信托反洗钱制度

信托反洗钱制度篇一：第二部分 账户管理办法及反洗钱相关制度办法龙江银行柜员题库二第二部分 账户管理、反洗钱相关制度办法判断题（正确的打，错误的打×）、单位银行结算账户的存款人可以在银行开立一个以上基本存款账户。（）（×）正确：单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。2、一般存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。（）（×）正确：一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。3、个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。（）（）4、企事业单位可以根据需要，可以选择几家商业银行的营业场所开立多个基本账户。（）（×）正确：单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。5、开户银行对已开户两年，但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知30日内到开户银行办理销户手续，逾期视同自愿销户。（）（×）分析：银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。6、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户。（）（×）正确：个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。7、存款人的账户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。（）（）8、基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户中，只有基本存款账户才能办理现金支付。（）（×）正确：临时存款账户可以办理现金支付；专用存款账户中基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户开户时经中国人民银行当地分支行批准可以支取现金，粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户按照国家现金管理规定可以办理支取现金。9、一般存款账户不办理现金支取。（）（）10、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明。（）（）11、对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。（）（）12、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。（）（）13、银行不得为任何单位或者个人查询账户情况，不得为任何单位或者个人冻结、扣划款项，不得停止单位、个人存款的正常支付。（）（×）正确：银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户和人人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位和个人查询。14、撤销银行结算账户时，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将这些账户资金转入基本存款户后，方可办理基本存款账户的撤销。（）（）15、存款人开立单位银行结算账户，只能在开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。（）（×）正确：存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。16、临时存款账户有效期最长不得超过2年，但注册验资开立的临时存款账户除外。（）（×）正确：临时存款账户的有效期最长不超过2年，含验资账户。17、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。（）（）18、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金等专用存款账户需要支付现金的，以及其他按规定需专项管理和使用资金的专用存款账户需要支付现金的，应报人民银行当地分支行批准。（）（）19、对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。（）（）20、单位银行卡备用金专用存款账户可以办理现金支付业务。（）（×） 正确：单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务。21、人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户和自然人。（）（）22、自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。（）（×）正确：自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。23、存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和其他相关证明文件。（）（）24、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门有批文。（）（）25、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。（）（）26、基本存款账户是存款人主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取应通过该账户办理。（）（）27、开户许可证由中国人民银行总行统一式样，中国人民银行各分行、营业管理部、省会城市中心支行负责监制。（）（）28、银行应对存款使用银行结算账户的情况进行监督，对存款人的可疑支付应按照主管部门规定的程序及时报告。（）（×）正确：银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督，对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告。29、存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用人民币银行结算账户管理办法。（）（）30、收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。（）（）31、除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。（）（）32、独立核算的附属机构开立基本存款账户，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证或批文。（）（×）正确：独立核算的附属机构开立基本存款账户，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。33、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明。（）（）34、单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致。（）（）35、自然人开立银行结算账户的名称与其提供的有效身份证件中的名称全称如不能完全一致时，必须做到同音。（）（×）正确：自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。36、银行应将符合开户条件的存款人的开户申请书、相关证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续。（）（）37、银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利与义务。（）（）38、临时存款账户的存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，经开户银行审核后办理展期，无需报人民银行当地分支行核准。（）（×）正确：临时存款账户的存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。39、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。（）（）40、注册验资未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资时存款账户，其账户资金应退还给原汇款人账户。（）（）41、存款人办理单位银行结算账户销户时未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。（）（）42、单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户。（）（）43、单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的使用和撤销比照因注册验资开立的临时存款账户管理。（）（）44、存款人为临时机构的，可以在其驻地开立多个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。（）（×）正确：存款人为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。45、存款人为单位的，其预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。（）（）46、存款人为个人的，其预留签章为该个人的签名或者盖章。（）（）47、预留银行签章中公章或财务专用章的名称不可以使用简称。（）（×） 正确：预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致。48、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。（）（）49、存款人因注册验资或增资开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应出具工商行政管理部门的证明;无法出具证明的,应于账户有效期届满后办理销户退款手续。（）（）50、存款人通过开户银行向中国人民银行当地分支行补（换）发开户许可证的。篇二：金融机构反洗钱监督管理办法金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（银发20XX344号 20XX年12月9日）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令【20XX】第1号发布）等法律和规章，中国人民银行制定了金融机构反洗钱监督管理办法（试行），现印发给你们，请遵照执行。金融机构反洗钱监督管理办法（试行）第一章 总 则第一条 为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令20XX第1 号发布）等法律和规章，制定本办法。第二条 本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。第三条 中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。第四条 中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构