货币金融学课件-第四章 汇率
74页1、第四章,汇率,2,第四章 汇率,第一节 外汇与汇率 第二节 汇率制度 第三节 汇率与经济,3,第一节 外汇和汇率,一、外汇的概念,外汇,动态,静态,指把一国货币兑换为另一国货币以清偿国际间债权债务关系的实践活动或过程,广义,狭义,指所有用外币表示的债权,以外国货币表示的,为各国普遍接受的、可用于国际结算的支付手段。,2008年8月1日修订的中华人民共和国外汇管理条例第三条规定:广义的外汇包括:,(1)外国货币,包括纸币、铸币; (2)外币支付凭证,包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等; (3)外币有价证券,包括政府债券、公司债券、股票等; (4)特别提款权; (5)其他外汇资产。,我国对外汇的解释:,5,外国钞票一定是外汇吗?,6,外国钞票不一定都是外汇,外国钞票是否成为外汇,首先要看它能否自由兑换,或者说这种钞票能否重新回流到它的国家,而且可以不受限制地存入该国的商业银行的普通账户上。 在外汇银行业务中,是站在狭义静态外汇的角度下定义的。,7,外汇交易货币的国际标准代码,国家或地区名称 货币名称 三字符代码 中国 人民币元 CNY 美国 美元 USD 欧元区 欧元 EUR 日本 日
2、元 JPY 英国 英镑 GBP 瑞士 瑞士法郎 CHF,8,澳大利亚 澳大利亚元 AUD 新西兰 新西兰元 NZD 新加坡 新加坡元 SGD 香港 港元 HKD 台湾 新台币 TWD 澳门 澳门元 MOP,国家或地区名称 货币名称 三字符代码,二、汇率及其分类,概念:汇率是用一个国家的货币折算成另一个国家的货币的比率、比价或价格。 标价方法: 直接标价法、间接标价法,1、汇率及其标价法,直接标价法是以一定单位(1个或100个、10000个单位等)的外国货币为基准,折成若干单位的本国货币来表示汇率的方法。 如:在中国汇市 USD100=CNY637.86 在东京某银行报 USD1 =JPY109.10 目前除美国、英国外,我国和世界上绝大多数国家都采用直接标价法来表示汇率。,(1)直接标价法,11,如果需要比原来更多的本币才能兑换单位外币,说明外币的币值上升,或本币币值下降,通常称为外汇汇率上升。 如:在中国汇市 USD100=CNY633.866 变为 USD100=CNY637.86 说明美元升值,人民币贬值,美元汇率上升 相反,如果用比原来少的本币就能兑换单位外币,说明本币的币值上
3、升,或外币币值下降,通常称为外汇汇率下跌。,(2)间接标价法(Indirect Quotation),指以一定单位的本国货币为标准,折算成若干数 额的外国货币来表示汇率的方法。目前仅有美国、英国采用此方法。 如 伦敦汇市 GBP1=USD1.6010 纽约汇市 USD1=JPY110.18 英镑长期以来采用间接标价法 美国1978年9月1日起采用间接标价法 美元对英镑仍然沿用直接标价法,13,在间接标价法下,汇率是以外国货币来表示的单位本国货币的价格。 一定单位的本币折算的外币数量增多,说明本币汇率上升,即本币升值或外币贬值。 如 伦敦汇市 GBP1=USD1.6010变为如 伦敦汇市 GBP1=USD1.7010 说明英镑升值,美元贬值,本币汇率上升 反之,一定单位的本币折算的外币数量减少,说明本币汇率下跌,即本币贬值或外币升值。,例子1: 我国市场上: 2010年12月27日,人民币对美元的汇率中间价为USD100=RMB663.05 2011年03月24日,人民币对美元的汇率中间价为USD100=RMB656.25 请问: 美元如何变化?外币如何变化?人民币如何变化? 本币如何变
4、化?汇率如何变化?,15,例子2: 纽约市场上: 2010年7月28日,美元对日元汇率为USD100=JPY8746 2011年3月24日,美元对日元汇率为USD100=JPY8096 请问:美元如何变化?本币如何变化?日元如何变化?外币如何变化?汇率如何变化?,(1)按银行买卖价格不同:买入汇率、卖出汇率和中间汇率,三、汇率的种类,买入汇率,也称买入价,即银行从同业或客户买入外汇时所使用的汇率。 卖出汇率,也称卖出价,即银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。 中间汇率,指银行买入价和银行卖出价的算术平均数,即两者之和再除以2。中间汇率主要用于新闻报道和经济分析。 现钞汇率,即银行买卖外国钞票的价格。,招商银行外汇实时汇率,1、(1)站在(报价)银行的角度; (2)买卖的是外汇; (3)对(报价)银行有利:低价买进、高价卖出。 在直接标价法下:买入汇率是银行买入一单位外汇所付出的本币数,卖出汇率是银行卖出一单位外汇所取得的本币数。较低的价格是外汇买入价,较高的价格是外汇卖出价。 如:2011年4月12日,中国银行人民币对美元汇率为USD100=RMB652.53/655.15,买卖价
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