交通银行股份有限公司2018年度跟踪评级报告 (1)
12页1、 2 2018 年交通银行股份有限公司二级资本债券跟踪评级报告 穆迪投资者服务公司成员穆迪投资者服务公司成员穆迪投资者服务公司成员穆迪投资者服务公司成员 对公存对公存、贷款规模平稳增长,围绕国家、区贷款规模平稳增长,围绕国家、区 域重大战略加快公司业务创新域重大战略加快公司业务创新,综合金融综合金融服服 务能力务能力持续提升持续提升 交行围绕国家、区域重大战略,加快公司业务 体制机制、 经营模式等各方面转型创新, 运用信贷、 债券、基金、租赁、信托、资管、保险、投贷联动 等产品组合满足客户全方位融资需求,持续提升服 务实体经济能力,并在现金管理、供应链金融、投 资银行和跨境金融等方面树立良好品牌。该行对公 客户数量保持增长,截至2017年末,境内行对公客 户总数较年初增长9.31%。2017年公司金融业务利 润总额为356.00亿元,在全行占比42.76%,较上年 降低7.17个百分点, 但仍是全行利润的最主要来源。 依托于完善的机构网络和良好的客户基础, 2017年,交行公司存贷款余额保持平稳增长,截至 2017年末,该行公司存款余额为33,496.17亿元,较 年初增长4.47%
2、, 占全行存款总额的比重为67.94%, 较年初上升0.13个百分点;公司贷款余额为 30,470.32亿元,较年初增长4.47%,占全行贷款总 额的68.37%,同比降低2.72个百分点。 企业与机构业务方面,该行加大对基础设施建 设、战略性新兴产业和现代服务产业支持力度,助 力经济结构转型升级。依托总分行事业部、准事业 部及“交行-汇丰”1+1联动机制,该行与全球性、 全国性重点集团客户签署全面战略合作协议,在债 转股、股权投资等各类重大基金项目上取得突破。 同时, 该行紧扣客户需求, 加大创新力度, 截至2017 年末,总分行联合创新实验项目达到17项,重点推 进场景化、行业化服务解决方案,其中,法院“案 款管家” 上线以来, 资金流量达人民币190亿元;“银 卫安康”业务对接医院280家; “银校通”业务已覆 盖31家省直分行,上线各类学校169家。 小微企业业务方面,2017年该行挂牌成立普惠 金融事业部,深化服务体制机制改革,以推进普惠 金融业务可持续发展。年内该行持续完善产品体 系,创新服务模式,加大对小微、 “三农” 、扶贫、 “双创”等普惠金融重点领域和重点客群金融支
3、持 力度,同时兼顾业务发展和风险防控,加强投向管 理,优化小微客户结构,完善全流程风控措施。截 至2017年末,境内行符合国家四部委标准的小微企 业贷款余额达人民币7,707.19亿元,较年初增长 12.69%,高于全部贷款平均增速;小微企业贷款户 数155,309户,较年初增加10,921户;小微企业申贷 获得率94%,较年初提高1.41个百分点。 产业链金融业务方面,该行依托“互联网+” 和信息技术,更新系统平台,开发涵盖支付结算与 贸易融资的线上金融产品, 加快推广 “快易贴” 、“快 易收” 、 “快易付” 、 “蕴通E链”等产业链重点产品, 与建筑施工、医疗卫生、石油化工和汽车等领域重 点客户开展深度合作。该行围绕产业链金融开展公 司小微贷款业务联动,并加强与财务公司的业务合 作,共同服务财务公司所属集团成员单位的上下游 企业。截至2017年末,境内行累计拓展达标产业链 网络突破2,600个,达标链属企业超过40,000户。 现金管理业务方面,该行推出财务公司财资管 理系统服务,满足大型企业集团产融结合以及财务 公司经营、风控和合规需求。该行优化电商平台支 付结算系统功能,增
4、强交易资金监管风控能力,推 出票据池内部计价功能,增强集团总部对成员单位 票据集中管理能力,并结合多场景应用需求,加快 推广C2B收款服务, 不断优化缴费体验。 2017年末, 上线“蕴通账户”现金管理的集团客户超过2万户, 涉及现金管理账户超过30万户。 在大力发展人民币业务的同时,交行也积极推 进国际业务的开展。该行积极对接“一带一路”战 略,为企业“走出去”提供多样化的跨境结算和贸 易融资服务。该行持续推进跨境金融产品和流程创 新,拓展金融科技运用,优化客户体验。2017年, 境内行办理国际结算量达人民币43,224.89亿元;国 际贸易融资发生量达人民币904.34亿元。该行与全 球142个国家和地区的1,580家同业建立代理行关 系,为36个国家和地区的126家境外人民币参加行 开立241个跨境人民币账户,在31个国家和地区的 64家银行开立26个主要币种共83个外币清算账户。 随着资本市场的发展,交行的投资银行业务也 在稳步开展中。2017年,该行成功进入汇金信用债 主承销商备选库,并入选首轮债券主承销商;积极 推进“债券通”业务,主承销全国首批“债券通” 3 2018 年
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