银行业金融机构全面风险管理指引(对照版)
14页1、 7 银行业金融机构全面风险管理指引 (征求意见稿) 第一章第一章 总则总则 第一条第一条 (立法依据) 为提高银行业金融机构全面风险管理水平, 促进银行银行业体系安全稳健运行,根据中华人民共和国银行业监 督管理法、中华人民共和国商业银行法等法律法规,制定本指 引。 第二条第二条 (适用范围)本指引适用于在中华人民共和国境内依法 设立的银行业金融机构。 本指引所称银行业金融机构, 是指在中华人民共和国境内设立的 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融 机构以及开发性金融机构、政策性银行以及国家开发银行。 第三条第三条 (总体要求-管理内容)银行业金融机构应当建立全面 风险管理体系,采取定性和定量相结合的方法,识别、计量、评估、 监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。 各类风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、国 别风险、银行账户利率风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险以 及其他风险。 7 银行业金融机构的全面风险管理体系应当考虑风险之间的关联 性,审慎评估各类风险之间的相互影响,防范跨境、跨业风险。 第四条第四条 (总体要求-管理原则) 银行业金融
2、机构全面风险管理应 当遵循以下基本原则: (一)匹配性原则。 全面风险管理体系应当与风险状况和系统重 要性等相适应,并根据环境变化予以进行调整。 (二)全覆盖原则。全面风险管理应当覆盖各项各个业务条线, 包括本外币、表内外、境内外业务;覆盖所有分支机构、附属机构, 部门、岗位和人员;覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响; 贯穿决策、执行和监督全部管理环节。 (三)独立性原则。银行业金融机构应当建立独立的全面风险管 理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配 置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行 机制。 (四)有效性原则。银行业金融机构应当将全面风险管理的结果 应用于经营管理,根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流 动性的充足性,有效抵御所承担的总体风险和各类风险。 第五条第五条 (全面风险管理要素)银行业金融机构全面风险管理体 系应当包括但不限于以下要素: (一)风险治理架构; (二)风险管理策略、风险偏好和风险限额; (三)风险管理政策和程序; (四)管理信息系统和数据质量控制机制; (五)内部控制和审计体系。 第六条第六条 (风险
3、文化)银行业金融机构应当在全行层面推行稳健 的风险文化,形成与本行本机构相适应的风险管理理念、价值准则、 7 职业操守,建立培训、传达和监督机制,推动全行人员全体工作人员 理解和执行。 第七条第七条(责任主体) 银行业金融机构应当承担全面风险管理的 主体责任,建立全面风险管理制度,保障制度执行,对全面风险管理 体系进行自我评估,健全自我约束机制。 第八条第八条 (监督管理)银行业监督管理机构依法对银行业金融机 构全面风险管理实施监管。 第九条第九条 (披露要求)银行业金融机构应当按照银行业监督管理 机构的规定,向公众披露全面风险管理情况。 第二章第二章 风险治理架构风险治理架构 第十条第十条 (总体要求)银行业金融机构应当建立组织架构健全、 职责边界清晰的风险治理架构, 明确董事会、 监事会、 高级管理层, 、 业务部门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工,建立 多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。 第十一条第十一条 (董事会职责)银行业金融机构董事会承担全面风险 管理的最终责任,履行以下职责: (一)建立风险文化; (二)制定风险管理策略; (三)设定的风险偏好和确保风险
4、限额的设立; (四)审批重大风险管理政策和程序; (五)监督高级管理层开展全面风险管理; (六)审议全面风险管理报告; (七)审批全面风险和各类重要风险的信息披露; 7 (八)聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员,牵头 负责全面风险管理; (九)其他与风险管理有关的职责。 董事会可以授权其下设的风险管理委员会履行其全面风险管理 的部分职责。 第十二条第十二条 (委员会间的沟通机制)银行业金融机构应当建立风 险管理委员会与董事会下设的战略委员会、审计委员会、提名委员会 等其他专门委员会的沟通机制, 确保信息充分共享并能够支持风险管 理相关决策。 第十三条第十三条 (监事会职责)银行业金融机构监事会承担全面风险 管理的监督责任, 负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面 的履职尽责情况并督促整改。 相关监督检查情况应当纳入监事会工作 报告。 第十四条第十四条 (高级管理层职责)银行业金融机构高级管理层承担 全面风险管理的实施责任,执行董事会的决议,应当履行以下职责: (一)建立适应全面风险管理的经营管理架构,明确全面风险管 理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工
《银行业金融机构全面风险管理指引(对照版)》由会员suns****4568分享,可在线阅读,更多相关《银行业金融机构全面风险管理指引(对照版)》请在金锄头文库上搜索。
土地管理与地籍测量---第八章界址点测量
人机工程学案例分析(2)
工程安全培训_201303
第9章房地产投资决策分析
第2章房地产经纪制度
ACM程序设计-东北林业大学acm05
《亲爱的汉修先生》读书交流会
中原_深圳新世界尖岗山项目市场汇报_40P_2012年_别墅_项目分析_量价走势
五年级数学质量分析演示文稿
人工智能小镇-智慧小镇建设20180525
景观基本知识及发展历程
建设工程信息管理(2)
机电驱动技术第二章步进驱动技术
工程力学-第9章圆轴扭转时的应力变形分析与强度刚度设计
第一章第二节幼儿园文化环境建设的原则
第一章检测技术的基础知识
第一章__现代表面工程技术
第六章钢结构工程
第9节项目试运行管理
班主任工作经验交流课件(4)
2023-08-11 2页
2023-08-11 3页
2023-08-11 2页
2023-08-11 3页
2023-08-11 4页
2023-08-11 3页
2023-08-11 4页
2023-08-11 2页
2023-08-11 4页
2023-08-11 3页