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18反洗钱

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卖家[上传人]：小**

文档编号：57317483

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常见问题

1、单选题 1、由人民银行、银监会、证监会、保监会共同颁布的反洗钱规章是（D）： A、金融机构反洗钱规定 B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法2、以下说法不正确的是（B） A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C、金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 D、金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。3、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构4、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进

2、行一次审核。 A、一月 B、三月 C、半年 D、一年5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000多选题 1、反洗钱法的意义：(ACD) A、建立对洗钱活动的预防监控机制 B、制裁和打击洗钱犯罪C、遏制上游犯罪。 D、为侦查机关打击洗钱犯罪及其上游犯罪提供支持。2、客户身份识别包含：（ ABCD） A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户的交易目的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途 D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD ）一次性金融服务。 A、现金汇款 B、现金存款 C、现钞兑换 D、票据兑付4、金融机构对于向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易，经分析识别，有合理理由认为该交易或客户与（BCD）有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。 A、大额交易 B、洗钱 C、恐怖主义活动 D

3、、其他违法犯罪活动5、金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告？（ BD） A、单笔或当日累计人民币交易 10 万元以上或者外币交易等值 5 千美元以上的现金收支 B、单笔或当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金收支 C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的款项划转 D、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转6、反洗钱数据补正主要包括交易的以下缺失内容（ABCD） A、对方账号 B、对方户名 C、对方银行名称 D、对方银行所在地7、办理 5 万元（含）以上大额现金存款业务的客户识别：(ABD) A、核对客户有效身份证件，由他人代理，应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息，由他人代理，在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。 C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。 D、发现异常，联网核查。8、办理 1 万元（含）以上的无卡、无折现金存款业务，无法提供被代理人

4、身份证件的情况下，应如何识别客户身份：(ABCD) A、核对客户（代理人）有效身份证件。 B、在存款凭证上登记客户（代理人）的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。 D、发现异常，联网核查。9、营业机构在审核个人身份证件后，可拒绝为该客户办理相关业务情形包括（ABC） A、客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的 B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致 C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 D、客户提供了真实有效的身份证件10、与客户建立以下业务关系时必须进行客户身份识别（ABCD） A、注册电子银行业务 B、申请办理租用保险箱业务 C、开立个人储蓄账户 D、代理基金业务判断题 1、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。错 2、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。错 3、对高风险客户与我行建立信贷业务关系应严格控制，已经发放的贷款应加强贷后管理或提前收回，新发放贷款应由有权审批行的上一级管理行审批。对 4、当客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的经常居住地。对 5、内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别。对

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