项目融资商业计划书（推荐版）

项目融资商业计划书 （国内 项目融资商业计划书 （国内 TOP10 风投机构一致推荐） 风投机构一致推荐） 北京博思远略咨询有限公司投资研究部 2014-2015 版 项目融资商业计划书 （国内 项目融资商业计划书 （国内 TOP10 风投机构一致推荐） 风投机构一致推荐） 关键词：项目，项目融资方案，项目创业书，项目商业计划书，项目 核心团队，项目核心技术，项目运作模式，项目市场前景 北京博思远略咨询有限公司投资研究部 2014-2015 版 目录目录 第一部分第一部分 【博思远略学堂】商业计划书基本概念知识【博思远略学堂】商业计划书基本概念知识 4 一、什么是商业计划书 . 4 二、商业计划书的主要用途有哪些 4 三、商业计划书应具备的 3 项核心功能 5 第二部分第二部分 项目商业计划书基本目录纲要（说明：根据项目不同及融资方式的不 同会有所调整） 项目商业计划书基本目录纲要（说明：根据项目不同及融资方式的不 同会有所调整） . 7 第三部分第三部分 项目商业计划书编制要点及技巧项目商业计划书编制要点及技巧 . 13 一、项目商业计划书编制过程中容易出现哪些问题？ . 13 二、项目商业计划书应重点回答关键问题 13 三、项目商业计划书编制细节提示 . 16 四、项目商业计划书中财务预测三要素 . 17 第四部分项目商业计划书内容节选第四部分项目商业计划书内容节选 19 一、项目设备选型方案设计 19 二、项目生产工艺流程方案设计 21 三、项目总平面布置图设计方案（根据要求可做效果图） . 22 四、项目盈利模式分析 23 五、项目融资方案设计 24 第五部分第五部分 博思远略编制项目商业计划书需要客户方提供基础资料博思远略编制项目商业计划书需要客户方提供基础资料 . 26 第六部分第六部分 博思远略近期商业计划书（融资已到位）成功案例博思远略近期商业计划书（融资已到位）成功案例 . 28 第七部分第七部分 博思远略编制项目商业计划书具有哪些优势？博思远略编制项目商业计划书具有哪些优势？ 29 一、基于项目特点组建专业的项目团队 . 29 二、博思远略拥有丰富的案例经验和良好的客户口碑 . 29 三、博思远略具有项目甲级资质证书的独立权威第三方机构 29 四、博思远略对项目商业计划书引用数据准确度采用业内最严格的标准 . 30 五、编制项目商业计划书工作流程 . 31 第八部分第八部分 关于博思远略咨询公司关于博思远略咨询公司 33 一、公司简介 33 二、公司资质 33 三、联系方式 34 第一部分第一部分 【博思远略学堂】商业计划书基本概念知识【博思远略学堂】商业计划书基本概念知识 一、什么是商业计划书一、什么是商业计划书 商业计划书是一份全方位的项目计划，其主要意图是递交给投资商，以便于 他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。商业计划书有相对固定的 格式，它几乎包括反映投资商所有感兴趣的内容，从企业成长经历、产品服务、 市场营销、管理团队、股权结构、组织人事、财务、运营到融资方案。只有内容 详实、数据丰富、体系完整、装订精致的商业计划书才能吸引投资商，让他们看 懂您的项目商业运作计划，才能使您的融资需求成为现实，商业计划书的质量对 您的项目融资至关重要。 融资项目要获得投资商的青睐，良好的融资策划和财务包装，是融资过程中 必不可少的环节， 其中最重要的是应做好符合国际惯例的高质量的 （商业计划书） 。 目前中国企业在国际上融资成功率不高， 不是项目本身不好也不是项目投资回报 不高，而是项目方商业计划书编写的草率与策划能力让投资商感到失望。 商业计划书的起草与创业本身一样是一个复杂的系统工程，不但要对行业、 市场进行充分的研究，而且还要有很好的文字功底。对于一个发展中的企业，专 业的商业计划书既是寻找投资的必备材料， 也是企业对自身的现状及未来发展战 略全面思索和重新定位的过程。 商业计划书包括企业筹资、融资、企业战略规划与执行等一切经营活动的蓝 图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案， 其目的在于为投资者提供一份创业 的项目介绍，向他们展现创业的潜力和价值，并说服他们对项目进行投资。 二、商业计划书的主要用途有哪些二、商业计划书的主要用途有哪些 商业计划书帮助企业家或创业者勾画事业蓝图，安排公司运作，进行融资。 对于开始建立新企业的企业家来说，商业计划有四个基本目标：确定企业机遇的 性质和内容；说明企业家计划利用这一机遇进行发展所要采取的方法；确定最有 可能决定企业是否成功的因素；确定筹集资金的工具。 1、沟通工具、沟通工具 商业计划书可以用来介绍企业的价值，从而吸引到投资、信贷、员工、战略 合作伙伴，或包括政府在内的其他利益相关者。 一份成熟的商业计划书不但能够能描述出你公司的成长历史， 展现出未来的 成长方向和愿景，还将量化出潜在盈利能力。 这都需要你对自己公司有一个通盘 的了解，对所有存在的问题都有所思考，对可能存在的隐患做好预案，并能够提 出行之有效的工作计划。 2、管理工具、管理工具 商业计划书首先是一个计划工具，它能引导你走过公司发展的不同阶段。 一份有想法的计划书能帮助你认清挡路石，从而让你绕过它。很多创业者都与他 们的雇员分享商业计划书，以便让团队更深刻的理解自己的业务到底走向何方。 大公司也在利用商业计划，通过年度周期性的反复讨论和仔细推敲，最终确定组 织未来的行动纲要和当年的行动计划，并让上级和下级的意志得到统一。 3、承诺工具、承诺工具 最容易被人忽略的是，商业计划书也是一个承诺的工具。这点，在企业利用 商业计划书执行融资工作的时候体现最为明显。 和其他的法律文档一样，在企业和投资人签署融资合同的同时，商业计划书 往往将作为一份合同附件存在。与这份附件相对应的，是主合同中的对赌条款。 对赌条款和商业计划书，将共同构成了一个业绩承诺：当管理人完成或没有完成 商业计划书中所约定的目标，投资人和企业家之间将在利益上如何重新分配。 在辅助执行公司内部管理时，商业计划书也是一个有效的承诺工具。 