寿险公司2008年1-12月业绩分析报告(正式上会版)
64页1、寿险公司2008年1-12月业绩分析报告机密2009年2月4日2主要内容 KPI指标达成情况主要经营策略执行情况关注重点及应对策略下一步重点工作安排3A股保费增长率费用预计比净利润(亿元)一年新业务价值增长率H股保费增长率预算指标26%17280%0% 30.4% 48.262-1、标准保费增长率(注3)表现13.5%15%40.2% 2-2、营销传统分红新保期缴增长率表现27%不低于30%22%2-3、营销渠道占比健康36% 不低于40%39.1%42.022-4、新保期缴占比健康18%不低于20%14.7%19.762-5、短意险增长率表现13.5%不低于15%10.6%12.952-6、交叉销售(亿元)健康3.64.01.2 2-7、13个月保单继续率健康84%86%84.62-8、25个月保单继续率健康78%80%80.7注12009年的一年新业务价值增长率基于精算假设与2008年一致的前提下。由于2004年一年新业务价值贴现率假设为15% ,2005 年后调整为12% ,所以用前两年平均作为比较基础注2 按照2号口径第一阶段要求,且根据保监会正式文件,预算可能会做相应的调整
2、注3标准保费必须在年初或新产品开发时确定折标系数,并由集团精算部审核确认;除经集团经营管理委员会批准外,不予调整54用于09年寿险业绩分析的KPI及指标值 (3/3)1类型预算 指标考核 指标门槛 值目标值2008年实际2008年 行业平均3、费用率指标3-1、保费费用率(按2号口径)表现15%14%14.69%3-2、单位成本预计比(含专项投入费用)表现10.9950.99954、人均创利能力4-1、营销渠道月人均保费(元/月)健康24702,600 2808 4-2、营销渠道月人均标保(元/月 )健康1108311,66711,4344-3、举绩率健康51%53%51.1%4-4、营销渠道人均新保首年佣金 (元)健康5996305825、三年平均净资产回报率 (季度,注1)健康13.5%15%22.26%6、净利润(亿元)(注2)表现9.91129.06合计57.67、营销员留存率8-1、营销员13个月留存率健康30%32%31.12%8-2、营销员25个月留存率健康13%1515.198、退保率健康5.5%52.75 3.78注1 08年实际按2008年、 2007年度以及200
3、6年度的净资产回报率计算注2 以特定的投资收益率假设为基础,如果投资收益发生变化,则相应调整对净利润的指标 55 大力发展保障型和长期储蓄型寿险 产品 加快核心业务(个人传统分红期缴 业务和意外险业务等)发展 积极拓展中心城市业务 通过机构等级评定达标,引导县域 机构不断提升经营管理能力、风险 控制能力、干部员工和营销员的综 合能力,全面提升市场竞争力 通过优质服务,加强存量客户资源 的开发和管理 积极防范金融危机冲击所带来的经 营风险 积极推进集约化后援服务中心建设 ,提升营运管理能力 加快个人营销渠道发展,大力发展传统 分红期缴业务,提高销售能力(人均标 保产能、举绩率、净增员率) 大力发展银保个人传统分红期缴业务, 加强银保渠道核算,提升盈利能力 巩固意外险产品销售优势,积极培育法 人客户,努力拓展员工福利综合保障计 划,加强团险渠道核算,提升盈利能力产品区域/ 客户运营渠道09年策略分析指标及维度 保障型和长期储蓄型寿险产品(分险类):1)在总保费中占比及同比;2)在新保中 占比及同比 核心业务新保情况:1)核心业务总额在新保中占比及同比;2) 期缴:个险渠道期缴 、银保渠道期
4、缴占比及同比;传统期缴、分红期缴占比及同比;3)短意险:各渠道 短意占比及同比 新保期限结构:个险传统分红产品新保期限结构(分个险传统分红期缴和银保期缴 ) 同业相关比较 个、银、团渠道整体情况:1) 标保渠道结构;2) 新保渠道结构;3) 总保费渠道结 构;4) 各渠道核心业务占比 个险渠道情况: 1)产品结构;2)核心业务发展情况;3)销售能力KPI 银保渠道情况:1)产品结构;2)核心业务发展情况;3)一线成本率;4)销售能力 KPI 团险渠道情况:1)产品结构;2)核心业务发展情况;3)一线成本率;4)销售能力 KPI 同业相关比较 逐月城市和农村市场新保保费的占比 逐月城市和农村市场个险新保保费的占比 四级机构晋级达标(季度) 存量客户开发情况 资产配置情况 营运集中管理项目推进情况(季度)09年寿险经营策略讨论256主要内容 KPI指标达成情况主要经营策略执行情况关注重点及应对策略下一步重点工作安排57一季度工作安排(1 )推动开门红业务竞赛和追踪督导 新产品的培训和推广工作 营销基本法完善和执行细则的下发、宣导工作;区拓基本法完善的相关准备工作 人力发展费用政策理顺操作流
《寿险公司2008年1-12月业绩分析报告(正式上会版)》由会员第***分享,可在线阅读,更多相关《寿险公司2008年1-12月业绩分析报告(正式上会版)》请在金锄头文库上搜索。
2024-01-10 18页
2024-01-10 30页
2024-01-10 15页
2024-01-10 15页
2024-01-10 30页
2024-01-10 12页
2024-01-10 10页
2024-01-10 19页
2024-01-10 13页
2024-01-09 20页