国际金融 第九章国际金融组织

1、第九章国际金融组织第一节国际金融组织概述第二节全球性国际金融组织第三节区域性国际金融组织第四节我国与主要国际金融机构的联系第一节国际金融组织概述一、国际金融机构的产生与发展(一)国际金融机构的概念国际金融机构指的是那些从事国际金融经营和管理等业务活 动而又具有超国家性质的金融组织。这类金融机构大多以银行的 形式出现，也有的采用了基金组织、协会、公司等名称。(二)国际金融机构的产生和发展 二、国际金融机构的分类与作用(一)国际金融机构的种类按地区划分，可分为全球性的国际金融机构和区域性的国际 金融机构。下一页返回第一节国际金融组织概述按资本来源，可分为由政府出资兴办的国际金融机构(如国 际经济合作银行)、私人集资兴办的国际金融机构(如西方国家的跨 国银行)，由政府资本和私人资本合办的国际金融机构(如亚洲开发 银行)。按职能划分，可分为主要从事国际金融事务的协调和监督的 国际金融机构、主要从事各种期限信贷的国际金融机构和主要从 事国际结算的国际金融机构。下一页返回上一页第一节国际金融组织概述(二)国际金融机构的作用促进国际经济，特别是金融事务的协调与合作。向会员国提供短期资金，解决有些国家

2、国际收支逆差，这在一定 程度上缓和了国际支付危机。提供长期发展建设资金，促进许多国家，特别是发展中国家经济 发展。调节国际清偿能力，特别是国际货币基金组织提供普通提款权和 分配特别提款权，增强了会员国的偿债能力，适应了世界经济发 展的需要。稳定汇率，促进国际贸易和国际投资的增长。返回上一页第二节全球性国际金融组织一、国际货币基金组织国际货币基金组织(International Monetary Fund, IMF)于 1945年12月27日正式成立，1947年3月1日开始工作，同年11月15 日成为联合国的一个专门机构。总部设在华盛顿。(一)组织机构国际货币基金组织的管理机构由理事会、执行董事会、总裁 、副总裁和业务机构组成。下一页返回第二节全球性国际金融组织(二)宗旨第一，作为一个永久性的国际货币机构，为国际货币问题的商讨与 协作提供便利，促进国际货币合作。第二，促进国际贸易的扩大与平衡发展，借以提高和维持就业与实 际国民收入水平，并开发各成员国的生产资源。第三，促进汇率稳定，维持成员国之间的正常汇兑关系，避免竞争 性的货币贬值。第四，协助成员国建立经常性交易的多边支付制度，并消除阻

3、碍国 际贸易发展的外汇管制。第五，在适当的保障下，基金对成员国提供资金，使其增强信心纠 正国际收支失衡，从而避免采取有损于本国或国际繁荣的措施。第六，缩短成员国国际收支失衡的时间，并减轻其程度。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织(三)资金来源国际货币基金组织的资金主要来源于会员国缴纳的基金份额 、借款和信托基金。 (四)主要业务活动 1.汇率监督与政策协调 2.提供各种贷款 3.提供培训咨询服务下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织(五)国际货币基金组织存在的主要问题 1.资金供需矛盾突出，资金分配极不合理 2.监督汇价政策无力 3.提供援助的条件过于苛刻且不符合有关国情 4.浓厚的政治色彩使发达国家与发展中国家利益冲突强烈下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织二、世界银行集团世界银行集团(World Bank Group, WBG)由国际复兴开发银 行(又称世界银行，International Bank for Reconstruction and Development，IBRD)、国际开发协会(International Development Association,

4、 IDA)、国际金融公司(International Finance Corporation, IFC),多边投资担保机构(Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGA)和解决投资争端国际中心(International Center for the Settlement of Investment Disputes, ICSID)等五个机 构组成。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织(一)国际复兴开发银行(世界银行) 1.组织机构世界银行的组织机构由理事会、执行董事会、行长和业务机构组成。 2.宗旨对用于生产目的的投资提供便利，以协助成员国的复兴与开发， 并鼓励不发达国家发展生产与资源的开发。通过保证或参与私人贷款和私人投资的方式，促进私人对外投资 。用鼓励国际投资以开发成员国生产资源的方法，促进国际贸易的 长期平衡发展，维持国际收支平衡。在提供贷款保证的同时，要求应与其他方面的国际贷款配合。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织3.资金来源 (1)成员国实际缴纳的股金 (2)国际金融市场筹资 (3)债权转让 (4)净收益下一页返

5、回上一页第二节全球性国际金融组织4.贷款的原则世界银行只向成员国政府，或经成员国政府、中央银行担保的公 私机构提供贷款。贷款一般用于世界银行审定、批准的特定项目，重点是交通、公 用工程、农业建设和教育建设等基础设施项目只有在特殊情况下 ，世界银行才考虑发放非项目贷款。成员国确实不能以合理的条件从其他方面取得资金来源时，世界 银行才考虑提供贷款。贷款只发放给有偿还能力，且能有效运用资金的成员国。贷款必须专款专用，并接受世界银行的监督。世界银行不仅在使 用款项方面，而且在工程的进度、物资的保管、工程管理等方面 都可进行监督。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织5.贷款特点贷款期限较长，短则数年，最长可达30年，平均约17年，宽限期4 年左右。贷款实行浮动利率，随国际金融市场利率的变化定期调整，但一 般低于市场利率。贷款一般必须与特定的工程项目相联系。贷款手续严密，程序复杂，审批时间长。通常只向项目的货物和服务提供所需的外汇资金，一般为项目总 额的30%40%，个别项目也可达50%。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织6.业务活动世界银行的主要业务活动有三个方面:向成员国提供中长期贷

