ctp复习第三章财资管理服务提供商
4页1、第三章财资管理服务提供商3.2金融机构的职能与服务3.2.1全球(非美国)金融机构C2主要业务:存款账户、交易服务、借贷、外汇、信息报告、投行其他服务:贸易服务、代理及信托服务、风险管理、咨询服务3.2.2美国商业银行C2服务种类:1 存款账户:保额联邦存款保险公司(FDIC)25万,存款账户登记服务证明(CDARS)5000万。(1) 活期存款账户DDA支票账户:附息(个人、独资企业、政府机构、非营利组织),不附息(大型政府机构非营利组织、大型企业、公司账户)、可转让提款单账户NOW(可开支票利率不受监管)(2) 定期存款账户TDA:大额定期存单(10万)、可转让存单(100万)、储蓄账户(个人和非营利组织持有)、货币市场存款账户MMDA2 信贷服务;3. 投资银行服务(商业票据和市政债券市场,贷款销售和贷款私下配售)4支付与收款服务 5贸易服务(用证/履约保函、跟单托收、银行承兑汇票) 6外汇服务 7风险管理服务(衍生产品远期合约、期货、互换、期权)8信托服务(养老金计划、受托保管债券或发行优先股、监控债券协议合规性、过户代理人、注册管理人、支付代理人、托管)9咨询服务10其他3.
2、3金融服务供应商(FSP)的选择提供商选择原因:对新产品或服务的需求企业再造项目一部分产品和服务定期审核一部分降低成本更新现有技术反映银行业变化符合法规监管要求3.3.1选择标准C2地理位置满足需求的能力人员专业性特定行业或业务的投入或了解程度定制和开发服务、技术更新、满足未来需求的能力内部控制、系统备份及灾后恢复能力定价、现有客户反馈财务实力和生存能力是否能提供灵活且在利率上具有竞争力的贷款3.3.2从金融服务提供商处获得信息C3从潜在提供商获得信息的3个常见方法:信息询征RFI:确认当前提供商是否合适、缩小潜在提供商选择范围、寻求解决问题的建议、更好制定提案询征和报价询征提案询征RFP:概述公司的目标、需求和对服务的要求报价询征RFQ:旨在邀请提供商参与特定产品或报务的竞标,尤其适合标准化或商品化产品或服务3.3.3选择决定C2加权打分、提供商在选择过程中的反应及书面提案询征或报价询征的质量、对模拟账户分析表准确评估和对比3.4银行关系管理3.4.1银行关系的数量C13.4.2文件构成金融机构关系的重要文件C2服务协议或合同(内容:收费政策、责任条款、其他条款)服务等级协议(运营政
3、策与程序、确立满足既定水平的服务业绩和质量标准)账户决议书(董事会制定的授权书)印鉴卡与账户条款(详细说明银行与账户持有人在维护账户时的责任)3.4.3纯净评估与评价C2常用方法:报告卡(银行计分卡)、关系考核(正式、非正式)3.4.4银行收费方式C2补偿性余额法(应获收益服务费)直接付费3.4.5公司支付方式:直接付费与补偿性余额法C2公司角度:直接支付:外部投资中收益 应获收益应获收益支付:可有效利用非预期存款或预防性交易余额盈余;贷款或其他服务的优惠定价;预算时的“掩饰”效果;应获收益无须纳税,而短期投资或流动账户的所得利息则需要纳税;应获收益率可能 投资收益率银行角度:公司直接支付:降低资产负债表的债务项压力、存款业务所得的收益通常较低应获收益支付:公司存款可为其放贷和投资提供资金,而贷款利率或收益率往往应获收益率3.5全球账户管理3.5.1主权风险与政治风险C3主权风险:广义概念,涵盖政治风险,央行货币改革政策影响、外汇政策对币值和国际贸易合同的影响、某国拒绝履行协定政治风险:国有化及赎买、外汇管制、强制再投资、本地控股3.5.2起息日方法C2后起息日/前起息日银行一般利用起
《ctp复习第三章财资管理服务提供商》由会员自***分享,可在线阅读,更多相关《ctp复习第三章财资管理服务提供商》请在金锄头文库上搜索。
药店营业员培训-终端拦截技巧.ppt
穿越A4纸三种图解.ppt
虚拟仿真实训软件的制作技术.ppt
社会调查的历史发展.ppt
铰链四杆机构的基本性质课件.ppt
黑暗中的碰撞-盲人体验馆设计环艺毕业设计.ppt
老僧与蝎子材料作文讲评及例文.ppt
青岛版六年级科学上册《2生物的启示》课件.ppt
项羽之死优秀课件课件.ppt
菩萨蛮-书江西造口壁课件.ppt
鸟的天堂PPT课件.ppt
辩证唯物主义知识结构图.ppt
菩萨蛮优秀课件(温庭筠)PPT.ppt
蒲松龄《狼》(复习总结课).ppt
近代史人物介绍-张灵甫.ppt
韦庄《菩萨蛮》(其二)ppt课件课件.ppt
聪明人的游戏-Pascal编程探秘.ppt
荷史诗中的战争.ppt
粉磨对水泥质量的影响.ppt
财政学-社会保障制度.ppt
2023-10-20 1页
2024-02-10 12页
2023-12-31 10页
2023-02-01 2页
2023-03-28 6页
2022-08-30 5页
2023-10-03 8页
2023-04-12 4页
2023-01-25 5页
2022-12-03 4页