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投资者与产品或服务风险等级评估匹配模型

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卖家[上传人]：ldj****22

文档编号：45693449

上传时间：2018-06-18

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1、投资者与产品或服务风险等级评估匹配模型投资者与产品或服务风险等级评估匹配模型尊敬的投资者：为保护投资者合法权益，中国证监会于 2016 年 12 月 12 日发布了证券期货投资者适当性管理办法（以下简称管理办法），该管理办法将自 2017 年 7 月 1 日起正式施行。管理办法指出：证券期货经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，需全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者。根据以上监管要求，我司已建立投资者风险承受能力等级划分、产品或服务风险等级划分标准以及投资者与产品或服务的匹配规则，具体如下：一、风险等级匹配一、风险等级匹配投资者风险承受能力等级和金融产品或服务风险等级的匹配标准：按照风险等级覆盖原则，高风险等级的投资者可以购买低风险等级的产品或接受低风险等级的服务，具体为：风险承受能力风险承受能力可购买或接受的金融产品或金融服务可购买或接受的金融产品或金融服务保守型低风险谨慎型低风险、中低风险稳健型低风

2、险、中低风险、中风险积极型低风险、中低风险、中风险、中高风险激进型低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险其中产品或服务风险等级评估参考协会下发的证券公司投资者适当性制度指引附件 8 及结合公司实际情况确定，详见：金融产品或金融服务风险等级评估表。二、投资期限匹配二、投资期限匹配投资期限匹配标准：按照投资期限覆盖原则，长期投资倾向的投资者可以购买短期性质的产品或接受短期性质的服务，具体为：客户投资期限客户投资期限可购买或接受的金融产品或金融服务可购买或接受的金融产品或金融服务短期短期中期短期、中期长期短期、中期、长期其中客户投资期限参考协会下发的证券公司投资者适当性制度指引附件 4 及公司实际情况，定义为：短期：1 年（含）以下中期：5 年（含）以下长期：期限不限可购买或接受的金融产品或金融服务的期限定义为：短期：1 年（含）以下中期：5 年（含）以下长期：期限不限三三、投资、投资品品种匹配种匹配投资品种匹配标准：按照投资品种一致性原则，投资者购买的产品或接受的服务（可多选）的投资品种属性需和投资者拟投资品种一致。根据协会证券公司投资者适当性制度指引附件 10 及公司实际情况，投资标的可分为：A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券等D.复杂或高风险金融产品或服务E.其他产品或服务四四、产品或服务可能的最大亏损率范围等级定产品或服务可能的最大亏损率范围等级定义为：义为：最大亏损率匹配标准：客户可承受的最大亏损率大于等于拟投资的产品或服务可能的最大亏损率，即为匹配。其中客户可承受的最大亏损率由投资者风险承受能力测评问卷得到。产品或服务可能的最大亏损率定义为：1 级（较小范围盈利或亏损）：低风险及中低风险，产品或服务最大亏损率较大概率在 10%以内；2 级（一定范围盈利或亏损）：中风险，产品或服务最大亏损率较大概率在 10%30%；3 级（较大范围盈利或亏损）：中高风险，产品或服务最大亏损率较大概率在 30%50%；4 级（大范围盈利或亏损）：高风险，产品或服务最大亏损率较大概率大于 50%。

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