远期结售汇

1、从2003年4月1日起，中国工商银行在全行范围内推出远期结售汇业务，大连分行首批位列其中。 一、什么是远期结售汇？ 远期结售汇是指我行与客户签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。 二、叙做远期结售汇所需具备的条件 1凡在中华人民共和国境内设立的企事业单位（包括外商投资企业）、国家机关、社会团体、部队等，均可申请办理远期结售汇业务。 2远期结售汇业务实行实需原则。客户的下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务： （A）贸易项下的收支； （B）非贸易项下的收支； （C）偿还银行自身的境内外汇贷款； （D）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款； （E）经外汇局批准的其他外汇收支。 三、办理远期结售汇业务能给您带来什么好处？ 由于远期结售汇业务可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。 四、远期结售汇业务的币种和期限 远期结售汇的币种包括：人民币兑美元、港币、欧元、日

2、圆、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元等可自由兑换货币。 远期结售汇交易可以是固定交割日交易，也可以择期交易。 对于固定交割日交易，期限有7天、20天和1个月、2个月至12个月共14个期限。 择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定，起始日和终止日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合。 五、叙做远期结售汇业务还需支付其它费用吗？ 客户办理远期结售汇业务，不需支付任何额外费用。 六、办理远期结售汇的手续 1申请在我行办理远期结售汇业务的客户，需逐笔向我行提交远期结汇或售汇申请，并应与我行签订远期结售汇总协议书，一式两份，各执一份。 2填写远期结汇/售汇委托书，同时向我行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；我行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应符合实际收付汇期限。 3在确认客户委托有效后，我行向客户收取不少于交易金额3%的保证金或落实其他风险控制措施；在交易成交后，向客户出具远期结汇/售汇交易证实书。远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照

3、该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务，对客户来说可以起到防范汇率风险进行货币保值的作用，并且办理该项业务无需支付任何手续费。中国银行远期结售汇业务币种包括美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元；期限有7天、20天、1个月、2个月、3个月至12个月，共14个期限档次。交易可以是固定期限交易，也可以是择期交易。 办理指南 1.签订远期结汇/售汇总协议书。办理远期结售汇业务的客户需与中国银行签订远期结汇/售汇总协议书，一式两份，客户与银行各执一份。 委托审核。客户申请办理远期结售汇业务时，需填写远期结汇/售汇委托书，同时向中国银行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；中国银行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应该符合实际收付汇期限。 2.交易成交。中国银行确认客户委托有效后，客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，由中国银行向客户出具远期结汇/售汇交易证实书。 3.到期日审核和交割。到期日中国银行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交

4、割。因贸易的复杂性及其他原因可能导致远期结售汇交割日期的不确定性，对于固定交割日类型的远期结售汇业务，设定交割日后3个工作日为办理交割的宽限期，宽限期内办理的交割视同履约交割，择期交易没有宽限期。客户到期无法及时提供全套单证的，可向中国银行申请展期。 远期结售汇业务原则上不允许提前交割。 4.展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期，但必须在交割日当天向中国银行提交展期申请书和新的远期结汇/售汇委托书。中国银行接受客户展期申请后，按当时市场价格将客户原有交易反向平仓，然后签订新的远期结汇/售汇委托书。原协议价格与平仓价格之间的汇差，若亏损，由客户全部补足方可予以展期；若盈利，则先存入客户的保证金账户，待展期交易到期时一并付给客户。 注意事项 客户因下列原因致使远期结售汇协议不能履约的，中国银行可以要求客户承担由此所造成的损失： 1.客户未在交割日提交全部有效凭证及/或有效商业单据； 2.客户的外汇收支期限、金额与远期结售汇合同不一致。远期结售汇业务是由中国人民银行授权国家外汇管理局进行管理和监督的，规定银行在受理企业业务过程中必须遵循实需原则，对于单据不齐、手续不全的企业一律不得予

5、以办理。目前开办的远期结售汇的币种可以是人民币对各种可自由兑换的货币；远期结售汇的汇率是以市场供求为基础而确定，以当日的外汇即期汇率加减升水、贴水的方式来表现；其期限有多种，企业可在6个月内任意择期进行交易。远期结售汇业务处理流程如下： 1、报价银行总行资金部门每日根据市场变动情况，制定远期结售汇汇率，并负责向系统内进行发布，而系统内各远期结售汇业务具体操作部门则根据资金部门发布的远期汇率向企业进行报价。2、申请企业根据具体业务需要，在合理考虑当天市场行情的情况后，向银行提出办理远期结售汇业务的书面申请。远期结售汇业务申请必需逐笔提交，申请书为一式两份，同时企业要将业务的有效凭证、有效商业单据一并提供给受理银行。3、审核银行根据结汇、售汇及付汇管理规定及进出口核销有关规定，对企业提交的申请书及/或有效凭证和有效商业单据进行合规性和表面一致性的核对。在操作过程中规定申请书应由申请单位有权签字人签字并加盖公章。另外申请书中的金额不得超过预计收付汇的金额，而远期结售汇交易期限应基本符合实际的收付汇期限。4、办理经审核符合规定者，银行将为其办理远期结售汇业务。银行须将其中一联具有双方签章的申请

6、书寄送申请人备案。同时要于当天办理保证金转帐手续，并向企业寄送“远期结汇/售汇交易证实书”。5、交割在申请书规定的交割当日银行必须按照交割合同，办理转帐手续，之后将结汇水单及核销联交付企业。在远期售汇业务中，若交割日早于付汇日，应按期交割，并将待付款项存入保证金帐户；而在远期结汇业务中，若收汇日早于交割日，有关出口收汇款项要先存入保证金帐户，待到交割日再办理结汇。6、推迟交割（展期）若申请人因履行贸易合同遇到困难，可于交割日前的三个工作日之前向银行提出推迟交割的申请，推迟期限不得超过四个月。推迟交割的具体手续为：首先，申请人要以书面形式向原业务受理银行提出推迟交割的申请。第二，银行业务操作部门要将原交易情况（包括交易期限、价格、金额等）报外汇资金部门，外汇资金部门据此向各业务操作部门进行重新报价。申请人在按要求向银行提交新的远期结售汇申请书后，一笔新的交易合同正式形成。第三，银行可于交割日当天办理原交易转帐以及新交易的会计核算手续。值得一提的是，展期交割也会存在风险或收益。按照规定一笔远期结售汇业务的展期交割只能进行一次，由于推迟交割给银行造成的损失要由申请人承担，而由此产生的收益银行将在最终交割时一并付给申请人。

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