三、商业计划书应具备的三、商业计划书应具备的 3 项核心功能项核心功能 第二部分第二部分 项目商业计划书基本目录纲要（说明：根据项目不同项目商业计划书基本目录纲要（说明：根据项目不同 及融资方式的不同会有所调整）及融资方式的不同会有所调整） 第一章第一章 公司基本情况（若是新成立公司则无此内容）公司基本情况（若是新成立公司则无此内容） （博思远略的编写要点：公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股 东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、 电话、传真、联系人） （博思远略的编写要点：公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股 东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、 电话、传真、联系人） 一、项目公司与关联公司 二、公司组织结构 三、公司管理层构成 四、历史财务经营状况 五、历史管理与营销基础 六、公司地理位置 七、公司发展战略 八、公司内部控制管理 第二章项目产品介绍第二章项目产品介绍 （博思远略的编写要点：主要介绍拟投资的产品（博思远略的编写要点：主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶 段、与同行业其它公司同类产品 服务的背景、目前所处发展阶 段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较，本公司产品服务的比较，本公司产品/服务的新颖性、先 进性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、 专营权、特许权经营等） 服务的新颖性、先 进性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、 专营权、特许权经营等） 一、产品/服务描述（分类、名称、规格、型号、产量、价格等） 二、产品特性 三、产品商标注册情况 四、产品更新换代周期 五、产品标准 六、产品生产原料 七、产品加工工艺 八、生产线主要设备 九、核心生产设备 十、研究与开发 1. 正在开发/待开发产品简介 2. 公司已往的研究与开发成果及其技术先进性 3. 研发计划及时间表 4. 知识产权策略 5. 公司现有技术开发资源以及技术储备情况 6. 无形资产（商标知识产权专利等） 十一、产品的售后服务网络和用户技术支持 十二、项目地理位置与背景 十三、项目建设基本方案 第三章项目行业及产品市场分析第三章项目行业及产品市场分析 （博思远略的编写要点：行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、 利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒。政策限制等，行业市场 前景分析与预测） （博思远略的编写要点：行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、 利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒。政策限制等，行业市场 前景分析与预测） 一、行业情况 二、产品原料市场分析 三、目标区域产品供需现状与预测（目标市场分析） 四、产品市场供给状况分析 五、产品市场需求状况分析 六、产品市场平衡性分析 七、产品销售渠道分析 八、竞争对手情况与分析 1、竞争对手情况 2、本公司与行业内五个主要竞争对手的比较 九、行业准入与政策环境分析 十、产品市场预测 第四章项目产品生产发展战略与营销实施计划第四章项目产品生产发展战略与营销实施计划 （博思远略的编写要点：如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪 些因素有关（如成本相同但销售价格低、成本低并形成销售优势、以及产品性 能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品等等） （博思远略的编写要点：如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪 些因素有关（如成本相同但销售价格低、成本低并形成销售优势、以及产品性 能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品等等） 一、项目执行战略 二、项目合作方案 三、公司发展战略 四、市场快速反应系统（IIS）建设 五、企业安全管理系统（SHE）建设 六、产品销售成本的构成及销售价格制订的依据 七、产品市场营销策略 1、在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施 2、在广告促销方面的策略与实施 3、在产品销售价格方面的策略与实施 4、在建立良好销售队伍方面的策略与实施 八、产品销售代理系统 九、产品销售计划 十、产品售后服务方面的策略与实施 第五章项目产品生产及第五章项目产品生产及 SWOT 综合分析综合分析 一、项目产品制造情况 1. 产品生产厂房情况 2. 现有生产设备情况 3. 产品的生产制造过程、工艺流程 4. 主要原材料供应商情况 二、项目优势分析 三、项目弱势分析 四、项目机会分析 五、项目威胁分析 六、SWOT 综合分析 第六章项目管理与人员计划第六章项目管理与人员计划 （博思远略的编写要点：为保证融资项目按计划实施，公司准备今后各年陆续 设立哪些机构，各机构配备多少人员，人员年收入情况。并用图表统计表示出 来，附在本计划中） （博思远略的编写要点：为保证融资项目按计划实施，公司准备今后各年陆续 设立哪些机构，各机构配备多少人员，人员年收入情况。并用图表统计表示出 来，附在本计划中） 一、组织结构 二、管理团队介绍 三、管理团队建设与完善 1. 公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制 2. 是否考虑管理层持股问题 四、人员招聘与培训计划 五、人员管理制度与激励机制 六、成本控制管理 第七章项目风险分析与规避对策第七章项目风险分析与规避对策 （博思远略的编写要点：详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险及控制、 防范手段。包括政策风险、 “十二五”规划风险、技术开发风险、经营管理风险、 市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公 司关键人员依赖的风险等。 以上风险如适用， 每项要单独叙述控制和防范手段） （博思远略的编写要点：详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险及控制、 防范手段。包括政策风险、 “十二五”规划风险、技术开发风险、经营管理风险、 市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公 司关键人员依赖的风险等。 以上风险如适用， 每项要单独叙述控制和防范手段） 一、经营