2019年反洗钱终结性考下

1、一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。（）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。（）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）9、金融机构反洗

2、钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。（）11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（）12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（）13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。（）14、客户身份识别也称“了解你客户”。15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。（）16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（）17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（）18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决

3、议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（）19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。（）20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（）21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款（）22、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据（）23、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章（）25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施（）26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等

4、方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程（）27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为（）28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（）29、反洗钱调查只能采取现场调查（）30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施（）31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（）32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。（）33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（）34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（）35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 （）36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（）37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，

5、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为（）39、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。（）40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑（）41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任（）42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对44、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿

6、名账户或者假名账户对45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对46、反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门（）47、 对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。（）48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。（）49、 有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。 对50、 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记

7、录保存制度,妥善保管客户身份资料 、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对)55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。（）二、单选题1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3 B、5 C、7 D、102、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号同时废止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）

8、。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所4、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000 B、5000 C、10000 D、200006、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构7、下列属于大额交易的是（ ）A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（ ）以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应

9、当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万，5000 B、10万，1万C、20万，1万 D、50万，5万9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。A、3 B、5 C、7 D、1011、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ） A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B、金融机构内部调拨资金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D、个体工商户50万元大额现金存取12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告 A、大额

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