2020年银行高管任职资格考试试题-下册

1、2020年银行高管任职资格考试题库下册(3001-4557)（分上中下三册）3001、汽车金融公司应遵守以下监管要求（ ）。A.对单一借款人的授信余额不得超过资本净额的15B.对单一集团客户的授信余额不得超过资本净额的50C.对单一股东及其关联方的授信余额不得超过该股东在汽车金融公司的出资额D.自用固定资产比例不得超过资本净额的30答案： ABC3002、非金融机构作为汽车金融公司出资人，应当具备以下条件（ ）。A.最近1年的总资产不低于80亿元人民币或等值的可自由兑换货币，年营业收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币（合并会计报表口径）B.最近1年年末净资产不低于资产总额的30（合并会计报表口径）C.经营业绩良好，且最近2个会计年度连续盈利D.遵守注册所在地法律，近2年无重大违法违规行为答案： ABCD3003、汽车金融公司有下列变更事项之一的，应报经中国银监会批准（ ）。A.变更公司名称B.调整业务范围C.改变组织形式D.变更董事及高级管理人员答案： ABCD3004、汽车金融公司有以下（ ）情形之一的，经中国银监会批准，可向法院申请破产。A.不能清偿到期债务，并且资产不足

2、以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力，自愿或应其债权人要求申请产B.因解散或被撤销而清算，清算组发现汽车金融公司财产不足以清偿债务，应当申请破产C.股东会议决定破产D.因公司合并或者分立需要破产答案： AB3005、申请非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下基本条件（ ）。A.具有完全民事行为能力,良好的守法合规记录,良好的品行、声誉B.具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力C.具有良好的经济、金融从业记录D.具有担任拟任职务所需的独立性答案： ABCD3006、拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员（ ）。A.有故意或重大过失犯罪记录B.担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外C.三次以上被监管机构取消董事或高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作D.被监管机构被取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到2次以上的答案： ABD3007、拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融

3、机构独立董事（ ）。 A.本人及其近亲属合并持有该非银行金融机构1%以上股份或股权B.本人或其直系亲属在持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构2%以上股份的单位任职C.本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职非银行金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致于妨碍其履职独立性的情形D.本人或其近亲属可能被拟任职非银行金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形答案： ACD3008、经中国银监会批准，汽车金融公司可从事提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款，包括（ ）等业务。A.展示厅建设贷款B.零配件贷款C.维修设备贷款D.购买设备贷款答案： ABC3009、申请设立汽车金融公司应具备的条件（ ）。A.健全的公司治理B.内部控制C.业务操作D.风险管理等制度答案： ABCD3010、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应当具备以下哪项( )。A.满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求B.具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系C.入股

4、资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股D.承诺5年内不转让所持有的金融租赁公司股权、不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明答案： ABCD3011、在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业作为金融租赁公司发起人，应当具备以下条件 ( )。A.最近1年的营业收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币B.最近1年年末净资产不低于总资产的30%C.最近1年主营业务销售收入占全部营业收入的80%以上D.为拟设金融租赁公司确定了明确的发展战略和清晰的盈利模式答案： ABCD3012、以下( )的企业不得作为金融租赁公司的法人。A.关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常B.核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多C.现金流量波动受经济景气影响较大D.资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平答案： ABCD3013、经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列哪项（ ）本外币业。A.发行债券B.资产证券化C.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保D.在境外设立项目公司开展融资租赁业务答案： AB

