1、第一部分：内控及操作风险题库一、 中选题1、巴林铌行交AVWN1CK LffiSCA未经授权/十:新加坡W际货币交祕所从事东京证券交鉍所丨丨经 225股恧指数期货介约交易火畋，致使巴林银行V损6亿英镑，甲此巴林银行穴布倒W。此案 例反映的足哪种类邯的银行IA险 (D)A、|丨/场风险B、倍用风险C、流动性风险D、操作风险2、K列说法不H:确的是（D)A、操作风险存在丁H常:丨:作的各个领域B、系统/弁:的漏洞、产品设计小介观、核心团队流失、客户伪造材料匁异致的损失都厲于操 作风险C、员丄、Ik务不合规D、N然灾W或意外車故造成的损失+足操作风险3、我同银监会在发布的中国银行业实施新资本协议指导意见中，要求国内银行、Ik特別是 些具冇跨国、地区分支机构的人中型_商业银行应在（C)上半年提交实施新资本协议的正式 申iff，并于年底开始实施。A、2008 年B、2009 年C、2010 年 I)、2011 年4、同有风险足在没有考虑现有控制及其作用的情况下，在开展、丨k务和进行操作的过程中而临 的内在的固介操作风险，剩余风险是在充分考虑了流程中己心控制T段及K作用后的风险。根 据以丨.描述，
2、以卜表述正确的是（八）八、剩余风险=固打风险一控制措施B、N打风险中不包含剩余风险 C、冏有风险=控制措施一剩余风险 I)、全面操作风险=固有风险+剩余风险5、务条线部门的操作风险管理职山不包拈以下哪项（D)A、推动木条线的操作理丈施B、指导和协助分行进行实施C、f?理控制木条线所面临的H险D、制记操作风险管理制度6、某银行储溶所吊顶脱落，砸伤2名员丁.导致残废，经协调，员工内部退养，并赔偿民疗费, 此事件是竹属j操作风险事件？（A)7、以下哪个机构属于全球系统性重要金融机构（D)A、中W丄商银行B、中W平安C、海通证券D、中国银行8、操作风险损失数据收集的小件形式多种多样，以K选项中不耑要收集足：（C)A、操作火误（常见的如短款、出纳错误）、涉及内部人K的案件等。B、外部行为或破坏造成的损失，例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏。C、帘场价格不利变动，交易人M判断火误造成损火。D、怠外造成的损失，例如丁作场所受伤、丁作川车交通尔故、意外丢火各户资料牙致的赔偿 或罚款。9、下列外部市件造成的损火中，不应计兑在操作风险损火的是（D)A、火灾造成营业场所设施损毁B、黑客攻I?交易系统导致交易
3、火败造成财务损火C、机构现金被偷窃造成损失D、地宸造成客户损失，导致其无法偿还贷款。10、lk务条线部门的操作风险管理职jji不包括以下哪一项（D)A、推动木条线的操作风险管理实施B、指导和协助分行进行实施C、管理控制木条线所面临的风险 1)、制走操作风险竹理制度11、以下关于RACA主要作用的描述，哪项足正确的？（D)八、可以实现对操作风险的吊:化计算。B、 有助丁业务管理部门从“被动参转为发幵展”，提ft操作R险管理有效性。C、行利于对风险进行识别并推动对K:进行防范，使防范风险、扼制人要案件爻丨丨前移。D、B和C皆正确。12、下|fl丨描述中哪#关于操作风险与倍用风险和市场风险的关系的描述足正确的：（C)A、操作风险4信用K险、市场风险是独立的，相力:之间没有关系B、倍川风险损失可能由操作风险导致，但处市场风险损失+可能由操作风险导致C、信用风险损失、市场风险损失都能由操作风险导致D、市场风险损失可能巾操作K险导致，但足佔fflK险损失不可能山操作K险导致13、每周自査、每月S査、动态自査工作由（B)负责执行A、业务经理B、褡层机构负贵人C、基层机构副主任D、以丨.均nj14、毎
4、期动态CJ査I:作完成后，丨、V:向分行上传（a)A、动态h舍样木沾单B、动态自汽表C、动态自査业务培训卡、流程阁 I)、以丨:均冇15、机构毎日n查应在（宂成A、上午B、营业终了结账前C、荇业终了结账后D、尾筘交接后16、根据银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”, 耍求线、丨k务的k、证、章管理和（B)的管理联动。A、基M机构业务公草B、恭以机构行政章C、*层机构业务用章17、根据银监会案件治理“六个茧点环节”、“ |个联动”和防范操作风险“十三条意见”， 要求丛层行彳j:K：、（ C )的定期交流轮岗与会计主管的委派制并彳y与联动。A、业务经理B、大觉经理C、主任D、事中复核18、根据银监会案件治规“六个点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”， 耍求重戏岗位的强制性休假与（A )紧密衔接联动。A、M位审计 B、离任审计C、不定期轮19、 外机构年终评价考核分位汁兑即各经机构最终得分=分行评价叫个手度平均得分X_ +经营性机构四个季度有评个均得分X_ 评价限制扣分。（B )A、60%、 40%B、70%、 30%C、75%、 25%D、
