中国银行业从业人员认证考试《风险管理》真题
26页1、n更多企业学院: 中小企业管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理企业学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料2010年上半年中国银行业从业人员资格认证考试风险管理真题 时间:120分钟一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中。只有一项符合题目要求请选择相应选项,不选、错选均不得分。(共90题。每题05分,共45分)1通常情况下,导致商业银行破产倒闭的直接原凶是( )。 A违约风险 B市场风险 C操作风险 D流动性风险 2巴塞尔新资本协议只对( )的定义做了一个尝试性的规定:“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。” A声誉风险 B国家风险 C法律风险 D流动性风险 3下列属
2、于客户评级的专家判断法的是( )。 A5Cs系统 B5Ps系统 CCAMELs系统 D以上都是 4下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是( )。 A经济和市场状况的较大变动 B新的监管机构的建议 C年度进行业务计划和预算 D授信集中度限额变化 5健全的风险管理体系具有的功能不包括( )。 A自觉管理 B系统管理 C微观管理 D非系统管理 6与市场风险和信用风险相比,商业银行的操作风险具有( )。 A特殊性、非营利性 B普遍性、非营利性 C特殊性、营利性 D普遍性、营利性 7将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑,从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿,属于( )的风险管理方式。 A风险对冲 B风险转移 C风险规避 D风险分散 8下列关于健康有效的合规管理文化,说法错误的是( )。 A要树立正确的合规管理观念 B要加强管理层的驱动作用 C要充分发挥信息系统的作用 D要创建学习型组织 9( )是风险文化中最重要、最高层次的因素。 A风险管理方法 B风险管理理念 C风险管理制度 D风险管理系统 10银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两
3、种,下列不属于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析的是( )。 A难以绝对控制商业银行的敏感信息 B商业银行无法形成长期的核心竞争力 C不利于商业银行形成强大的定价能力 D将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商 11下列关于商业银行的业务外包的论述,不正确的是( )。 A商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包,但一些关键过程和核心业务等不应外包出去 B通过业务外包,商业银行也把相应的风险承担者转移给了外包商,商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任 C虽然业务可以外包,但是对于外包业务的可能的不良后果,商业银行仍然需要承担责任 D进行外包时,商业银行必须对外包业务的风险进行管理 12战略风险的类型包括( )。 A品牌风险 B竞争对手风险 C客户风险 D以上全对 13商业银行一个完整的风险监测指标体系,包括风险水平类指标、风险迁徙类指标和( )。 A流动性风险指标 B信用风险指标 C风险抵补类指标 D操作风险指标 14银行的风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括( )。 A隶属 B独立 C支持 D不能混淆 15( )是商业银行日常工作的一个重要部分,每个业务都要
4、建立控制措施,分清责任范嗣,并接受仔细的、独立的监控。 A外部控制环境 B风险识别与评估 C内部控制措施 D监督、评价与纠正 16在实际操作中,以下( )是商业银行在真正需要资金时通常选择的融资方式。 A出售流动资产 B同业拆入 C收回贷款 D长期在总资产中保存相当规模的流动性资产 17某公司2000年销售收入为20亿元人民币,销售净利率为15,2000年初所有者权益为28亿元人民币,2000年末所有者权益为36亿元人民币则该企业2000年净资产收益率为( )。 A94 D52 C92 D84 18交易定价错误属于操作风险内部流程类的因素,它是指在交易的过程中,( )。 A市场价格发生重大变化引起的定价差异 B与市场上同类金融产品的定价有很大差别 C由于产品成本增加,出现定价困难 D未遵循操作规定,使交易和定价产生了错误 19在商业银行经营的外部事件中,( )风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。 A内部欺诈 B产品设计缺陷 C外部欺诈 D业务外包 20( )又称为营运能力比率,体现管理层管理和控制资产的能力。 A盈利能力比率 B效率比率 C杠杆比率 D流动比率 2
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