5、C3014、金融租赁公司有下列变更事项之一的，须报经银监会或其派出机构批准。A.变更公司名称B.变更组织形式C.调整业务范围D.变更注册资本答案： ABCD3015、金融租赁公司有下列变更事项之一的，须报经银监会或其派出机构批准。A.变更股权或调整股权结构B.修改公司章程C.变更公司住所或营业场所D.变更注册资本E.变更董事和高级管理人员答案： ABCDE3016、金融租赁公司有以下情况之一的，经银监会批准可以解散。A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B.股东决定或股东（大）会决议解散C.因公司合并或者分立需要解散D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销答案： ABCD3017、金融租赁公司有以下情形之一的，经银监会批准，可以向法院申请破产。A.不能支付到期债务，自愿或债权人要求申请破产的B.因解散或被撤销而清算，清算组发现财产不足以清偿债务，应当申请破产的答案： AB3018、经银监会批准，金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务。A.融资租赁业务B.转让和受让融资租赁资产C.固定收益类证券投资业务D.接受承租人的租赁保证金答案： ABCD3019、

6、经银监会批准，金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务。A.吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款B.同业拆借C.向金融机构借款D.境外借款答案： ABCD3020、金融租赁公司的发起人包括( )。A.在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行B.在中国境内注册的大型企业C.在中国境外注册的融资租赁公司D.银监会认可的其他发起人答案： ACD3021、申请设立金融租赁公司，有符合规定的公司章程发起人及营业场所以外，还应当具备的条件包括（ ）。A.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币B.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%C.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系D.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施答案： ABCD3022、经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务。A.发行债券B.资产证券化C.在境内保税地区设立项目公司开展

7、融资租赁业务D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保答案： ABCD3023、金融租赁公司根据业务发展的需要，经银监会批准，可以设立（ ），具体条件由银监会另行制定。A.母公司B.分公司C.子公司D.办事处答案： BC3024、金融租赁公司( )实行任职资格核准制度。A.部门总经理B.监事C.董事D. 高级管理人员答案： CD3025、金融租赁公司有以下情况之一的，经银监会批准可以解散（ ）。A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B.股东决定或股东（大）会决议解散C.因公司合并或者分立需要解散D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销答案： ABCD3026、经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司才可开办的业务包括（ ）。A.发行债券B.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务C.资产证券化D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保答案： ABCD3027、金融租赁公司应当根据其组织架构、业务规模和复杂程度建立全面的风险管理体系，对（ ）等各类风险进行有效的识别、计量、监测和控制。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险答案： ABC

8、D3028、重大关联交易是指( )。A.金融租赁公司与一个关联方之间单笔交易金额占金融租赁公司资本净额5%以上B.金融租赁公司与一个关联方之间单笔交易金额占金融租赁公司资本净额10%以上C.金融租赁公司与一个关联方发生交易后金融租赁公司与该关联方的交易余额占金融租赁公司资本净额5%以上的交易D.金融租赁公司与一个关联方发生交易后金融租赁公司与该关联方的交易余额占金融租赁公司资本净额10%以上的交易答案： AD3029、申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件。A.有符合中华人民共和国公司法和银监会规定的公司章程B.有符合规定条件的发起人C.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系答案： ABCD3030、新设金融租赁公司应当具备什么条件( )。A.有符合中华人民共和国公司法和银监会规定的公司章程B.有符合规定条件的发起人C.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币D.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人

9、数的50%E.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施答案： ABCDE3031、金融租赁公司的业务范围是什么( )。A.融资租赁业务B.转让和受让融资租赁资产C.固定收益类证券投资业务D.接受承租人的租赁保证金答案： ABCD3032、经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务( )。A.发行债券B.资产证券化C.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保D.境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务答案： ABCD3033、金融租赁公司的发起人可以是哪些机构( )。A.中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行B.在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业C.在中国境外注册的融资租赁公司以及银监会认可的其他发起人答案： ABC3034、金融租赁公司应当建立健全内部审计制度，审查评价并改善（ ），促进合法经营和稳健发展。A.经营活动B.风险状况C.内部控制D.公司治理效果答案： ABCD3035、金融租赁公司应当按照银监会的相关规定构建资本管理体系，合理评估资本充足状况，建立（）机制。A.顽固B.审慎C.规范的资本补充D.约束答案： BCD3036、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应当具备以下条件。A.满足所在国家或地

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