B提供信息 C帮助筹集资金 D并购能力评估 E协议谈判3. 属于财产保险的是A机动车保险 B责任保险 C货物运输保险 D种植业保险 E航空保险4.属于寿险的是A人寿保险 B人身意外伤害保险 C健康保险 D养老保险 E年金保险5.保险的基本职能有A分散危险 B补偿损失 C积蓄基金 D监督危险 E消除风险6.保险的派生职能有A分散危险 B补偿损失 C积蓄基金 D监督危险 E消除风险7投资银行可以承销的证券有A本国中央政府债券 B本国地方政府债券

4、C国际金融机构债券D外国政府债券 E企业发行的票8投资银行在企业并购中的作用是A资产评估 B提供信息 C帮助筹集资金D承销债券 E制作文件9投资银行从事资产管理业务涉足A现金管理 B国债管理 C新股申购D企业年金管理 E固定资产变现10开展保险活动的一般业务流程包含A保险展业 B业务承保 C保险理赔D附带种分类 E防灾减灾三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10）根据所给资料和要求列出必要的计算过程，最终结果保留两位小数。（无）四、简述题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）。简述要点并作相应的解释或说明。1.简述投资银行的业务类型。2.简述保险公司的经济功能。3.简述保险公司的主要业务。4.简述投资银行与商业银行的区别。5简述保险公司一般业务流程。五、材料分析题（本大题共1小题，共10分。）阐明主要观点并逐一加以论述。背景资料：在中国，广义的投资银行是指证券公司，狭义的投资银行是指证券公司和商业银行的投行部门。对于中国的证券公司而言，其未来的发展方向是：从目前净利润的极度依靠股票经纪业，升级为以财富管理为中心的投研业务来赚取利润大头。对于商业银行和证券公司的投行部门，他们未来

5、的发展方向是：证券公司的投行部做大做强股权和债权直接融资业务，并往上游的PE和下游的以REITS和CDS为创新产品的金融衍生产品市场发展壮大；商业银行的投行部除了不能参与股权直接融资业务外，其发展方向与证券公司投行部类似。请回答以下问题：1证券公司和投资银行有何区别？2投资银行和商业银行的投资银行业务的发展方向有何不同？六、案例分析题（本大题共1小题，每小题10分，共10分）。阐明主要观点并逐一加以论述。案情介绍: 2011年4月25日，某运输公司为涉案车辆投保车损险、第三者责任保险、车上人员责任及不计免赔特约险，保险期间自2011年4月27日0时起至2012年4月26日24时止。保险单特别约定部分载明，保险车辆因翻斗在非正常状态下而发生或造成的损失，保险人不予赔付。2011年6月8日0时30分，许某驾驶投保车辆在通州区张家湾铁建搅拌站院内由东向西行驶时，车辆发生侧翻，造成该车右侧、驾驶室和液压系统损坏，许某受伤。该事故经交警部门认定，许某负全部责任。事故发生后，运输公司向保险公司报险，保险公司工作人员对事故车辆进行了勘查。后该运输公司将事故车辆送至修理厂维修，支出修理费4万余元。后运

6、输公司将保险公司告上法庭，要求保险公司给付车辆修理费。保险公司辩称，事故是由于运输公司车辆在翻斗未落实的情况下发生的，依据双方保险条款特别约定，保险司不予赔偿；如果法院认为保险公司应该承担赔偿责任，依据公平原则，应扣减10%的残值费用。一审法院经审理判决后，保险公司不服，上诉至二中院。二中院经审理认为，运输公司与保险公司之间存在合法有效的保险合同关系。该运输公司投保的车辆在保险期间发生保险事故，该保险公司应当在保险责任限额内承担保险赔付责任。因保险公司在一、二审期间提交的证据均不足以证明保险车辆发生侧翻系由于翻斗未落实所致，故对保险公司的该上诉理由，不予采信。保险公司上诉提出依据公平原则应从赔付的款项中扣减10的残值费用，该主张缺乏事实依据，不予采信。请回答以下问题：1对运输公司来讲，购买保险有什么作用？2汽车保险属于哪种类型的保险？3保险公司在经营中如何防范信用风险？电视墙也就是电视背景装饰墙，是居室装饰特别是大户型居室的重点之一，在装修中占据相当重要的地位，电视墙通常是为了弥补客厅中电视机背景墙面的空旷，同时起到修饰客厅的作用。因为电视墙是家人目光注视最多的地方，长年累月地看也会让人厌烦，所以其装修就尤为讲究5

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