银行业从业人员职业操守试题[含参考答案解析]
完美WORD格式 银行业从业人员职业操守试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。A职业纪律 B职业行为 C职业操守 D职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。A银监会 B所在机构负责人 C银行业协会 D上级主管3、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。A遵守法律法规 B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度 D以上都应遵守4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C熟知与自身岗位相关的有关法规D熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。A没有做到向客户充分提示风险B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( D )。A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C )。A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( A )。A先按正常渠道反映与申诉B偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C立即向媒体公开披露所受冤屈D以上方式都正确9、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( D )。A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报10、银行业从业人员职业操守由( C )负责解释。A各银行党委 B中国银行业监督管理委员会C中国银行业协会 D中国人民银行11、我国银行业从业人员职业操守于( D )起正式通过并实施。A1995年3月 B2000年8月 C2003年4月 D2007年2月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( B )。A.产品收益 B.产品的最终责任承担者C.其它信息 D.以上都不准确13、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( A )、监管机构和社会公众的监督。A.银行业自律组织 B.新闻媒体 C.国家机关 D.以上都正确14、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( C )制度。A周报 B保密 C重大事项报告 D应急处理15、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（ B ）。A银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B不能代表所在机构接受新闻媒体采访C不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D不得擅自代表所在机构对外发布信息16、下列说法错误的一项是（ D ）。A商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构（ B ）制度，将存在出具虚假意见书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中，严禁与其合作办理业务。A、白名单 B、黑名单 C、防火墙 D、过滤网18、银行业从业人员应当遵守法律法规、（ A ）规范以及所在机构的规章制度。A.行业自律 B.统一管理 C.集中管理19、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（ A ）、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。A.衣着得体 B.奇装异服 C.新颖另类20、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ B ）等进行充分的提示。A.市场利率 B.市场风险 C.贷款利率21、银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息（ A ）。A.交流与合作 B.独立完整 C.有偿使用22、银行业从业人员不打听与（ A ）的信息。A.自身工作无关 B.自身工作有关 C.他人工作有关23、银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、（ A ）、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。A.重要凭证 B.固定资产 C.知识产权24、银行从业人员不得利用（ B ）的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。A.上级机构 B.本机构 C.下级机构25、银行从业人员不得向监管人员（ C ）或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。A.提供服务 B.受贿 C.行贿26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送（ C ）需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用个人贷款管理暂行办法。A.监管 B.现场监管 C.非现场监管27、银行业从业人员应当严格遵守（ A ），对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。A.法律法规 B.秘密 C.程序28、 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括（ D ）。A授权性规定 B.义务性规定 C.程序性规定 D.明示性规定29、 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括( C )。A.信息收集限制原则 B.表明目的原则 C.安全限制原则 D.个人参与原则30、 中共中央办公厅、国务院办公厅下发关于开展治理商业贿赂专项工作的意见于( A )。A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年31、在消费者购买产品和接受服务之前，（ A ）践行告知义务。A.主动 B.被动 C.两者都不是32、督促、指导银行业金融机构针对不同的消费者群体，积极开展广泛、持续、系统的金融宣传教育活动，培育消费者的自主选择判断能力和（ B ）能力。A.承受 B.主动维权 C.维权33、银行业消费者权益保护的对象是（ D ）。A.自然人 B.消费者 C.法人 D.自然人消费者34、消费者投诉的应诉受理是银行业金融机构和监管机构落实消费者保护工作的（ D ）。A.职责 B.主要任务 C.一般任务 D.窗口35、金融消费者的（ B ）、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。A.意识能力 B.维权意识 C.保护能力 D.风险意识36、银行业消费者权益保护工作要以消费者切身利益出发，以改进银行业服务质量，提高金融稳定性，提升公众金融素质，支持行业发展，赢得（ B ）为目标。A.社会认可 B.社会尊重 C.地方尊重 D.地方认可37、（ B ）建设是银行业消费者权益保护工作的基础性工作和治本措施。BA.规范化 B.制度 C.文化 D.服务38、提升银行业（ A ）水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现。A.服务规范化 B.风险控制 C.收益 D.企业文化39、开展理财产品销售应实行（ B ），采取科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级。A.统一管理 B.分级管理 C.自主管理 D.三者都不是40、开展理财产品销售应遵循（ A ）、勤勉尽责、如实告知的原则。A.诚实可信 B.风险可控 C.保护客户合法权益 D.成本可算41、按照消费者权益保护法确立的消费者所享有的各项权利，普通消费者拥有（ A ）、隐私权、知情权、选择权、公平交易权、赔偿权、受教育权、受尊重权和监督权等权利。A.安全权
