城市商业银行市场发展战略规划及投资可行性研究报告

城市商业银行市场发展战略规划及投资可行性研究报告2016-2022年 编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司报告目录： 第1章：中国城市商业银行发展背景 1.1 城市商业银行发展轨迹 1.1.1 国内城商行发展历程分析 （1）城商行艰难起步阶段 （2）城商行努力调整阶段 （3）城商行快速发展阶段 1.1.2 国内城商行所处周期特点 （1）城商行快速发展原因 （2）城商行发展周期分析 1.1.3 国外中小商业银行发展轨迹 （1）美国社区银行发展轨迹 （2）德国储蓄银行发展轨迹 （3）日本地方银行发展轨迹 1.2 城市商业银行经济地位 1.2.1 在国内金融系统中的地位 1.2.2 在银行金融机构中的地位 1.3 城市商业银行主要监管指标 1.3.1 城商行信用风险性分析 1.3.2 城商行流动性指标分析 1.3.3 城商行效益性指标分析 1.3.4 城商行资本充足性指标 1.3.5 城商行不良贷款率指标 1.4 城市商业银行关系网络分析 1.4.1 城商行与人民银行的关系 1.4.2 城商行与地方政府的关系 1.4.3 城商行与其他商业银行的关系 第2章：中国城市商业银行运行环境分析 2.1 商业银行运行状况分析 2.1.1 商业银行行业贷款结构 2.1.2 商业银行整体运行指标 2.1.3 银行信用环境发展趋势 2.2 城市商业银行政策环境分析 2.2.1 巴塞尔协议影响分析 （1）对银行业经营模式的影响分析 （2）对银行业发展战略的影响分析 2.2.2 城商行相关法律法规 （1）人民银行相关调控政策分析 （2）银监会相关监管政策分析 （3）其他相关法律法规展望 1）存款保险制度出台展望 2）城商行跨区经营政策展望 2.2.3 城商行监管指标前瞻 （1）商业银行资本监管制度 （2）商业银行流动性风险监管标准 （3）商业银行杠杆率监管指标 （4）商业银行拨备覆盖率指标 2.3 城市商业银行经济环境分析 2.3.1 城商行外部宏观经济环境 （1）银行业发展与经济增长关系 （2）国内宏观经济发展形势预测 2.3.2 城商行重点行业贷款环境 （1）制造行业贷款环境分析 （2）房地产业贷款环境分析 （3）交通运输行业贷款环境 （4）批发零售行业贷款环境 （5）节能环保行业贷款环境 2.4 城市商业银行发展swot分析 2.4.1 城商行发展优势分析 2.4.2 城商行发展劣势分析 2.4.3 城商行发展机会分析 2.4.4 城商行发展威胁分析 2.5 城市商业银行宏观环境预警 2.5.1 利率市场化对城商行的影响 （1）对城商行业务结构的影响 1）对城商行存款业务影响预测 2）对城商行贷款业务影响预测 3）对城商行中间业务影响预测 （2）对城商行运营方向的影响 （3）对城商行盈利模式的影响 1）对城商行盈利模式的积极影响 2）对城商行盈利模式的消极影响 （4）推进利率市场化进程展望 2.5.2 金融脱媒化趋势影响分析 2.5.3 资本充足率监管强化影响 2.5.4 国内经济结构调整的影响 第3章：中国城市商业银行经营状况与竞争格局 3.1 城市商业银行发展规模分析 3.1.1 城商行数量规模分析 3.1.2 城商行资产规模分析 （1）城商行资产规模对比分析 （2）城商行资产规模增长趋势 （3）城商行资产规模影响因素 1）推动城商行资产规模扩大的有利因素 2）阻碍城商行资产规模扩大的不利因素 3.1.3 城商行收入规模分析 3.2 城商行资本补充途径分析 3.2.1 次级债发行补充途径 （1）次级债发行规模分析 （2）次级债发行成本分析 （3）次级债认购结构分析 （4）次级债发行的局限性 3.2.2 增资扩股途径分析 （1）增资扩股规模变动分析 （2）增资扩股资金来源分析 （3）增资扩股股东风险分析 （4）引进境内外战略投资者 1）战略投资者引入情况分析 2）战略投资者引入趋势分析 3）引入战略投资者成功因素 3.2.3 公开发行上市途径 （1）已上市城商行融资规模 （2）拟上市城商行上市计划 （3）阻碍城商行上市的因素 （4）证监会对城商行的审核重心 3.2.4 其他资本补充途径分析 （1）混合资本债发行途径 （2）利润留存途径分析 3.3 城市商业银行竞争格局分析 3.3.1 城商行五力竞争模型 （1）城商行现有竞争分析 1）城商行区域集中度分析 2）城商行市场集中度分析 （2）城商行潜在进入者分析 （3）城商行面临的替代威胁 （4）存款者议价能力分析 （5）贷款者议价能力分析 3.3.2 城商行竞争能力分析 （1）城商行竞争层次分析 （2）城商行兼并重组分析 3.3.3 城商行竞争趋势分析 （1）初级阶段竞争分析 （2）中级阶段竞争分析 （3）高级阶段竞争全景 第4章：中国城市商业银行细分业务调研分析 4.1 城市商业银行资产业务分析 4.1.1 城商行贷款业务分析 （1）城商行贷款业务规模分析 （2）城商行的行业贷款集中度 （3）城商行的客户贷款集中度 1）客户贷款集中度现状分析 2）客户贷款集中度原因分析 3）客户贷款集中度降低策略 4.1.2 城商行贷款对象分析 （1）地方政府融资平台贷款分析 1）地方政府融资平台贷款规模分析 2）地方政府融资平台贷款偿付能力 3）地方政府融资平台贷款风险分析 （2）城商行企业贷款业务分析 （3）城商行个人贷款业务分析 4.1.3 城商行投行业务分析 （1）城商行投行业务开展优势 （2）城商行投行业务发展现状 （3）城商行投行业务组织模式 （4）城商行投行业务经营模式 （5）城商行投行业务风控模式 4.2 城市商业银行中间业务拓展分析 4.2.1 城商行中间业务拓展路线分析 4.2.2 城商行电子银行业务拓展分析 （1）电子银行业务开展的必要性 1）电子银行对银行降低成本、增加盈利的影响显著 2）电子银行是信息时代抢夺市场的必要措施和手段 3）先进银行的竞相发展迫使城市商业银行必须跟进 4）电子银行是弥补城商行跨区经营网点不足的重要手段 5）电子银行有利于增加客户粘性和拓展销售渠道 （2）电子银行业务发展主要障碍 （3）电子银行业务发展差距对比 （4）电子银行业务加速发展建议 4.2.3 城商行*业务拓展分析 （1）*业务开展的必要性 （2）*业务发展主要障碍 （3）*业务发展差距对比 （4）*业务加速发展建议 4.2.4 城市商业银行理财产品分析 （1）城商行理财产品市场分析 1）银行理财产品发行规模 2）银行理财业务竞争格局 3）银行理财产品比较分析 （2）城商行理财产品收益分析 （3）城商行理财业务发展策略 1）城商行品牌价值提升策略 2）理财产品营销系统建设建议 3）以合作强化市场营销策略 4.3 城市商业银行存款业务分析 4.3.1 城商行存款规模分析 4.3.2 城商行客户存款结构分析 4.3.3 城商行存款期限结构分析 4.3.4 城商行存款利率对比分析 4.4 城市商业其他业务开拓可行性 4.4.1 城商行开拓外汇业务可行性分析 （1）城商行开拓外汇业务的优势 （2）城商行开拓外汇业务的劣势 （3）城商行开拓外汇业务的建议 4.4.2 城商行开拓零售业务可行性分析 （1）城商行开拓零售业务的优势 （2）城商行开拓零售业务的劣势 （3）城商行开拓零售业务的建议 4.4.3 城商行开拓国际业务可行性分析 （1）城商行开拓国际业务的优势 （2）城商行开拓国际业务的劣势 （3）城商行开拓国际业务的建议 第5章：中国城市商业银行异地发展空间分析 5.1 城商行跨区扩张阻力分析 5.1.1 城商行跨区经营外部压力 5.1.2 城商行跨区经营内部阻力 5.2 城商行跨区经营现状分析 5.2.1 城商行跨区经营驱动因素 5.2.2 城商行跨区经营规模分析 （1）城商行跨省分行设立情况 （2）城商行省内分行设立情况 （3）城商行发起村镇银行情况 5.2.3 城商行跨区经营难点分析 5.3 城商行跨区经营可行性分析 5.3.1 城商行异地分行选址因素 5.3.2 城商行跨区经营风险分析 5.3.3 城商行跨区经营亏损现状 5.3.4 城商跨区经营成功案例分析 5.4 城商行异地扩张环境对比分析 5.4.1 河南省各城市城商行对比分析 （1）河南省城商行设立分布情况 （2）河南省城商行经营效益对比 （3）河南省城商行竞争程度对比 （4）河南省城商行存贷款结构对比 （5）河南省城商行经营风险分析 5.4.2 辽宁省各城市城商行对比分析 （1）辽宁省城商行设立分布情况 （2）辽宁省城商行经营效益对比 （3）辽宁省城商行竞争程度对比 （4）辽宁省城商行存贷款结构对比 （5）辽宁省城商行经营风险分析 5.4.3 山东省各城市城商行对比分析 （1）山东省城商行设立