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打击洗钱利国利民--《反洗钱法》十周年征文稿

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文档编号：93201237

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1、打击洗钱利国利民-反洗钱法十周年征文稿近年来，洗钱犯罪活动迅猛发展，削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济社会健康发展，威胁国家金融安全，危及全球经济发展，以极快的速度成长为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动。每一位金融工作者，都应该有责任与义务，提高预防与打击洗钱意识，营造健康向上的经济发展氛围。望闻问切查病根。知是行之始，行是知之成，了解洗钱犯罪的特点，是金融战线打击预防洗钱犯罪行为的基础。洗钱犯罪者一般具有较丰富的法律、财税、外贸、金融、计算机等方面的文化科学知识,有的甚至是法律、财税、外贸、金融、计算机等方面的专业人员或专家。他们对上述的一个甚至几个领域的业务以及操作规程都有相当程度的了解，同时善于伪装、善于钻法律的空子。作案时或者将赃款转换为无形的匿名财产，或者将赃款放入某一产业的销售收入之中，或者通过某一交易过程，让非法收益的性质和来源模糊不清致使此类案件发生后，往往不能被及时发现，造成侦查部门对犯罪案件底数不清，形成案件“黑数“。明察秋毫找病灶。构筑堤防，积极预防；对症下药，铲除顽疾。某分行反洗钱部门发现，某便利店从XX年9月开户至XX年3月期间，资金分散转入、集中转出

2、的交易特征异常明显，6个月内交易笔数共720笔，金额合计高达人民币亿元。反洗钱部门立即对该可疑交易展开调查。调查人员在工商部门调取了该便利店的注册登记资料，资料显示便利店成立于XX年7月，企业性质为个体，从业人员3人，注册资金2万元，经营范围为零售、批发、代销副食饮料。法人张某，当时已是年过七旬，身份证所在地属于偏远农村。调查人员按照注册地址暗访了该便利店，发现其设在一家加油站内，店内仅有一名售货员，陈列的货品是饮料、副食及日用品，从而证实了该便利店的资金交易笔数金额与企业经营规模明显不符，于是，果断出击，打掉了这个洗钱团伙。建立征信降妖魔。反洗钱调查往往需要查询人民币账户管理系统中单位和个人在商业银行的开户情况、征信管理系统中的贷款信用情况、国际收支申报系统中企业和个人的外汇收付情况、个人结售汇系统中境内居民的购汇结汇情况等，这种境况促使我们加快建立征信系统的进程。同时，作为普通市民而言，要通过合法的金融机构进行金融交易，不要轻易将一些身份证件转借给他人，否则可能会被不法分子利用来开立银行账户进行洗钱。洗钱的触角无所不及，洗钱的影响恶毒深远，威胁着文明社会的每一根纤维，是世界经济血脉上的一个毒瘤。在反洗钱法颁布十周年的历史时刻，让我们牢记使命，立足岗位，努力提升预防打击洗钱意识，营造浓厚的反洗钱氛围。第 3 页共 3 页

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