2017年-高净值市场
32页1、中国私人财富报告 中国高净值客户市场分析 2017 目录 2017年中国私人财富市场概览和走势 2 1 中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分2 中国私人财富市场回顾、展望和启示3 3 注:*“其他境内投资”和“境外投资”的年复合增长率为2008-2016年数据。 *“资本市场产品”包含个人持有的股票、公募基金、新三 板和债券。数据来源:贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 个人可投资资产规模(人民币万亿元) 中国2006-2017年全国个人持有的可投资资产总体规模 A.188万亿元 188 2016年总体保持高速增长,其他境内新兴投资产品增速居前,房地产投资回暖。 2017年私人财富市场预计将稳步增长,其他境外投资、资本市场产品是驱动增 长的主要资产类别。 (预计2017年全国个人可投资资产总体规模将达到188万亿元,同比增长14% ) 预计2017年中国高净值人群将达到187万人左右,同比增长18%;高净值人群 持有财富总量将达58万亿元,同比增长19%。 4 B.187万人58万亿元( 3,100万/人均) 数据来源:贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 中国2006-201
2、7年高净值人群的规模及构成 个人可投资资产超过1千万的人数(万) 高净值人士:可投资资产超过1千万人民币的个人 超高净值人士:可投资资产超过1亿人民币的个人 中国2006-2017年HNW可投资资产规模及构成 187 58 全国22个省市高净值人数超过2万人,其中共有9各省市高净值人数超过5万人 东南沿海5省市率先突破10万人:广东、上海、北京、江苏、浙江。 4省的高净值人群数量超过5万:山东、四川、湖北、福建。 6省市的高净值人数数量处于3-5万人之间:辽宁、河南、天津、河北、安徽、湖南。 5 C. 超20省市高净值人群突破2万 数据来源:贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 2016年末中国高净值人群地域分布 高净值人群的地域分布集中度不断下降,区域间分布更为平衡。 其中中西部地区和“一带一路”相关省份增长显著,显示出我国经济增长逐渐由一线城市、 东南沿海核心区域向全国范围拓宽的态势。 6 D. 超20省市高净值人群突破2万 数据来源:贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 2016年末广东、上海、北京、江苏、浙江五个省市HNW人士及其可投资资产占全国比重 高净值人士:可投资资产超过
3、1千万人民币的个人 超高净值人士:可投资资产超过1亿人民币的个人 47% 62% 目录 2017年中国私人财富市场概览和走势 7 1 中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分2 中国私人财富市场回顾、展望和启示3 A. 金融投资的重要性日益提升 在实体经济和金融市场的双引擎驱动下,中国高净值人群规模逐年扩大。高净值人群的 行业分布随着产业升级、大众创新等宏观经济重点变化,从传统制造行业逐渐拓展到新 兴行业。 同时,随着高净值人士的资产配置理念增强,对财富管理机构的信任逐渐加深,金融 投资的重要性日益提升。未来,高净值人士偏好利用金融投资间接助推事业发展。 8 数据来源:贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 2017年末中国高净值人群未来对实业投资及金融投资的偏好 B. 资产规划考量更长远更成熟、 9 心态和行为 财富目标 资产配置分散风险 财富传承 财富目标更成熟、资产配置意识增强、 财富传承需求的认知和反思更深入 从“创造更多财 富”演变到以 “财富保障”和 “财富传承”为 首要考量 更理性、更开放,对风 险的辩证认识更高,不 再局限于传统的投资品 种,关注并愿意尝试另 类投资产品
4、 境外配置的人群占比 不断提升,人均境外 资产配置比例近年来 则趋于稳定。 逐渐认可精神 财富传承以及 企业传承设计 的必要性 C. 重视“财富保障和传承” 从“创富”到“财富保障和传承” 不少高净值人士表示,财富管理的根本目的,是能够抵御经济下行和市场周期所带来的各种 不可控的风险,保障财富安全并完成代际传承,进而实现长久、稳定的家业繁荣。 10 2009-2017年末中国高净值人群财富目标对比 数据来源:贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 D. “稳健”成为高频关键词 11 对“保证财富安全”的首要诉求在 高净值人士的风险偏好上也有所体 现。 不少高净值人士用“稳健”二字来 形容其当前投资风格。大部分高净 值人士不希望通过提高整体投资风 险来维持以往的高收益,而是选择 较为稳健的投资策略,愿意接受相 对更低的整体投资回报率。 数据来源:贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 2009-2017年末中国高净值人群风险偏好对比 稳定 60% 20% 30% 60% 10% 20% E. 对专业财富管理机构信任加深 12 随着市场波动以及投资品种的复杂化, HNW愈发认同专业机构的价值与
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