关于法律风险防范有关问题与风险控制要求(ppt59页)
59页1、关于法律风险防范有关问题与风险控制要求,前言,风险:未来的不确定性 法律风险的防范:通过法律的措施和方法,对未 来的不确定性加以控制,p2,前言,严格法律审查,加强合同管理和案件管理, 体现公司一级法人治理,提高公司经营管理水平的需要。 对公司业务法律审查的原则:依法合规、独立审慎、揭示风险、维护公司权益。 对合同和案件管理的原则:事前防范,事中控制,事后监督.,p3,内容大纲,p4,一、公司业务法律风险分析与控制 二、合同管理方面的风险控制 三、诉讼管理方面的风险控制,p5,一、公司业务法律风险分析与控制,公司四大业务板块:资产管理业务,投资投行业务,综合金融服务业务和平台公司业务。今年商业化利润已经达到了20 亿元以上 总部法律事务部累计审查各类项目200多个、各类合同2000余份。 业务的发展与法律风险控制正相关,p6,(一)资产管理业务-不良资产收购与管理业务 (二) 投资投行业务-投资信托产品/设立基金 (三) 综合金融服务业务-财务顾问和不良资产收购综合服务/中小企业集合票据增信服务 (四) 平台公司业务-信托/租赁/保险等,一、公司业务法律风险分析与控制,p7,(一)不良
2、资产收购业务,原来状况: 定位:公司主业 对象:银行不良资产 方式:直接收购后进行处置,如拍卖、折扣变现等为主 结果:市场中可收购银行不良资产资源少,收购后处置收益率低。,p8,(一)不良资产收购业务,现在状况: 定位:公司主业 对象:银行、信托、金融租赁公司等不良资产 方式:直接收购、重组收购、结构性交易、收购+追加投资;批量收购、单户等 结果:项目多、收益率高,p9,(一)不良资产收购业务,交易对象的多样性、交易结构的复杂性 直接导致 交易风险增大,法律风险控制难度加大,p10,(一)不良资产收购业务,不良资产交易模式: 模式一:银行不良资产收购(包括批量直接收购、单户收购、结构性交易等) 模式二:信托不良资产收购(包括直接收购和重组收购) 模式三:其它,(一)不良资产收购业务,p11,p12,信托不良资产收购债务重组模式,模式一:直接收购信托公司不良债权 针对信托贷款,信托公司将委托人资金直接以贷款方式借给资金需求方,并约定还款期限和收益率。这种信托计划直接产生信托公司与资金使用方的债权债务关系。因此,在资金使用方无法按信托计划设定的期限归还资金时,即产生不良债权,我公司直接购买
3、进行债务重组,与资金使用方建立新的债权债务关系,约定新的还款计划和收益率。,p13,信托不良资产收购债务重组模式,模式二:收购信托公司股权收益权 针对信托股权投资,信托公司将信托资金用于购买某公司股权而言的,但这类信托中一般会隐含债权债务关系,即信托计划会约定在信托到期时,信托计划购买的股权的原公司或关系人要对股权进行回购。这种信托计划会间接(远期)产生信托公司与资金使用方的债权债务关系。因此,在信托计划到期时,原公司或关系人无力回购时,即产生不良债权。我公司通过购买该信托计划的股权收益权后,再通过股权收益权转让给原公司或关系人,重新建立新的债权债务关系,约定新的还款计划和收益率。,1、交易对象风险,一是交易政策风险。 境内金融机构;次级以下的贷款。 二是交易主体适格风险。 直接向委托人或受益人购买信托的股权受益权等权益,实际上是一种投资行为。,p14,1、交易过程风险,一是法律关系衔接风险 二是担保悬空风险 三是债务人信用风险,p15,3、合同管理风险,一是交易方案与合同不一致的风险。 二是合同没有充分体现公司的权益。 三是合同之间衔接的风险。 四是合同附件缺失或审核粗放的风险。 五
4、是合同细节的操作风险。,p16,4、交易实施风险,一是合同签署阶段的操作风险。 二是合同约定事项办理不能的风险。 三是交易后期管理风险。 四是企业的信用风险。,p17,信托不良资产收购重组风险控制法律建议,p18,合理设计收购重组方案,交易对象的合法性 交易标的的确定 交易风险的防范 交易实施风险控制 重组后监管措施,p19,加强尽职调查,详细了解项目情况,一是关注信托贷款的政策风险。 二是按照不良资产商业化收购的有关规定,对计划收购的资产进行尽职调查。包括但不限于对资产状况、权属关系、市场前景等进行评价分析,合理预测风险等。 三是认真关注还款来源。,p20,加强合同管理和设计,一是做好与原信托计划期间相关合同的衔接。 二是关注债权转让协议中核心条款的制定。 三是关注财务顾问协议风险。 四是关注账户监管协议的有效监管风险。 五是关注债务重组协议确定的债权保障问题 六是关注协议完整性问题。,p21,加强交易实施风险控制,一是重视抵押登记办理风险。 二是关注监管措施落实不到位的风险,p22,案例介绍,项目基本情况: 交易方式:通过仲裁确权的方式,从司法层面确定了我公司债权的合法性。 主要做
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