5、80%、 20%20、根据银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”， (D )的尽职调汽案妥善保管iJi仃制的配套建设联动。A、公司贷款B、授信业务C、零铒贷款 1)、贷款三舍21、根据银胳会案件治理“六个a点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”,要求查案、破案与处分适时、到位的（B )考核制度述设联动。八、配套B、賴C、査处D、奖罚22、根椐银监会案件治珂“六个重点环节”、“十个联动，和防范操作风险“卜:条意见” 要求案件査处和相应的（B )制度建设联动。A、奖惩B、信息披露C、员工守则D、W工违规行为处if.23、根银!Kl会案件治理“六个朮点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十二条意见”， 对行和冇关部门就规草制度建设提出的问题，总行耍认以研究，及时解决，不得延误。对 奋章不循的，要将说任人（B ),并严肃处理。A、问责考核B、调离原岗C、解除合M24、根据中国银行新髄分行分（支）行内控合规管理问责办法，下列哪-项属于本办法的 使川范W (D)A、从层机构网点卞任、业务经理、综合积员B、分行部门内设团队负资人C、一级分行、直M分行部门
6、内设团队负责人D、辖内各二级分（支）行、乌ft木齐各管辖支行、分行营业部各级在岗人员，包括劳动合M 制用工及劳务派遣制用工25、分行业务条线部门按照“:级分（支）行内控过程评价与考核指标评定标准”所规定的具 休内郛进行现场评价考核。现场评价考核原则上每年开展（C)次，现场评价考核可以与内控 检查进行有效结合，纳入曰常检查监督范W。A、3B、2C、1D、426、经竹性机构的业务条线部门每爭度按照“：级分（支）行内控过程评价勾考核指标评定标 准”规走的内容和标准进行II评由内控牵头部门中核、汇总，T次月的风险管珂与内部控制委 员会审议通过后，并rh行长签字审批后在月初（D)个工作日前（第4手度评价与考核农须在 年木鉍个工作II前）上报分行法律与介规部。八、3B、5C、7D、1027、评价考核限制指被if价对象祚评价时限内发A违法违纪案件、“卩4类”案件及责仟事故，受到监管处罚等书项的，/i:评价得分中按照+同类别的分值进彳|扣除。：n:中“四类”案件及 责任事故毡括（A)等内容。A、诈骗案件、盗窃案件、抢劫案件、交通和女全唞故B、泎骗案件、盗窃案件、抢劫案件、交通事故C、诈骗案件、盗窃案件
7、、抢劫案件、交通D、银彳卡案件、盗窃案件、抢劫案件、交通和安仝书故28、对被内控考核评价为（B)(含）以下的机构列为内控朮点监拧行，实施爪点辅导和监控。 A, B+15、B C C+D、C:多选题1、巴塞尔委员会制订了 m办议、监理标准4指导原则，以yc笹4补充中.个w家对商、ik银行 监荇体制的不足。其中巴塞尔新资本协议包含三大支柱，它们足：（ABC)A、M低资本.ffi:求为8%B、监管部门的监督检杏C、市场纪律D、有效的货ill政策2、操作风险是由不完矜或冇问题的（ABCD)造成损失的风险。A、内部程坪B、RT操作、信息科技系统C、外部亊件D、法律K险3、操作风险管理三大T.具分别足（ABC)。A、风险与控制评佔WRACA)B、关键风险指标（KRI)C、损失数椐收集（LDC)D、计提资本金4、对W险的评估应从以卜 (AC)力+而进行评估。A、K险发生的概率B、风险发生的数每:C、影响程度D、风险发1的原W5、关键风险桁标（KRI)的作用是（ABCD)。A、它足监控操作K险的巫耍乎段B、它足辻立风险监控体系的市要丁.具之一C、它能帮助验证K他操作风险竹理.下具和流程的运W结采I)、
8、迸一步确保操作风险管理体系的介效性6、 操作风险损失数据的收集工作（LDC)主要作用有（ABCD)。八、满足监管合规耍求B、对损火金额大或发生频率高的环TH丨针对性的丌展操作风险管理C、从数椐中吸取教训，可以优化风险控制措施D、为实施新资木协议操作风险&级计ffl法积累岛质ffl的数据7、你认为日常丄作中以卜哪些保护措施可以避免操作风险（ABCD)。A、严格遵守双十禁B、不瞒报、延报或漏报违规案件、3J任事故等重人事项C、丄作不报冇侥幸心理，按W确的操作流程办理每笔、Ik务D、加强业务学习8、中丨同银行、Ik实施新资木协议的艰人H的是什么？ （ABCD)A、借鉴先进风险矜理理念和方法B、促进商、Ik银行改进风险计S手段 c、健全风险管理组织休系D、令liii提升K险管理能力9、多数操作风险唞件中都会存在人员闪素，那么操作风险中的人员原闪包括（ABCD)A、人力资源配S不合理B、人员技能不够C、人R管理D、道德素质10、以卜关丁掩g经营性机构f-m丄作正确的有：（ABD)A、业N点应按要求做好毎日自查、辩周自查、辩月自查、动态自查工作B、月夼必耑由网点负责人执行完成，特殊情况下可转授权给副主任或、Ik务经珂执行，M时做 好交接记录C、为避免漏査，每日自査工作nr以提前完成d、负“n汽丄作的人员应对m杏系统中所填内容的饵实性负11、关于ATM每丨丨自査工作说法正确的有：（ABCD)A、网点应做好每R ATM机报表核对丄作B、M点发现ATM长短款进行挂账处理后，在P査系统中可选择“ATM账实相符”C、经过核对账务和流水，仍然找不到1:短款原因时，4以进行损益挂账处现D、4 ATM机提示取款成功，但米吐钞，此时可能存在核心系统Ll冲账，但交易米传吊ATM终 端丨.，可能造成ATM机长款。12、关于动态P査工作下列说法|丨:确的有（ABCD)a、动态h齊样本淸单应如实填相关要素应符合以.实全而、冇代表性等原则B、动态CJ杏丄作l、V:足网点伞员参hi的丄作C、动态自査中发现的问题或兄常倍,tu、v:+ 2周内幣改完毕D、经忾性基w机构)、v:按照动态n齊流k阁市核木机构该项#务
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