外贸人不得不知的几个有关信用证的问题

世界工厂网线上生态学院 外贸人不得不知的几个有关信用证的问题在我们平时的出口贸易中，最常用的结算方式包括预付款（前T/T）、信用证（L/C）、付款交单（D/P或中T/T）、承兑交单（D/A）、赊销（OA或后T/T）。在首次交易中，客户大多数会倾向于选择信用证，让我们来了解一下什么是信用证。信用证（Letter of Credit，L/C），是指开证银行应申请人（买方）的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。一、信用证开证的流程1、签订买卖合同。2、双方确认信用证类型、货物单价、总量、货物指标、双方法定地址、受益人名称、通知行相关信息，信用证有效期限。3、买方确立开证行并准备开证申请表，开户申请和其他相关资料。4、开证行审核开证申请表等相关资料，以保证货款的安全性，降低风险。5、开立信用证的账户。6、开立信用证。7、开证行通知受益人所在地区的通知行。8、通知行通知信用证受益人并协助受益人审核信用证的真实性和合格性。9、卖方履行合同，发货。10、卖方银行审核单据并传至买方银行。11、买方及买方银行审核信用证单据，无误。12、解付信用证。13、贸易结束。二、关于信用证不得不知的几个问题1、即期信用证和远期信用证有什么不同，为什么更多人愿意做即期信用证？即期信用证和远期信用证都是一样的概念，只是付款的期限不同。L/C后面不加时间，就是即期信用证，加上时间是远期信用证。也就是指即期信用证只要在交单付款行审核通过之后便付款，而远期信用证在交单以后付款行只需要在付款期限内付款即可。即期信用证和远期信用证相比风险就相对小一些，所以更多人愿意选择即期信用证。2、远期信用证和电汇最大的区别在哪里？用电汇付款方式，一般客户要先预付30%的货款，剩余70%一般是货装船后，客人凭提单扫描件付款。而远期信用证没有预付款，也没有得到客户的及时付款，电汇相对于所有付款方式是最为保险的一种。3、开立远期信用证之前我们需要做好什么前期准备？签订之前要调查好进口商的资信、经营作风、资金实力及进口货物的性质和当地市场行情。一定要充分了解进口的实力，切勿为了接单而不管收款风险，一切接单都是为了赚钱，只有能保证收到钱的接单才是有效的接单。4、远期信用证需要预防的风险是什么？预防进口商挪用货款，在远期信用证业务中，进口商将货物销售出去，收回货款，在付款日期未到时，他很可能会把这笔资金继续周转或挪作它用。假如进口商挪用到固定资产投资上面，那么信用证到期日，固定投资一般不能立刻产生效益，没有现金回流也就无法支付到期的应付账款，到期拖欠，开证行只好垫款。所以出口商一定要把时间把控好，切勿签订过长时间的远期信用证。在货物发出之后也还要注意对进口商跟踪，及时掌握进口商的销售、经营、财务等情况，要了解进口商是否有违反国家有关规定被处罚或吃官司，甚至要赔偿大笔款项之类的消息以便及早做出反应，采取相应的措施。不要一直坐等进口商自己付款，把主动权掌握在自己手里才是最可靠的。5、客户为什么喜欢选择远期信用证？远期对客户最大的好处，客户不需要先付钱就可以提到货物，这样不用占用流动资金，可以减缓一定的流动资金压力。就如同我们喜欢做前TT一样，还没生产就拿到钱了。世界工厂网线上生态学院：制造公司开展线上业务的加油站