6、 款、提供担保和技术援助。(二)国际开发协会(International Development Association, IDA)国际开发协会是世界银行的一个附属机构，成立于1960年c 月，同年11月开始营业，会址设在美国首都华盛顿。根据规定， 只有世界银行的成员国才有资格参加国际开发协会下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织(三)国际金融公司(International Finance Corporation, ITC)1956年7月国际金融公司正式宣布成立，总部设在华盛顿。国 际金融公司从法律地位和财务制度上看是独立的经营实体，但实 际上它也是世界银行的附属机构，与世界银行两块牌子、一套班 子，公司总裁由世界银行行长兼任。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织(四)多边投资担保机构(Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGA)多边投资担保机构成立于1988年4月，是世界银行集甘1中最 新的成员。其宗旨在于鼓励生产性的外国私人直接投资向发展中 国家流动，促进东道国的经济增长因此，它的主要功能是为跨国 投资在东道国可能遇到的非商

7、业性风险提供担保，主要承保的险 别有:货币汇兑风险、征用风险、违约风险、战争和内乱风险等。 多边投资担保机构对投资项目提供担保前需要对项目进行评估， 而评估的重要标准是该投资项目对东道国经济发展的影响程度， 其中包括对社会环境、社会经济、自然与生态环境、自然资源的 影响。因此对其评估体系的认识和研究，关系到发展中国家能否 顺利引进外资、利用外资战略的实现。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织(五)解决投资争端国际中心(International Center for the Settlement of Investment Disputes, ICSID)解决投资争端国际中心成立于1966年，它的宗旨是:为解决会 员国和外国投资者之间的争端提供便利，促进投资者与东道国之 间的互相信任，从而促进国际私人资本向发展中国家流动。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织三、国际清算银行国际清算银行(Bank for International Settlement, BIS)是根 据1930年1月20日签订的海牙国际协定，于同年5月成立的。由英 国、法国、意大利、德国、比利时、日本6国的中

8、央银行以及代表 美国银行界利益的三家大商业银行(摩根银行、纽约花旗银行和芝 加哥花旗银行)组成的银行集团联合组成，行址设在瑞士的巴塞尔 ，这是世界上第一家国际金融机构。下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织(一)组织机构国际清算银行由股东大会、董事会和办事机构组成。 (二)宗旨该行最初的任务是担负第一次世界大战后西德赔款和协约国 之间债务的清算和清偿工作。现在国际清算银行的主要任务是促 进各国中央银行之间的合作并为国际金融业务提供新的便利;根据 有关当事各方签订的协定，在金融清算方面充当受托人和代理人 。 (三)资金来源 1.成员国缴纳的股金 2.借款 3.吸收存款下一页返回上一页第二节全球性国际金融组织(四)业务活动 1.国际结算银行是“中央银行的银行” 2.国际结算银行是商讨国际货币和金融合作的场所 3.国际结算银行是货币和经济研究中心 4.国际结算银行是协助执行各种国际金融协议的受托人和代理人返回上一页第三节区域性国际金融组织一、亚洲开发银行亚洲开发银行(Asian Development Bank，ADB)是亚洲和太 平洋地区的区域性金融机构。它不是联合国下属机构，但它是联

9、合国亚洲及太平洋经济社会委员会(联合国亚太经社会)赞助建立的 机构，同联合国及其区域和专门机构有密切的联系。亚洲开发银 行(以下简称亚行)于1966年11月建立，同年12月开始营业，总部设 在菲律宾的首都马尼拉。 (一)组织机构亚行的组织机构由理事会、董事会、行长和总部组成。下一页返回第三节区域性国际金融组织(二)宗旨亚行的宗旨是向本地区发展中成员国发放开发性贷款、投资和 技术援助;并同联合国及其专门机构进行合作，协调成员国在经济 、贸易和发展方面的政策，促进亚太地区的经济繁荣。(三)资金来源亚行的资金分为普通资金和特别基金两部分。普通资金是亚 行从事贷款业务的最主要资金，源于成员国认缴的股金、国际金 融市场筹资和银行业务净收益。特别基金源于实际认缴股金的 10%和捐款，捐款最多的国家是日、美、德、英等。特别基金又 分三种:一是亚洲开发基金，用于向亚太地区不发达国家提供优惠 贷款;二是技术援助特别基金，用于人力资源开发和针对发展项目 的咨询和技术服务;三是日本特别基金，以赠款或股份投资方式进 行技术援助或资助开发项目。下一页返回上一页第三节区域性国际金融组织(四)业务活动该行的主要业务活动是向成员国提供项目贷款和技术援助， 参与股票投资和共同投资。 二、欧洲投资银行欧洲投资银行(European Investment Bank, EIB)是欧洲经济 共同体各国政府间的一个金融机构，成立于1958年1月，总行设在 卢森堡。(一)组织机构欧洲投资银行是股份制的企业性质的金融机构。董事会是其 最高权力机构，由成员国财政部长组成的董事会，负责制定银行 总的方针政策，董事长由各成员国轮流担任;理事会负责主要业务 的决策工作，如批准贷款、确定利率等，管理委员会负责日常业 务的管理;此外，还有审计委员会。下一页返回上一页第三节区域性国际金融组织(二)宗旨利用国际资本市场和欧盟内部资金，促进欧盟的平衡与稳定 发展。为此，该行的主要贷款对象是成员国不发达地区的经济开 发项目。从1964年起，贷款对象扩大到与欧盟有较密切联系或有 合作协定的欧盟以外的国家。 (三)资金来源成员国认缴的股本金。初创时法定资本金为10亿欧洲记账单位。借款。通过发行债券在国际金融市场上筹资，是该行主要的资金 来源。下一页返回

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