2014年9月反洗钱培训终结性考试题(判断、选择、多选、原题汇总-查找方便包你100分)

多项题（按照首字母排序索引）金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表中的“其它机关”不包含（ ）机关。（A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。）CD金融机构客户身份识别情况统计表中“通过第三方识别数”不指由（ ）识别的数量。（A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。）ABD2006 年 2 月，在 XX 银行发现一个新客户名称为 XX 农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从 2006 年 2 月 10 日到 2 月19 日期间，该账户转入资金 5 笔，合计 1000 万元，支取现金 50 笔，合计 950 万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20 平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金 50 万元，平时顾客很少。请问 XX）答题时 ABDJ 市 N 银行客户肖某（A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准。）CDXX 商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为 10 万元，平时该商行账户资金收支总约在 200 万元左右，但该商行在 2006年 5 月 10、13、17、18 日分别收到来自 XX 投资公司的转账收入共计850 万元；5 月 20 日，该商行将 550 万元转账给 XX 汽修厂。5 月 30 日该商行收到来自 XX 投资公司转入资金 1000 万元，6 月 4、8、11 日该商行分别支取现金 3 笔，共计 100 万元；6 月 5、7、9、11 日转出资金 4笔，共计 900 万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（答题时ACE被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（A、提供必要的工作条件，B、配合进行现场会谈，C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据，D、做好检查保密工作。）ABCD查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？（A、互联网，B、银行“黑名单”系统，C、公民身份联网核查系统，D、公证机关。）ABC从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象，B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款，C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准，D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。）ABCD从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区，B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途径敏感国家或地区，C、客户获取的贷款或从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来，D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。）ABCD从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、涉及现金交易的多人地址相同，B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符，C、非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的，D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。）BCD从融资目的来划分，恐怖融资的表象形式分为哪几种类型？（A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、主体为他人或其他组织的融资行为，C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为，D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。）CD从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？（A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、有特定目的的融资行为，C、主体为他人或其他组织的融资行为，D、无特定目的的融资行为。）AC从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕，B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平，C、同一个人开立多个账 10户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符，D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。）ABC大额交易报告的内容包括（ ）（A、交易主体及交易对手身份，B、涉及交易的账户信息，C、交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等，D、交易性质。）ABCD对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（A、实地查访，B、要求客户补充身份资料，C、回访客户，D、向公安机关核查。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起 2 个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户。出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起 30 日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（A、单位因撤并、解散需终止的，B、单位因宣告破产或关闭原因终止的，C、注销、被吊销营业执照的，D、因迁址等需要变更开户银行的。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（A、银行营业网点经办人员，B、银行客户经理，C、客户，D、代理人。）CD对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。）ABCD对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。）ABCD对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动，B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级，C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过 2 年，D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。）ABD对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？（A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户，B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务，C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务，D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。）BD对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理，B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为，C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级，D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。）BCD对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？（A、属于银行内部保密信息，B、直接关系到客户风险分类，C、需要对客户严格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。）ABCD对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（A、按照本机构客户是否识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理，B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过 2 年，C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级，D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。）ABCD反洗钱的主体可以分为（）（A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，D、金融机构，E、国际组织。）ABDE 不对，反洗钱非现场监管的步骤包括（A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归档。）ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？（ ）（A、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况报表，B、金融机构客户身份识别情况（涉及可疑交易识别情况）报表，C、金融机构反洗钱宣传活动情况报表，D、金融机构客户身份识别情况（识别客户）报表。）ABCD反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？（ ）（A、金融机构反洗钱内控制度建设情况报表，B、金融机构协助公安机关、其它机关打击洗钱活动情况报表，C、金融机构可疑交易报告情况报表，D、金融机构客户身份识别情况（重新识别客户）报表。）ABCD反洗钱岗位人员包括（A、反洗钱工作负责人，B、反洗钱合规官，C、反洗钱合规专员，D、反洗钱情报专员。）ABCD反洗钱内部控制制度的特点包括（）（A、内容的广泛性，B、对象的特定性，C、形式的完整性，D、执行的强制性。）ABCD反洗钱内部控制的目标是什么？（A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。）ABC反洗钱内部审计包括哪些环节？（A、检查发现问题，B、通报问题，C、跟踪整改，D、责任认定）ABCD反洗钱培训包括哪些内容？（A、基础知识，B、法律法规培训，C、业务操作，D、法律、财会等综合性知识培训。）ABCD反洗钱培训对象包括哪些人员？（A、新员工，B、一线人员，C、中高级管理人员，D、反洗钱岗位人员。）ABCD 反洗钱全面检查的内容应包括（A、内控体系建设情况，B、客户身份识别工作情况，C、客户身份资料和交易记录保存情况，D、大额和可疑交易报告制度执行情况，E、宣传培训情况、内部审计情况。）ABCD