2016年第三季度上市银行业绩分析
34页1、,银行业快讯,2016年第三季度,中国上市银行业绩分析,2016年11月,,主编:周章,副主编:管玉亚,编写团队成员:,陈彦喆、陈佳、邓亮、王知之、严佳君,(按姓氏拼音首字母顺序排列),本期快讯的编写团队包括:,专家委员会:,梁国威、何淑贞、朱宇、叶少宽,编写说明银行业快讯作为普华永道对中国银行业分析与展望的季刊,已出版了29期。今年以来 多家中小型银行陆续登陆内地和香港资本市场,使得中国上市银行的数量和类型更加丰富。 本刊的分析也与时俱进,选取了26家截至2016年10月末已披露第三季度财务数据的A股和/ 或H股上市银行,以此作为样本持续观察中国银行业的发展动向。这些银行按照中国银行业监督管理委员会(“银监会”)的机构类型,包括了四大类:,银行业快讯 普华永道,2016年11月3,大型商业银行(5家)工商银行(工行)建设银行(建行)农业银行(农行)中国银行(中行)交通银行(交行),股份制商业银行(9家)招商银行(招行)兴业银行(兴业)浦东发展银行(浦发)中信银行(中信)民生银行(民生)光大银行(光大)平安银行(平安)华夏银行(华夏),浙商银行(浙商)上述26家上市银行的资产合计相当于
2、截至2016年9月末中国商业银行总资产的78.90%。除 了特殊说明,本刊信息均来自公开资料。想要获取更多信息,欢迎联系您在普华永道的日常业务联系人,或本快讯附录中列明的普 华永道银行业及资本市场专业团队。,城市商业银行(8家)北京银行(北京)上海银行(上海)江苏银行(江苏)南京银行(南京)宁波银行(宁波)杭州银行(杭州)重庆银行(重庆)贵阳银行(贵阳),农村商业银行(4家)重庆农村商业银行(重庆农商)常熟农村商业银行(常熟农商)江阴农村商业银行(江阴农商)无锡农村商业银行(无锡农商),目录,宏观概述,5,经营表现,9,财务状况,17,资本管理25,附录,27,银行业快讯 普华永道,2016年11月4,宏观概述 中国经济增长维持平稳 “地产热”推动信贷增长 人民币贬值压力加大,银行业快讯 普华永道,2016年11月5,2015.01,2016.07,2015.03,2015.05,2015.07,2015.09,2015.11,2016.01,2016.03,2016.05,2016.09,中国经济增长维持平稳,全球经济与贸易在2016年前三季度持续 低迷。发达经济体复苏乏力,新兴经济
3、 体分化明显。国际货币基金组织(IMF)10月份将,低于2015年的3.20%。全球贸易增速预,中国经济在2016年前三季度保持平稳增 长,国内生产总值(GDP)同比增速维 持在6.70%。经济结构继续调整的同时, 工业生产指标和企业利润有所好转,固 定资产投资发挥稳增长的主力作用。前三季度国内物价维持平稳。居民消费 价格(CPI)9月份同比上涨1.90%,工,业生产者出厂价格(PPI)受煤炭、钢铁 等原材料价格上升影响,9月份同比上涨 0.10%,结束54个月同比连续下降的态 势,反应出市场供求关系发生变化。,2016年全球GDP增速预测下调至3.10%,深化供给侧结构性改革方面,政府在,“去产能”“去库存”的同时,进一步,测是2.30%,比上一年下降0.3个百分点。出台“去杠杆”相关政策,重点解决企,业债务增长过快问题,并发布市场化 “债转股”指导意见。,2016年11月6,2016 Q3, 6.70%,9% 8%,图 1 中国GDP季度累计同比增速变化13%12%11%10%,注:图中的增速为每个季度末的情况,如2013 Q2代表2013年1-2季度的增速,2013 Q3代表20
4、13年1-3季度的增速。银行业快讯普华永道,7%6%5%4%3%2%1%0%资料来源:国家统计局,1%0% -1% -2% -3% -4% -5% -6%,2%,居民消费价格(CPI),0.10%工业生产者出厂价格(PPI),资料来源:国家统计局,图 25%4%3%,居民消费价格及工业生产者出厂价月度同比变化1.90%,余额151.64万亿元,同比增长11.50%。国内一、二线城市的住宅房地产销售在 前三季度出现火爆行情。国家统计局数 据显示,截至2016年9月末,全国商品 房销售额同比增长41.30%,销售面积同 比增长26.90%。随着房地产市场的升温,个人购房贷款 迅速增加,拉动了贷款的增长。中国人 民银行(“人民银行”或“央行”)数 据显示,截至2016年9月末,金融机构 人民币各项贷款余额共计104.11万亿元, 同比增长13.00%;前九个月的贷款增量 已达10.16万亿元。,“地产热”推动信贷增长截至2016年9月末,广义货币供应(M2)截至2016年9月末的贷款余额中,个人,购房贷款余额升至17.93万亿元,同比增 长33.40%。从去年9月份起,个人购房 贷款的增速明
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